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城市普通家庭基金投资需求调查问卷
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1.
您家庭长期生活的城市属于以下哪类
北上广深一线城市
新一线城市（如杭州/成都/武汉/重庆等）
省会/区域中心二线城市
普通地级市
县城及县级市
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2.
您的家庭当前成员构成，更符合以下哪种情况
夫妻二人（无子女，新婚/丁克）
三口之家（夫妻1名未成年子女）
四口之家（夫妻2名及以上未成年子女）
夫妻二人＋需要赡养的长辈
夫妻＋子女＋需要赡养的长辈
其他（请注明）
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3.
您家庭的核心收入来源，主要依赖以下哪些类型
【多选题】
企业普通/基层岗位薪资
企业中基层管理/技术岗薪资
事业单位/国企/公职人员薪资
个体经营/小微企业经营收入
自由职业/兼职/副业收入
租金/理财收益等财产性收入
养老金/社保等保障类收入
其他稳定收入（请注明）
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4.
您家庭过去一整年的税后可支配总收入，大致处于哪个区间
10万元及以下
11-20万元
21-35万元
36-50万元
51-80万元
80万元以上
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5.
您家庭的年度收入波动情况，更符合以下哪种描述
非常稳定，每月收入固定，无明显变化
基本稳定，仅年终奖/绩效有小幅浮动（年度波动≤10%）
有一定波动，受行业/绩效影响，年度波动10%-25%
波动较大，收入受市场/行业影响明显，年度波动＞25%
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6.
您家庭每月的主要固定/刚性支出，包含以下哪些
【多选题】
住房相关（房贷/房租/物业/水电燃气）
子女教育（学费/辅导/兴趣班/学习用品）
长辈赡养与医疗费用
商业保险/社保个人缴纳部分
日常衣食住行基础开支
交通通讯（通勤/话费/网费）
车贷/其他贷款还款
其他固定大额支出（请注明）
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7.
您家庭当前的债务（房贷/车贷/消费贷/信用卡分期等）偿还压力如何
无任何债务，无还款压力
有少量债务，每月还款占家庭收入10%以内，压力极小
有债务，每月还款占家庭收入10%-30%，可轻松覆盖
有债务，每月还款占家庭收入30%-50%，压力适中
债务压力较大，每月还款占家庭收入50%以上，影响日常开支
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8.
扣除家庭应急储备金（3-6个月生活费）后，您家庭当前可用于中长期投资的闲置资金，大致处于哪个区间
5万元及以下
6-15万元
16-30万元
31-50万元
51-100万元
100万元以上
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9.
您家庭这部分可投资闲置资金，预计多久内不会被使用
随时可能用，需要随时可取
半年-1年内无使用计划
1-3年内无使用计划
3-5年内无使用计划
5年以上无使用计划
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10.
您家庭目前的投资经验情况如何
从未接触过任何投资产品（仅存银行存款）
仅购买过银行理财/定期存款/货币基金（低风险产品）
投资过债券型/混合型基金（中低-中等风险）
投资过股票型基金/指数基金（中高风险）
投资过股票/期货等高风险产品
有多种投资经验，配置较分散
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11.
您家庭目前配置过的基金类型有
【多选题】
货币基金（如余额宝、零钱通）
债券型基金（纯债/短债）
混合型基金（股债搭配）
股票型基金（高股票仓位）
指数基金/ETF联接基金
未配置过任何基金
其他类型基金（请注明）
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12.
若投资基金，您家庭可接受的年度最大浮亏比例为
完全不能接受亏损
0-5%（小幅亏损可承受）
5%-10%（中等亏损可接受）
10%-15%（较大亏损可承受）
15%-20%（高亏损可承受）
20%以上（高风险高容忍）
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13.
您家庭对基金投资的年化收益预期为
3%-4%（跑赢活期存款即可）
4%-6%（稳健为主，略高于理财）
6%-8%（中等收益，平衡风险）
8%-10%（偏进取，追求较高收益）
10%以上（高收益导向）
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14.
您家庭计划持有基金产品的平均期限为
3个月以内（短期投机）
3个月-1年（短期配置）
1-3年（中期配置）
3-5年（中长期配置）
5年以上（长期配置）
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15.
您家庭未来5年内预计的大额刚性现金流出有
【多选题】
房贷/车贷偿还
子女升学/教育大额支出（如择校、留学）
父母赡养/医疗大额支出
换房/换车等家庭改善支出
自身养老储备
无明确大额支出计划
其他（请注明）
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16.
您家庭进行基金投资的核心目标是
【多选题】
资产保值，对抗通货膨胀
稳健增值，补充家庭日常收入
为子女教育储备专项资金
为家庭养老储备长期资金
尝试新投资方式，获取比存款/理财更高的收益
分散资产风险，避免单一储蓄的局限性
其他（请注明）
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17.
您在选择基金产品时，最关注的因素是
【多选题】
过往收益稳定性（避免大起大落）
最大回撤控制水平（亏损幅度）
基金经理的从业经验与过往业绩
基金公司的品牌口碑与规模
产品手续费/管理费高低
产品是否匹配家庭投资目标（如教育金、养老金）
产品流动性（是否能随时赎回）
其他（请注明）
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18.
您更倾向于哪种基金投资方式
一次性大额买入（看准时机重仓）
每月定期定投（固定金额，长期坚持）
逢市场下跌分批买入（抄底式投入）
小额分散买入（分多只产品，降低风险）
无固定方式，随市场行情调整
19.
您的性别
男
女
20.
您的年龄区间
25-30岁
31-40岁
41-50岁
51-60岁
25岁以下
60岁以上
21.
您的学历水平
高中及以下
大专
本科
硕士及以上
22.
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