关于资产评估机构接入银行函证区块链服务平台的调研问卷-评估机构版

        为有效防范资本市场财务造假行为,防范化解由于银行函证舞弊行为导致的金融风险,加快推进银行函证业务向规范化、数字化方向转型,在原银保监会、财政部的指导下,中国银行业协会(以下简称中银协)牵头搭建了银行函证区块链服务平台,《财政部  中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会〔2020〕12号)明确指出“银行业金融机构收到资产评估机构等其他第三方机构依法获取企业授权后发出的银行询证函,可以参照本通知要求办理”。为了掌握资产评估机构银行函证业务有关情况,推动资产评估机构接入银行函证区块链服务平台事宜,制作本问卷开展调研,请各资产评估机构依据实际情况填写问卷。

        辛苦各资产评估机构指定一位专家老师代表贵机构于2024年8月10日前完成问卷反馈,如有问题可联系中银协联系方式:010-66291244;中评协联系方式:010-88339643

1.
资产评估机构名称、答题人及联系电话
机构名称:  
员工姓名: 
联系电话:
企业规模(员工数量):
机构代码(8位数字):
*
*
2.

贵机构是否了解《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会[2020]12号)、《银行函证及回函工作操作指引》(财会办[2020] 21号)、《银行函证工作操作指引》(财办会〔2024〕2号)以及《关于加快推进银行函证规范化、集约化、数字化建设的通知》(财会〔2022〕39号)文件与相关要求?

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3.

贵机构目前是否按照财办会〔2024〕2号文件的标准格式向银行发函?

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4.

贵机构希望以什么方式对接中银协银行函证区块链服务平台?

网页版B/S:登录平台官网制函、审核、验收、查询
接口对接API:需机构自行开发函证系统,依据平台提供接口开发对接
不太清楚两者区别,暂无法确认
暂时不想接入中银协银行函证区块链服务平台
*
5.

贵机构对照财办会〔2024〕2号文件中函证格式一和格式二的14项,主要询证哪些项?(多选)

【多选题】
第一项 银行存款
第二项 银行借款
第三项 自 年 月 日起至 年 月 日期间内注销的银行存款账户
第四项 被审计单位作为委托人的委托贷款
第五项 被审计单位作为借款人的委托贷款
第六项 被审计单位为其他单位提供的、以银行业金融机构为担保受益人的担保
第六项 银行业金融机构向被审计单位提供的担保(如保函业务、备用信用证业务等)
第七项 被审计单位为出票人且由银行业金融机构承兑而尚未支付的银行承兑汇票
第八项 被审计单位向银行业金融机构已贴现而尚未到期的商业汇票
第九项 被审计单位为持票人且由银行业金融机构托收(或由被审计单位提示付款)的商业汇票
第十项 被审计单位为申请人、由银行业金融机构开具的、未履行完毕的不可撤销信用证
第十一项 被审计单位与银行业金融机构之间未履行完毕的外汇买卖合约
第十二项 被审计单位存放于银行业金融机构托管的证券或其他产权文件
第十三项 被审计单位购买的由银行业金融机构发行的未到期银行理财产品
第十四项 其他
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6.

贵机构是否完成了银行函证业务集中、收发集中?

银行函证业务在机构层面已集中
计划中,预计2024年底前完成集中
由各项目组分别处理
由各业务部门、分支机构分别处理
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7.

贵机构是否已建立内部银行函证业务相关制度或流程?

计划中,预计2024年底前完成
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8.

贵机构2024年以来价格最高的一笔函证费用具体金额及相应的银行(请具体到支行网点)?

金额
金额
银行(请具体到支行网点)
银行(请具体到支行网点)
*
9.
贵机构2023年全年银行函证数量是多少份?
*
10.
贵机构2024年1月-6月银行函证数量是多少份?
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11.

贵机构希望使用银行询证函询证但又不在财办会〔2024〕2号文明确的14项中的询证内容有哪些?

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12.

贵机构接收到的银行退函或拒绝回函的原因有哪些(验印不通过、格式不符合、询证对象不对)?

【多选题】
验印不通过
询证函格式不符合
询证对象发送错误
银行不受理资产评估机构函证
其他:
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13.

贵机构被不明原因退函或者拒绝受理函证的银行有哪些,请明确到具体支行网点?

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14.

银行正常回函,但不符合贵机构预期的,一般是什么原因?

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15.

贵机构是否了解第三方电子函证平台?是否了解中银协的银行函证区块链服务平台?

是,是
是,否
否,是
否,否
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16.

贵机构最关注第三方电子函证平台的点有哪些?

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17.

贵机构对接入中银协的银行函证区块链服务平台的意见或建议?

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