浙商杭州分行营业部客户财富管理需求调查问卷

尊敬的客户:

您好!本问卷旨在了解不同年龄客户在财富管理目标、风险承受能力、产品选择、服务渠道及营销方式等方面的需求差异,为杭州分行营业部优化财富管理服务提供参考。问题仅用于课题研究,不构成银行正式风险测评结果。

本问卷采用匿名形式,调查结果仅用于实习调研,不收集您的姓名、身份证号、银行卡号、联系方式及具体账户信息。感谢您的支持与配合!

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1. 您的年龄是:
A. 18—25岁
B. 26—30岁
C. 31—39岁
D. 40—49岁
E. 50—59岁
F. 60岁及以上
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2. 您目前的职业是:
A. 学生
B. 企业或事业单位职员
C. 公务员或事业单位工作人员
D. 个体经营者或自由职业者
E. 退休人员
F. 暂未就业
G. 其他:
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3. 您目前可用于储蓄或投资的金融资产大致为:
A. 10万元以下
B. 10万元(含)— 50万元
C. 50万元(含)— 100万元
D. 100万元(含)— 600万元
E. 600万元以上
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4. 您进行储蓄或投资的主要目的是什么?最多选择三项。【多选题】
A. 日常备用资金管理
B. 获得一定的资产增值
C. 购房、装修或婚育准备
D. 子女教育
E. 养老准备
F. 医疗及家庭保障
G. 资产保值
H. 财富传承
I. 暂无明确目标
J. 其他:
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5. 在选择财富管理产品时,您最看重哪些因素?最多选择三项。【多选题】
A. 本金安全性
B. 收益水平
C. 资金能否灵活取用
D. 产品期限
E. 银行品牌与信誉
F. 客户经理的专业建议
G. 产品是否容易理解
H. 手续费及其他费用
I. 手机操作是否方便
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6. 您能够接受的主要投资期限是:
A. 随时可以取用
B. 1年以下
C. 1年(含)— 3年
D. 3年(含)— 5年
E. 5年及以上
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7. 未来一年,您更愿意了解或配置哪些产品?最多选择三项。【多选题】
A. 定期存款或大额存单
B. 国债
C. 低风险或稳健型银行理财
D. 中等风险银行理财
E. 货币基金或债券基金
F. 混合基金、股票基金或基金定投
G. 黄金或积存金
H. 养老或保障型保险
I. 暂无配置计划
J. 其他:
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8. 如果一项投资可能获得较高收益,但本金也可能发生波动,您的态度是:
A. 完全不能接受本金损失
B. 只能接受很小幅度的短期波动
C. 可以接受一定波动,以获得相对较高收益
D. 可以接受较大波动,追求长期较高收益
E. 可以接受较大亏损风险,追求高收益
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9. 您通常通过哪些渠道了解财富管理信息?最多选择三项。【多选题】
A. 银行客户经理
B. 银行网点工作人员
C. 手机银行、银行微信公众号等官方渠道
D. 银行短信或电话通知
E. 财经新闻或专业媒体
F. 短视频、社交媒体或互联网平台
G. 亲友推荐
H. 银行讲座或客户沙龙
I. 其他:
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10. 请根据您的真实感受,对以下说法进行评价。

1分表示“非常不同意”,2分表示“不同意”,3分表示“一般”,4分表示“同意”,5分表示“非常同意”

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我愿意接收与自身需求相匹配的银行财富管理信息
我愿意接收与自身需求相匹配的银行财富管理信息
客户经理的专业能力会影响我对产品的信任
客户经理的专业能力会影响我对产品的信任
对复杂或金额较大的产品,我需要客户经理进行一对一讲解
对复杂或金额较大的产品,我需要客户经理进行一对一讲解
我希望银行提供长期财富规划,而不只是推荐单一产品
我希望银行提供长期财富规划,而不只是推荐单一产品
面对面沟通比线上介绍更容易建立信任
面对面沟通比线上介绍更容易建立信任
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11. 您希望银行优先改进哪些财富管理服务?最多选择三项。【多选题】
A. 提高产品信息透明度
B. 加强产品风险和费用解释
C. 提供更符合个人需求的配置建议
D. 增加线上咨询服务
E. 提高网点办理和咨询效率
F. 增加产品到期提醒
G. 加强购买后的定期回访
H. 开展更多金融知识讲座或客户活动
I. 提供手机银行操作指导
J. 其他:
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