人寿保险大理公司经营风险调查问卷（内勤版）

本问卷以偿付能力风险管理要求为顶层分类依据，结合公司经营实际，将风险映射为承保前、承保中、承保后业务流程中的具体经营风险。本问卷采用匿名方式，仅用于学术研究，请结合您的实际工作体验如实填答。除特殊说明外，均采用1至5分评价，1表示极低或非常不符合，5表示极高或非常符合。衷心感谢您的支持与参与！

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1.

您所在的部门

*

2.

您的性别

男

女

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4.

您的职位

负责人

部门经理

一般员工

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5.

您的学历

本科以下

本科

硕士

硕士以上

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6.

请根据您的实际感受，对公司经营风险管理状况进行评价。

	非常不符合	比较不符合	一般	比较符合	非常符合
公司高层对经营风险管理的重视程度高，风险偏好清晰
公司高层对经营风险管理的重视程度高，风险偏好清晰
公司形成了合规优先、稳健经营的风险管理文化
公司形成了合规优先、稳健经营的风险管理文化
部门权责分工清晰，能有效约束代理人及渠道行为
部门权责分工清晰，能有效约束代理人及渠道行为
公司设定的业务或保费目标与风险承受能力相匹配
公司设定的业务或保费目标与风险承受能力相匹配
考核机制兼顾保费规模与风险质量，未过度强调短期业绩
考核机制兼顾保费规模与风险质量，未过度强调短期业绩
能够及时识别承保前、承保中、承保后各环节的经营风险
能够及时识别承保前、承保中、承保后各环节的经营风险
对已识别的高风险有明确的应对措施
对已识别的高风险有明确的应对措施
核保、双录、回访等关键风控节点的执行严格到位
核保、双录、回访等关键风控节点的执行严格到位
定期复盘投诉、退保、违规等风险事件并据此修订制度
定期复盘投诉、退保、违规等风险事件并据此修订制度
风险管理信息的内部沟通渠道畅通、传递及时
风险管理信息的内部沟通渠道畅通、传递及时

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7.

请评价承保前阶段各项经营风险的发生频率与影响程度。

	极低	较低	一般	较高	极高
销售误导或夸大收益预期的发生频率
销售误导或夸大收益预期的发生频率
销售误导或夸大收益预期的影响程度
销售误导或夸大收益预期的影响程度
宣传推介不规范或违规承诺返佣的发生频率
宣传推介不规范或违规承诺返佣的发生频率
宣传推介不规范或违规承诺返佣的影响程度
宣传推介不规范或违规承诺返佣的影响程度
客户告知不全或逆选择的发生频率
客户告知不全或逆选择的发生频率
客户告知不全或逆选择的影响程度
客户告知不全或逆选择的影响程度
代理人资质或行为失范的发生频率
代理人资质或行为失范的发生频率
代理人资质或行为失范的影响程度
代理人资质或行为失范的影响程度
产品收益预期管理不当的发生频率
产品收益预期管理不当的发生频率
产品收益预期管理不当的影响程度
产品收益预期管理不当的影响程度
渠道合作方资质或费用结算隐患的发生频率
渠道合作方资质或费用结算隐患的发生频率
渠道合作方资质或费用结算隐患的影响程度
渠道合作方资质或费用结算隐患的影响程度

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8.

请评价承保中阶段各项经营风险的发生频率与影响程度。

	极低	较低	一般	较高	极高
代签名或客户信息失真的发生频率
代签名或客户信息失真的发生频率
代签名或客户信息失真的影响程度
代签名或客户信息失真的影响程度
双录不规范或流于形式的发生频率
双录不规范或流于形式的发生频率
双录不规范或流于形式的影响程度
双录不规范或流于形式的影响程度
核保不严或逆选择放行的发生频率
核保不严或逆选择放行的发生频率
核保不严或逆选择放行的影响程度
核保不严或逆选择放行的影响程度
超权限承保或越权承诺的发生频率
超权限承保或越权承诺的发生频率
超权限承保或越权承诺的影响程度
超权限承保或越权承诺的影响程度
系统录入差错的发生频率
系统录入差错的发生频率
系统录入差错的影响程度
系统录入差错的影响程度
手续费或佣金结算违规的发生频率
手续费或佣金结算违规的发生频率
手续费或佣金结算违规的影响程度
手续费或佣金结算违规的影响程度

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9.

请评价承保后阶段各项经营风险的发生频率与影响程度。

	极低	较低	一般	较高	极高
退保率异常或集中退保的发生频率
退保率异常或集中退保的发生频率
退保率异常或集中退保的影响程度
退保率异常或集中退保的影响程度
续期缴费失效或回访不到位的发生频率
续期缴费失效或回访不到位的发生频率
续期缴费失效或回访不到位的影响程度
续期缴费失效或回访不到位的影响程度
理赔或保全操作差错或拖延的发生频率
理赔或保全操作差错或拖延的发生频率
理赔或保全操作差错或拖延的影响程度
理赔或保全操作差错或拖延的影响程度
投诉处理不及时或引发舆情的发生频率
投诉处理不及时或引发舆情的发生频率
投诉处理不及时或引发舆情的影响程度
投诉处理不及时或引发舆情的影响程度
代理人大量脱落或团队不稳的发生频率
代理人大量脱落或团队不稳的发生频率
代理人大量脱落或团队不稳的影响程度
代理人大量脱落或团队不稳的影响程度
费用超支或准备金压力的发生频率
费用超支或准备金压力的发生频率
费用超支或准备金压力的影响程度
费用超支或准备金压力的影响程度

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10.

您认为公司承保前、承保中、承保后经营风险产生的主要原因是什么？【多选题】

制度层面：总公司制度与中支实际脱节

流程层面：关键流程职责不清、复核缺失

人员层面：专业能力不足、代理人素质参差不齐

技术与数据层面：缺乏系统硬控制、数据分析能力不足

文化与激励层面：重业绩、轻合规

其他：请简要说明

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11.

您认为在承保前、承保中、承保后阶段还有哪些未涵盖的重要经营风险？请简要说明。

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12.

您对改进公司承保业务流程风险管控有何具体建议？

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