客户投资需求与风险承受能力调查问卷

尊敬的客户：
您好！为了帮您把这笔钱投得更明白、更安心，我们需要了解一下您的真实想法和用钱计划。请您根据实际情况勾选以下选项，您的信息我们会严格保密。
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1.
您的年龄是？
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2.
您这次打算拿来投资的钱，占了您家里总积蓄的多大比例？
A. 10%以下（就是拿点闲钱试试水）
B. 10%-30%（拿出一小部分来投资）
C. 30%-50%（占了家里积蓄的很大一块）
D. 50%以上（把大部分身家都投进去）
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3.
这笔钱您打算投多久？
A. 1年以内（短期，随时可能要用）
B. 1到3年（中期，有个大概的计划）
C. 3到5年（中长期，不急用）
D. 5年以上（长期，比如留着养老、给孩子上学用）
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4.
投资期间，您急需用钱的概率大吗？
A. 很大，随时可能得取出来应急
B. 一般，每年可能会用一点点
C. 很小，3到5年内基本用不上
D. 完全用不上，就是放着慢慢生钱
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5.
假设您投了10万块，突然家里有急事需要拿3万出来。您希望这笔钱多久能到账？
A. 必须当天或第二天就能取出来（像活期存款一样）
B. 等个三五天也行（像普通基金赎回）
C. 等一个月也能接受（像定期理财）
D. 绝对不能提前取，这笔钱就是死期
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6.
除了拿来投资的这笔钱，您家里还留着平时应急的备用金吗？（大概够家里花3到6个月的）
A. 留了，而且很充足，完全不影响生活
B. 留了一点，但不太够
C. 没留，这笔投资的钱就是我的应急钱
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7.
您这次投资，最想达到什么目的？
A. 只要钱不贬值，能跑赢物价上涨就行
B. 希望能有一笔稳定的利息或分红，补贴家用
C. 想让钱快速变多，实现财富大跨越
D. 为以后养老或者孩子上学攒一笔钱
E. 其他：
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8.
您希望这笔投资每年能给您带来多少回报？
A. 3%-5%（跟银行理财差不多，只要不亏就行）
B. 5%-10%（比存款强，稳当点赚）
C. 10%-20%（想多赚点，能承受一点波动）
D. 20%以上（想赚大钱，不怕高风险）
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9.
如果有人给您推荐一个项目：说每年能赚15%，但钱要锁死3年不能动。您会怎么选？
A. 坚决不干，时间太长，赚得也不够多
B. 只投一小部分钱去试试
C. 愿意拿出一半的钱来参与
D. 觉得机会难得，愿意把大部分钱投进去
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10.
这笔投资如果亏了，您最多能接受亏掉多少本金？
A. 一分钱都不能亏（必须保本）
B. 5%以内（稍微跌一点还能接受）
C. 5%-15%（能承受一定的涨跌起伏）
D. 15%-30%（为了多赚钱，能扛住较大亏损）
E. 30%以上（想赚大钱，就得敢冒险）
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11.
有个机会：有一半的概率能赚一倍，也有一半的概率会亏掉一半的本金。您会参与吗？
A. 绝对不参与，风险太大了
B. 拿10%的钱出来玩玩
C. 拿30%的钱出来参与
D. 拿一半以上的钱去搏一把
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12.
如果您买的理财或基金，一个月就跌了20%，您会怎么办？
A. 吓坏了，赶紧全部卖掉，怕亏得更多
B. 卖掉一部分，降低点风险
C. 放着不动，相信它早晚能涨回来
D. 趁机再买点，趁便宜多囤点货
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13.
反过来，如果一个月就大涨了30%，您又会怎么办？
A. 赶紧卖掉，钱落袋为安，怕又跌回去
B. 卖掉一部分，先把部分利润拿到手
C. 继续拿着，觉得还能接着涨
D. 赶紧再加钱买，乘胜追击
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14.
下面哪句话最符合您这次投资的想法？
A. 本金安全最重要，少赚点没关系
B. 希望能比存银行赚得多，但风险也得控制好
C. 为了以后能多赚点，我愿意承受过程中上上下下的波动
D. 我就想赚高收益，哪怕亏光本金我也认了
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15.
您以前都买过哪些理财产品？【多选题】
A. 银行存款、国债、余额宝这类
B. 债券基金、银行理财
C. 股票、股票型基金
D. 期货、外汇这种带杠杆的高风险产品
E. 私募、信托、艺术品等高端投资
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16.
您对投资理财懂多少？
A. 完全不懂，全靠理财经理推荐
B. 懂一点点，知道基金和股票是啥
C. 比较懂，自己会分析，买过不少种类
D. 非常专业，自己有成熟的投资方法，会自己挑时机
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17.
您这次投资有什么特殊要求或限制吗？【多选题】
A. 没什么特殊要求
B. 不能投烟酒、赌博这类我不认可的行业
C. 我的职业规定有些产品不能买
D. 家里人（比如配偶）不同意我买风险太高的
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18.
如果您特别看好一家新能源公司，但这行最近忽上忽下很不稳定。您更愿意怎么投？
A. 直接买这家公司的股票，赌一把大的
B. 买专门投新能源的基金，多买几家分摊风险
C. 买包含新能源的大盘基金，更稳当一点
D. 先不碰，等它稳当了再说
问卷到此结束，非常感谢您的配合！
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