人身保险市场现场检查发现问题专项自查调查问卷

根据监管部门在人身保险市场现场检查发现问题的通知要求，为有效防范化解重点领域风险、严厉打击非法金融活动，现场检查中发现的保险业务合规性、财务数据真实性、公司内控有效性等方面出现的问题开展自查，结合公司要求，此问卷问题请大家进行个人自查及他人排查，请如实填写。

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总经理室

业务发展部

综合管理部

请您选择

内勤

外勤

一、保险业务合规性

请问您本人或者发现他人，是否存在利用自媒体进行给予投保人保险合同约定以外利益的情况，包括但不限于向投保人返还佣金、组织客户旅游活动。

是

否

请问您本人或者发现他人，是否存在以下情况：
（1）向中介机构支付的手续费比例，超过该产品在监管备案时所设定的预定附加费用率上限；
（2）将本限定于特定人群（如老年人、学生）销售的专属保险产品，向不符合该条件的一般公众进行销售。

是

否

请问您本人或者发现他人，是否存在以下情况：
（1）在向客户介绍产品时，故意混淆保险责任与其他金融产品（如理财、存款）的本质区别；
（2）使用“银行存款”“存单”“利息”等名义宣传保险产品，诱导客户将保险等同于存款；
（3）在销售万能保险时，未主动告知或刻意隐瞒初始费用、保单管理费、退保手续费等重要费用扣除项目。

是

否

二、财务数据真实性

请问您本人或者发现他人，是否存通过虚构销售人员、虚挂保单业绩套取佣金，将虚假发放的佣金集中个人或团队，再进行内部的二次分配（如用于账外激励、私下、非正式费用等）。

是

否

请问你本人或发现他人，是否存在将本应归属于银保渠道的业务虚挂为个险渠道，或将直销业务虚挂为中介渠道，利用不同渠道的佣金费率差异进行套利。

是

否

请问您本人或者发现他人，是否存在以下情况：
（1）代为承担银行本应自行支付的费用，例如为银行的客户提供法律咨询、税务服务等产生的费用；
（2）通过他人或第三方（如存款中介），以购买存款的方式为合作银行渠道完成存款任务；
（3）为合作银行报销培训费用，或组织银行渠道工作人员参加与本公司产品及服务无关的培训（如银行业务技能、非保险类知识培训等）。

是

否

10.

如以上回答“是”，请填写具体情况;如回答“否”，请填“无”。