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e守颐年—老年版调查问卷
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您好！我们是e守颐年项目调研团队，本问卷仅用于学术研究，数据匿名处理，约需8分钟，感谢您的支持！
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1.
您的年龄段是？【单选题】
A. 60–69岁
B. 70–79岁
C. 80岁及以上
D. 60岁以下
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2.
您目前的居住状态是？【单选题】
A. 与配偶同住
B. 独居
C. 与子女同住
D. 养老机构
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3.
您每月可支配收入（退休金、补贴、房租等合计）约为？【单选题】
A. 8000元及以上
B. 3000–8000元
C. 3000元以下
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4.
您使用智能手机的熟练程度是？【单选题】
A. 熟练使用各类APP
B. 会使用常用功能（微信、支付）
C. 只会接打电话
D. 不使用智能手机
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5.
您的收入来源包括哪些？
【多选题】
A. 退休金/养老金
B. 房租、存款利息
C. 理财、投资收益
D. 子女赡养费
E. 兼职或返聘收入
F. 其他
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6.
您是否遇到过疑似电信或金融诈骗？【单选题】
A. 遇到过，且有财产损失
B. 遇到过，但未上当
C. 从未遇到
D.不确定
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7.
您目前最关注哪些财务问题？
【多选题】
A. 养老金是否够花
B. 看病就医支出
C. 防范电信诈骗
D. 存款保值增值
E. 财富传承安排
F. 支持子女买房、结婚
G. 其他
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8.
您了解防诈骗知识的渠道有哪些？
【多选题】
A. 电视、报纸
B. 社区宣传
C. 子女告知
D. 短视频、微信群
E. 银行网点
F. 其他
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9.
深夜收到"家人遇到紧急情况需要转账"的信息，您会如何处理？【单选题】
A. 立即转账
B. 先打电话核实
C. 找家人或邻居商量
D. 求助银行或社区工作人员
E. 不确定
F.其他
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10.
您目前持有哪些投资？
【多选题】
A. 仅存款
B. 银行理财
C. 基金、股票
D. 商业保险
E. 房产
F. 其他
G.未持有任何投资
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11.
您希望获得哪些养老金融服务？
【多选题】
A. 养老金规划
B. 稳健理财推荐
C. 防诈骗咨询
D. 健康保险配置
E. 财产传承安排
F. 缴费等便民服务
G.其他
H.暂不需要
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12.
您更倾向通过哪种方式办理金融业务？【单选题】
A. 线下网点
B. 手机银行APP
C. 电话客服
D. 社区服务人员协助
F.其他
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13.
对"子女远程查看账户异常并代为预警"的功能，您的态度是？【单选题】
A. 完全接受
B. 接受，但需经过我授权
C. 不接受，属个人隐私
D.不确定
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14.
您是否听说过"大额转账延迟到账＋亲属收到预警通知"服务？【单选题】
A. 听说过且使用过
B. 听说过，没用过
C. 从未听说
D.不确定
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15.
您的资产中占比最大的是？【单选题】
A. 银行存款
B. 银行理财
C. 基金、股票
D. 保险
E. 房产及其他
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16.
您是否做过财富传承规划（遗嘱、赠与安排等）？【单选题】
A. 已立遗嘱或设立信托
B. 考虑过但未行动
C. 从未考虑过
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17.
您愿意为专业养老金融顾问服务支付多少费用？【单选题】
A. 不愿付费
B. 500元以下/年
C. 500–2000元/年
D. 2000元以上/年
E.不确定
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18.
您对AI理财助手、视频顾问等数字化服务的接受度是？【单选题】
A. 很愿意尝试
B. 愿意，但需要指导
C. 不太愿意使用
D.不确定
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19.
您购买过哪些商业保险？
【多选题】
A. 未购买
B. 医疗险
C. 养老年金险
D. 终身寿险
E. 其他
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20.
您选择理财产品时最看重？【单选题】
A. 收益率
B. 安全性
C. 流动性
D. 机构品牌
E.其他
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21.
您对家族信托、保险金信托的了解程度是？【单选题】
A. 有深入了解
B. 听说过，不了解细节
C. 从未听说
D.不确定
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22.
您希望"e守颐年"提供哪些专属服务？
【多选题】
A. 一对一专属顾问
B. 定制资产配置方案
C. 法律咨询、遗嘱服务
D. 医疗健康增值服务
E. 家族财富教育
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23.
扣除日常开销后，您每月大约能结余多少？【单选题】
A. 基本没有结余
B. 1000元以下
C. 1000–3000元
D. 3000元以上
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24.
您为医疗和养老做了哪些储备？
【多选题】
A. 储蓄存款
B. 商业保险
C. 考虑过以房养老
D. 尚未准备
E.其他
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25.
您与子女在经济上如何往来？【单选题】
A. 子女定期给我钱
B. 偶尔互相补贴
C. 基本各自独立
D. 我需要补贴子女
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26.
您购买理财产品的主要信息来源是？【单选题】
A. 银行网点推荐
B. 子女建议
C. 自己研究比较
D. 朋友推荐
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27.
遇到转账失败、保险理赔等问题时，您通常找谁帮忙？【单选题】
A. 子女
B. 银行柜员
C. 社区工作人员
D. 自己解决
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28.
您最需要哪些金融知识普及？
【多选题】
A. 防范诈骗
B. 理财入门
C. 社保、医保政策
D. 电子支付使用
E. 遗嘱与继承
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29.
若有1000元起投、风险较低的稳健养老理财产品，您会考虑吗？【单选题】
A. 会考虑
B. 看收益情况
C. 不会考虑
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30.
您希望平台提供哪些便民服务？
【多选题】
A. 代缴水电煤
B. 预约挂号
C. 养老金到账提醒
D. 防诈骗预警推送
E. 子女代管授权
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31.
您的收入主要花在哪里？
【多选题】
A. 吃饭、日用
B. 看病买药
C. 补贴子女孙辈
D. 基本剩不下钱
E.其他
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32.
您担心钱不够用吗？【单选题】
A. 经常担心
B. 偶尔担心
C. 不担心
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33.
有人向您推荐过"存小钱领大奖""购买保健品返现"吗？【单选题】
A. 有，差点买了
B. 有，我没信
C. 没有
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34.
有陌生人让您填资料、领免费鸡蛋，您会怎么办？【单选题】
A. 去领，不要白不要
B. 先问子女或社区
C. 不理会
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35.
您去银行办事方便吗？需要人陪吗？【单选题】
A. 方便，自己去就行
B. 不太方便，希望有人陪
C. 基本不去银行
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36.
您希望社区、银行提供哪些上门服务？
【多选题】
A. 上门办业务
B. 防骗讲座
C. 大字版操作指导
D. 定期打电话回访
E.其他
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37.
您愿意让孩子帮您管一部分钱吗？【单选题】
A. 愿意
B. 不愿意
C. 看情况
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38.
如果银行能"养老金到账当天自动帮您存下一小笔"，您需要吗？【单选题】
A. 需要
B. 不需要
C. 不清楚
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