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零售条线营销调查问卷
录音中...
*
1.
您的岗位是？
运营人员
零售客户经理
网点负责人
一、运营人员
*
2.
网点是否有明确的内部分配方案？
是
否
*
3.
你对目前所在网点“营销激励”分配方面的整体满意度如何？
很公平
基本公平
一般
不太公平
非常公平
其他：
*
*
4.
你对零售在“营销激励”分配方面的整体满意度如何？
很满意
基本满意
一般
不太满意
非常满意
其他：
*
*
5.
过去3个月，你在推动营销工作时，个人动力的主要来源是？（）
【
最多
选择2项】
绩效奖金/提成
领导认可
自我成就感
团队竞争氛围
晋升机会
学习成长
其他：
*
*
6.
你觉得目前激励措施中最无效或最让你反感的点是？[填空]
*
7.
你最喜欢营销的产品（请按喜好程度由高到低排序）[排序]
【排序题】
存款类
贷款类
财富类
网金类
*
8.
我对以下零售产品的计价非常清楚
【多选题】
社保卡
信用卡
大额分期
存款
荣耀卡
网金
零售贷款
代发业务
保险理财
*
9.
您是否知道绩效合同零售业绩加分指标中增加了“零售客户金融资产增量”指标，它的特点是？
【多选题】
加分项
[0,2]
不扣分
得分=完成率*权重
*
10.
如果您选择管户，您了解以下哪些信息
【多选题】
柜员只能领取月日均20万以下的客户，最多200户
领取的客户可挑选，年日均有增量即可获得的直发与绩效合同加分
开通管户后，每天有效电访任务2户（通话超60s），即每月完成拨打工作日*2电访数量（必须完成）
考核期内，整体活期储蓄存款日均增量40元/万元直发
考核期内，整体1年以下定期储蓄存款日均增量25元/万元直发
考核期内，整体1-3年期定期储蓄存款日均增量8元/万元直发
考核期内，整体存量活期1元/万元直发
考核期内，整体存量定期1元/万元直发
可以加客户微信定期维护
*
11.
你是否愿意对零售客户管户且按要求做客户触达的维护工作？（选“是”请留下工号）[判断]
是（请填写工号：）
*
否
*
12.
在柜台工作的过程中，你是否有关注到一些优质的客户，比如来调限额经常能从他行转账来完成些大额的动作？明显资金雄厚，后续有机会选择对其管户并营销活期资金放入我行，如有，留下您的故事[填空]
*
13.
你是否会关注零售产品直发和专项的绩效分配公示？[判断]
是
否
*
14.
请你对下列激励维度按“对你有效程度”排序（1最有效→6最无效）[排序]
【排序题】
绩效奖励
荣誉/认可
职业晋升
资源支持
团队氛围
培训豁免
*
15.
目前在推动营销时，最常遇到的阻碍与顾虑是？（）
【
最多
选择3项】
产品太复杂
绩效分配不清
不知道如何开口
计价太低
做了事没人看见
担心营销产生差错
害怕客户拒绝
其他：
*
*
16.
你认为管户最大阻碍是什么？（请按阻碍程度由大到小排序）[排序]
【排序题】
在柜台难以识别可带来他行存款的客户
工作饱和度过高，没时间打电话
网负没给机会
不会操作，需要网负/理财经理提供现场教学
没有相应的氛围
其他：
*
17.
部门的培训是否能对你的营销带来帮助，建议进行哪些方面的改进？[填空]
*
18.
你希望我行新增哪一项激励/支持，最能让你干劲十足？（一句话即可）[填空]
*
19.
如果让你来设计一个“理想中的激励小机制”（成本不高但有趣），它会是什么样子？[填空]
*
20.
其他任何想对管理层说的建议：（匿名放心说）[填空]
二、零售客户经理
*
21.
您从事零售客户经理岗位的时长？
不足1年
1-3年
3-5年
5年以上
*
22.
您目前整体的工作饱和度如何？
严重超负荷（长期加班，压力极大）
较为饱和（满负荷运转，但能完成基本任务）
正常水平（张弛有度，有适度营销时间）
相对清闲（有较多空余时间未充分利用）
*
23.
您平均每天可用于主动外出营销/拜访客户的时间约为？
几乎没有（全天被内部事务占满）
1小时以内
1-2小时
2-3小时
3小时以上
*
24.
制约您业绩提升的最大时间障碍是？（请按影响程度由大到小排序）[排序]
【排序题】
内部事务性报表、会议过多
系统操作/合规流程繁琐
现场维护客户日常占用过多时间
辅导柜员营销/处理问题，挤占自身产能
自身时间管理不足，缺乏计划性
行政杂务等非营销任务
其他：
*
25.
您对当前的考核方案的熟悉程度如何？
非常熟悉，清楚每项指标权重和计价
基本熟悉，知道主要指标但细节不太清楚
阶段性熟悉，每次调整后需要重新学习
不太关注，只看最终绩效结果
*
26.
您认为当前考核方案中，最不合理或最打击您积极性的是？
【多选题】
任务目标过高，跳起来也够不着
营销活动复杂，没时间关注邮件
扣罚力度大于奖励力度（负向激励过重）
只重结果不重过程（过程指标权重过低）
存量维护与新增拓展计价失衡（维护老客户几乎不计价）
不同产品计价差异过大，导致只推高计价产品
网点绩效分配不清，公平感不足
其他：
*
*
27.
你对目前所在网点“营销激励”分配方面的整体满意度如何？
很公平
基本公平
一般
不太公平
非常公平
其他：
*
*
28.
过去3个月，推动您主动营销的最大动力来源是？（请按重要性由大到小排序）[排序]
【排序题】
绩效奖金/提成
自我成就感
客户认可与信任积累
团队竞争氛围
领导认可
晋升机会
学习成长
其他：
*
29.
您擅长营销的产品是？
【多选题】
社保卡
信用卡
大额分期
存款
荣耀卡
网金
零售贷款
代发业务
保险理财
其他：
*
*
30.
对于您不擅长营销的产品中，做哪些改变能让您愿意营销？（请针对第9题未选择的产品提出建议）[填空]
*
31.
您在日常营销中，最常遇到的阻碍是？（请按阻碍程度由大到小排序）[排序]
【排序题】
客户对我行产品兴趣不高/竞品更有吸引力
找不到合适的营销切入时机和场景
产品复杂难讲，客户听不懂就放弃
客户拒绝后难以二次触达
缺少营销素材（宣传页、话术卡等）
存量客户维护压力大，无暇拓展新客
系统/流程不支持快速响应客户需求
其他：
*
32.
在客户经营主动性方面，哪些描绘了您目前的工作状态？
【多选题】
完成基础电访量，但是无法从中获得太多成效
能主动安排需要电访客户，安排有效话术精准营销，并有成效
完成电访后，还能合理安排微信维护存量及新增的客户，并有成效
有精力主动寻找外拓项目，每月至少一次
有精力主动寻找外拓项目，每周至少一次
没有精力主动外拓
其他：
*
*
33.
如需您主动拓展营销项目，您更需要哪些方向的支持？（）
【
最多
选择3项】
客户资源支持，如客户名单联系方式
减少您的网点内部事务安排
增加相关培训
网点负责人一对一带领
拓客专项激励
网点能提供宣传品、活动经费支持
其他：
*
*
34.
您最希望上级部门在营销赋能上提供哪类支持？（请按需求程度由大到小排序）[排序]
【排序题】
简化产品“一句话卖点卡”或话术模板
优质客户线索/名单推送（系统筛选高潜力客户）
短视频营销话术示范（可反复观看学习）
晨会/夕会实战演练和复盘
优秀客户经理经验分享
集中授课培训
营销宣传物料（宣传页、礼品等）
其他：
*
35.
如有转岗机会您选择去？
现有岗位挺好
网点负责人
大堂经理
其他条线客户经理
柜员
科员
运营主管
*
36.
联动营销柜员向您转介客户时，您最常遇到的问题是？
【多选题】
信息模糊（如只说“这个客户有事”）
时机不对（客户已离开柜台，后续跟进难度大）
质量不高（因柜员对产品不熟悉，客户需求错配）
数量不多（柜员主动挖掘的积极性不高）
柜员缺乏后续配合跟踪（如帮约客户、递送资料等）
其他：
*
*
37.
您认为理想的柜面协作模式应该是？（请按偏好程度由高到低排序）[排序]
【排序题】
柜员识别+当场引荐，客户经理柜台旁直接接手
柜员识别+推送线索，客户经理主动跟进
柜员识别+柜员帮约客户到店，客户经理定点等候
柜员识别+柜员电访跟进，柜员一起营销
柜员仅做“一句话”激发兴趣，客户自主联系客户经理
其他：
*
38.
您认为柜员转介后，业绩归属最合理的分配方式是？
柜员与客户经理按固定比例分成（如5:5或3:7）
柜员获得一次性转介计价，客户经理获得主要业绩
柜员获得首笔业绩分成，后续维护业绩全归客户经理
视产品类型和客户贡献灵活分配
其他：
*
*
39.
您觉得目前柜员不愿积极转介的主要原因是什么？（请按重要程度由大到小排序）[排序]
【排序题】
业务量大，确实没时间多聊
计价太低，觉得转介也赚不到钱
业绩归属不清，担心白干
缺乏话术和信心，不知道怎么开口
年龄偏大或心态保守，抵触营销
和客户经理关系一般，缺乏协作信任
网点没有明确的转介规则和氛围
其他：
*
40.
您与柜员在日常协作中，您觉得最需要改善的一点是？
信息传递——柜员识别客户需求后能更及时、更具体地传递给我
利益分配——转介计价和业绩归属更清晰、更公平
配合深度——柜员不仅转介，还能协助预约、递送资料等
信任氛围——双方互信互助，不争抢客户、不计较归属
规则明确——网点需建立书面化的转介规则和流程
*
41.
如果您来设计一个“柜员+客户经理联动营销”的小机制（成本不高但有效），您会怎么设计？[填空]
*
42.
过去一个季度，您与柜员协作中最成功的一次营销案例是什么？（简要描述：柜员做了什么、您做了什么、最终成果）[填空]
*
43.
您认为提升网点整体营销活力，最迫切需要解决的一个问题是？
给柜员更高的分成计价，让他们愿意开口
给客户经理更多外出营销时间，减少内部事务
建立清晰的转介规则和业绩归属机制
提供更好的营销话术和产品简化支持
优化考核方案，减少负激励、增加正向激励
其他：
*
*
44.
作为零售客户经理，您对提升网点营销活力还有哪些系统性建议？[填空]
*
45.
其他任何想对部门说的建议（匿名放心说）：[填空]
三、网点负责人
*
46.
您在现任网点负责岗位的任职时长？
不足1年
1-3年
3-5年
5年以上
*
47.
您网点目前零售客户经理整体的工作饱和度如何？
严重超负荷（长期加班，压力极大）
较为饱和（满负荷运转，但能完成基本任务）
正常水平（张弛有度，有适度营销时间）
相对清闲（有较多空余时间未充分利用）
*
48.
您认为制约零售客户经理业绩提升的最大时间障碍是？
【多选题】
内部事务性报表、会议过多（形式主义消耗）
系统操作/合规流程繁琐，占用大量时间
需兼顾存量客户日常维护（如应答咨询）
自身时间管理能力较弱，缺乏计划性
花费大量时间辅导柜员营销，挤占自身产能
其他：
*
*
49.
客户经理对与自己有关的考核方案熟悉程度如何？
非常熟悉
基本熟悉
阶段性熟悉
不太关注
*
50.
客户经理主动营销的意识打分（1-10分，10为最高）
1
10
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
*
51.
客户经理主动营销的能力打分（1-10分，10为最高）
1
10
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
写评价
0/200
*
52.
过去3个月，您在推动客户经理营销工作中，实际使用的激励方式按有效性排序（1最有效→最后）[排序]
内部分配方案兑现
绩效奖金/提成
领导认可与表扬
团队PK竞赛氛围
晋升或评优机会
学习成长/培训豁免
直接安排并催促
其他：
*
*
53.
您网点目前运营人员（柜员/客服助理）的年龄结构偏向？
30岁以下为主
30-35岁为主
35-45岁为主
45岁以上为主
年龄分布较均匀
*
54.
您网点目前运营人员整体的工作饱和度如何？
严重超负荷（长期加班，压力极大）
较为饱和（满负荷运转，但能完成基本任务）
正常水平（张弛有度，有适度营销时间）
相对清闲（有较多空余时间未充分利用）
*
55.
您认为柜面运营人员在日常工作中最被占用时间的环节是？
【多选题】
业务办理量过大，排队客户多
合规检查/反欺诈核实流程耗时
系统操作繁琐，重复录入
被安排非柜面事务（如接送库、行政杂务）
培训/会议安排频繁，挤占营业时间
其他：
*
*
56.
您认为目前柜面人员在“一句话营销”和客户营销上积极性不高的最主要原因是什么？（请按重要程度由大到小排序）[排序]
业务量大，无暇顾及
业绩归属不清，觉得营销也白干
缺乏话术和信心，怕被拒绝
对营销考核有抵触
计价太低，投入产出不成正比
任务目标定得过高，跳起来也够不着
产品计价不熟悉
扣罚力度大于奖励力度（负向激励过重）
只重结果不重过程（过程指标权重过低）
其他：
*
*
57.
您认为运营人员对零售产品的了解程度如何？
大部分柜员对主要产品计价和卖点较清楚
仅少数柜员了解，多数只懂基础产品
多数柜员对零售贷款、理财等复杂产品不了解
几乎没有柜员能独立讲清零售产品
*
58.
您认为最有效的营销赋能方式是？
短视频话术示范（可反复观看）
晨会/夕会情景演练
优秀柜员一对一帮带
简化产品“一句话卖点卡”
集中授课
其他：
*
*
59.
您认为目前部门安排的培训对柜员营销能力的提升效果如何？
效果明显，柜员培训后营销开口率提升
有一定效果，但内容与实际脱节
效果一般，培训流于形式
几乎无效，柜员普遍抵触培训
不想参加培训的想法，会激励柜员行动
*
60.
您网点是否有明确的柜面营销业绩归属规则（如：柜员营销客户至客户经理后，业绩如何分配）？
有明确规则，且执行顺畅
有规则，但执行中常出现争议
没有书面规则，靠口头约定
没有任何规则，完全凭自觉
*
61.
若有营销规则，柜面营销后业绩分配通常如何处理？
柜员与客户经理按固定比例分成（如5:5）
柜员获得固定营销积分/计价，客户经理获得主要业绩
全部归客户经理，柜员无任何分成
视产品类型灵活处理
不适用/无营销机制
其他
*
62.
过去3个月，您在推动柜员营销工作中，实际使用的激励方式按有效性排序（1最有效→最后）[排序]
【排序题】
内部分配方案兑现
绩效奖金/提成
领导认可与表扬
团队PK竞赛氛围
晋升或评优机会
学习成长/培训豁免
直接安排并催促
其他：
*
63.
您网点内部在团队协作（柜内柜外联动/公私联动）方面，目前做得最好的是？
信息共享及时（客户需求能快速传递至客户经理）
利益分配合理（营销积分兑现及时、比例清晰）
互补意识强（忙时互相补位）
老带新氛围好
以上均无明显优势
*
64.
您认为目前网点柜面与客户经理之间协作最大的痛点是？
柜员营销后“石沉大海”，不知后续跟进情况
客户经理觉得柜员营销质量不高，不愿接
业绩归属争议频繁，影响团队关系
柜员和客户经理各自为战，缺乏联动意识
其他：
*
*
65.
日常管理中，最让您感到头疼的团队管理难题是？
【多选题】
老员工“躺平”，不愿接受高绩效目标
新员工技能不足，产能跟不上
员工对绩效规则“左耳进右耳出”，反复宣导无效
员工抱怨活多钱少，内部不公平感强烈
柜员与客户经理矛盾频发，协调耗时
员工流失率高，队伍不稳定
其他：
*
*
66.
如果部门要进行“营销活力提升”改革，您认为最立竿见影的一项措施是？
缩短绩效兑现周期（周兑现或日PK红榜）
提高柜面营销计价系数，缩小与客户经理的差距
精简会议和报表，将时间还给营销
引入内部PK赛马机制，增设专项突破奖
建立“一句话营销”话术库和简化产品卖点卡
增加弹性福利选择权（非现金激励，如休假、培训机会）
其他：
*
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67.
您希望上级部门/后台在哪些方面提供协助，以减轻一线负担、提升营销活力？[填空]
*
68.
在过去一个季度中，您网点内部有哪些值得推广的柜面营销经验或管理动作？[填空]
*
69.
作为网点负责人，您对提升团队营销活力还有哪些系统性建议？[填空]
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零售条线营销调查问卷
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