辽沈银行2026年“菁英 启航”财富业务培训
中台推动保险业务实际困难收集问卷

您在完成第一阶段作业（产品培训材料、销售垫板、理财经理通关）以及实际推动保险销售的过程中，一定遇到了各种具体困难。请如实填写以下问题，我们将筛选出最典型的3-5个问题，在线上复盘会中集中讲解。感谢您的参与！
*
基本信息：
姓名：
姓名：
所在分支行：
所在分支行：
岗位：
岗位：
工号:
工号:
一、产品培训与通关方面
*
1. 您给理财经理做产品培训/通关时，遇到的最大困难是什么?（可多选，限3项）【最多选择3项】
A. 理财经理不配合、没时间参加
B. 理财经理听完仍然记不住卖点，讲不清楚
C. 自己讲的时候没底气，怕被问住
D. 通关时大家都能背话术，但实际面对客户就不会用了
E. 没有现成的培训材料，自己做很费时
F. 其他（请简要说明）
*
2. 请具体描述一个您在培训或通关中遇到的问题场景:（开放式）
二、客户异议与销售推动方面
*
3. 理财经理反馈最多的客户拒绝理由是什么?（可多选，限3项）【最多选择3项】
A. “保险收益太低了，不如理财/存款”
B. “时间太长了，万一急用钱取不出来”
C. “保险都是骗人的，以前买过吃亏了”
D. “我再考虑考虑/跟家里人商量一下”
E. “我不需要保险”
F. 其他（请说明）
*
4. 针对上述拒绝理由，您或理财经理尝试过什么回应方式?效果如何?（开放式，如果有效果好的方法也请分享）
*
5. 您在陪访或辅导理财经理时，发现一线最大的销售卡点是哪个环节?（单选）
A. 不敢开口，不知道如何切入保险话题
B. 讲完产品后客户没反应，不知道下一步说什么
C. 客户提出异议后，无法有效应对，陷入沉默
D. 客户有意向但犹豫不决，不会推动成交
E. 其他（请说明）
三、中台推动与过程管理方面
*
6. 您在执行第一阶段作业“对理财经理培训通关并督导销售过程”时，遇到了哪些实际困难?（可多选，限3项）【最多选择3项】
A. 理财经理太少/太忙，无法集中组织培训
B. 自己日常工作太杂，没有整块时间做督导
C. 支行长不重视，不给晨会/夕会时间
D. 不知道如何追踪“销售过程”（除了看保费数据）
E. 缺乏有效的管理工具（追踪表、行事历等）
F. 其他（请说明）
*
7. 您最希望老师在下一次线上课中，帮您解决哪个具体的管理难题?（请用一两句话描述）（开放式）
四、其他补充
*
8. 除了以上问题，您还有其他困惑或希望学习的技能吗?（开放式）
*
9. 您是否有成功的推动案例（哪怕很小）愿意在复盘会上分享?如有，请简要描述（我们会提前联系您）:
问卷结束，感谢您的坦诚反馈！
问卷星提供技术支持
举报