X X标准化客户风险测评问卷（示例）

您认知、了解并同意，本次“风险测评”的所有答案均反映您现实状况及投资目标。如您提供不准确或不完整资料，或选择不提供特点资料，则可能对您投资风险承受能力的评估及金融产品推荐带来影响，由您本人承担，我行不承担任何责任。
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1. 您投资的主要目标是?
A. 资产保值，对抗通胀，不愿承担任何本金损失
B. 获得稳定且较低的收益，愿意承担轻微的本金波动
C. 获得较高收益，愿意承担一定的本金亏损风险
D. 实现资产大幅增长，愿意承担较大的本金亏损风险
E. 追求超额回报，愿意承担本金可能全部损失的高风险
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2. 假设您有一笔投资，哪种情况您最能接受?
A. 最大收益5%，最大亏损0%（保本）
B. 最大收益10%，最大亏损5%
C. 最大收益20%，最大亏损10%
D. 最大收益50%，最大亏损20%
E. 最大收益100%以上，最大亏损50%以上
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3. 您计划中的投资期限是多久?
A. 1年以下（短期）
B. 1-3年（中短期）
C. 3-5年（中期）
D. 5-10年（中长期）
E. 10年以上（长期）
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4. 在市场出现剧烈下跌时，您通常会如何操作?
A. 无法承受亏损，立即全部卖出止损
B. 卖出大部分投资，转为现金
C. 保持不动，等待市场回升
D. 抓住机会，追加投资
E. 大量买入，进行杠杆操作
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5. 您希望的投资回报主要来源于?
A. 利息、租金等稳定现金收入
B. 稳定的现金收入和温和的资产增值
C. 资产增值为主，现金收入为辅
D. 完全追求资产增值
E. 利用杠杆、衍生品等工具追求高倍增值
第二部分:风险承受能力（客观实力）
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6. 您的年龄处于?
A. 60岁（含）以上
B. 50-60岁
C. 40-49岁
D. 30-39岁
E. 30岁以下
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7. 您的家庭年收入（人民币）为?
A. 10万元以下
B. 10万元（含）-30万元
C. 30万元（含）-50万元
D. 50万元（含）-100万元
E. 100万元（含）以上
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8. 计划用于投资的资金占您总资产（不包括自住房产）的比例是?
A. 低于10%
B. 10%-25%
C. 25%-50%
D. 50%-65%
E. 65%以上
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9. 您的投资经验如何?
A. 除存款、国债外，无任何投资经验
B. 有过银行理财、货币基金投资经验
C. 有过股票、基金投资经验，但少于2年
D. 有2-5年股票、基金等投资经验
E. 有5年以上股票、期货、期权等专业投资经验
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10. 您的家庭负担情况如何?
A. 家庭财务负担很重，有较大额的债务（如房贷、医疗支出等）
B. 需要抚养子女或赡养父母，有一定负担
C. 家庭财务情况一般，无特别负担
D. 家庭财务情况良好，无重大负担
E. 家庭财务情况非常富裕，无任何负担
第三部分:风险适应性（认知与匹配）
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11. 您对高风险投资产品（如股票、期货、衍生品等）的了解程度是?
A. 完全不了解
B. 仅听说过，但不了解其风险
C. 有一定了解，知道其有亏损可能
D. 比较了解，清楚其风险收益特征
E. 非常了解，有丰富的理论知识或实践经验
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12. 如果您的投资出现亏损，您认为是什么原因?
A. 完全是金融机构或理财师的错误
B. 市场行情不好
C. 自己的投资决策和市场因素共同导致
D. 主要是自己的投资经验不足
E. 高风险投资的正常波动，自己能够理解和分析原因
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13. 您如何评估自己的投资知识?
A. 缺乏基本金融知识
B. 具备基础金融知识（如利率、通胀）
C. 熟悉主流投资产品（股票、债券、基金)
D. 具备专业投资分析能力（技术/基本面分析）
E. 具备高级金融专业知识（如投资组合理论、衍生品定价）
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14. 您是否同意“高收益必然伴随高风险”这一观点?
A. 完全不同意，认为有高收益低风险的产品
B. 不太同意
C. 一般
D. 基本同意
E. 完全同意并深刻理解
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15. 您是否曾投资过私募基金、信托、期货、期权等高风险复杂金融产品?
A. 从未投资过
B. 曾模拟交易或关注过
C. 曾小额投资过
D. 曾多次投资，并有盈利
E. 经常投资，是资产配置的重要组成部分
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