家庭資產系統化管理：雙階段梳理問卷集

本问卷用于协助您初步梳理家庭资产结构、风险承受能力及未来规划方向。

所有资料仅用于资产配置逻辑分析，并将严格保密。

第一部分|家庭资产管理初步自检

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1.

如果未来三年需要应对重大支出（如医疗、教育或投资机会），您对目前资产配置是否感到安心?

非常安心，现金流与配置充裕

基本安心，但仍有优化空间

有一定担忧，担心无法应对突发情况

压力较大，对资产流动性缺乏掌控感

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2.

如果有机会系统性梳理家庭财务，您最希望优先解决哪些问题？【多选题】

*

3.

目前您最希望重点守护的家庭成员有哪些？

（请填写关系及大致年龄）

第二部分|家庭资产全景梳理

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5.

目前家庭金融资产中，可在1个月内变现的流动资产比例大约为？

10%以下

10%-20%

20%-40%

40%以上

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6.

您目前是否有按揭或长期负债？

没有

有少量负债

有一定负债压力

负债压力较大

第三部分|价值观与规划方向

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9.

您目前资产规划更偏向哪个时间周期?

短期规划（1-3年）

中期规划（3-10年）

长期规划（10年以上）

*

10.

您的风险偏好更接近以下哪一种？

保守型（以资产安全为主）

平衡型（兼顾收益与风险）

积极型（追求资产增长）

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11.

您目前主要涉及的税务管辖地区是？

第四部分|保障与保险结构

*

13.

您认为目前家庭保障是否足以应对重大疾病或突发风险？

非常充足

基本足够

略有不足

明显不足

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14.

如果家庭主要收入来源发生变化，您认为目前现金流可支撑多久？

6个月以下

6个月－1年

1－3年

3年以上

第五部分|财富传承与长期规划

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15.

您目前是否已进行财富传承相关安排？

已有完整规划

已部分安排

暂未安排

从未考虑过

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17.

您更倾向于哪种财富传承方式？

一次性传承

分阶段传承

有条件传承

尚未确定

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18.

您是否已为下一代教育或创业设立专项资金？

已完成安排

正在规划中

暂未安排

第六部分|核心关注方向

*

19.

以下哪些议题是您目前较关注的？

	非常关注	比较关注	一般	较少关注
资产安全
资产安全
现金流稳定性
现金流稳定性
资产增值能力
资产增值能力
家庭保障
家庭保障
退休规划
退休规划
税务优化
税务优化
财富传承
财富传承
子女教育
子女教育
海外资产配置
海外资产配置

*

20.

您希望后续优先获得哪方面的分析建议？【多选题】

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