手机扫描二维码答题
00:00:00
家庭保障整体扫描工具
录音中...
本问卷旨在协助评估家庭面临的的养老、医疗、教育、财富传承需求和可能存在的风险，调查用时约五分钟，不要求身份验证，不强制收集个人信息，仅用于启发思考与协助规划。
*
您的身份更接近于
【多选题】
企业主/创业者
企业白领/金领
公务员/教师/事业单位
单身贵族/新潮丁克
全职家庭主理人
其他
支柱一：健康保障——应对重大疾病和慢病的风险
*
为防止重大疾病（如癌症、心脑血管疾病）对家庭财务造成毁灭性冲击，您是否采取了足够的健康管理对策（如定期深度体检、健康生活方式等）
是，有系统规划
部分有
很少，主要依靠常规体检
尚未考虑
*
针对上述重大风险，您是否已经储备了相应的财务保障计划（如重疾险、医疗险）与医疗资源（如就医网络）
是，已配置全面
有基础保障，但资源有限
尚未配置
不了解该如何配置
*
您当前的医疗保障，是否足以覆盖公立医院的国际部/特需部、VIP病房，以及进口药、特效药
是，已覆盖
仅覆盖普通部
不确定
*
对于您和家人的健康保障需求，您倾向于哪一项？
【多选题】
普通社会保障（如职工医保）提供的医保就够了
覆盖公立医院的国际部/特需部/进口药/特效药的中端医疗
覆盖全球最新医疗资源的高端医疗
不清楚或不了解
*
您是否为父母配置了针对性的老年防癌险或意外险
是，已配置
未配置，但认为有必要
未配置，认为暂时不需要
*
您是否为未来可能需要的长期护理（失能状态）、术后康复和专业护理，储备了相应的财务计划与优质服务资源
是，已经有所储备
没有储备，但认为暂时不需要
没有储备，若有合适方案愿意了解
支柱二：财务现金流——确保终身有钱花
*
请估算：您预计退休后每月领取的社保养老金，约占您当时理想月生活支出的比例
例如：理想月支出现值1万元，预计养老金3千元，则填写30%
30% 及以下
30-50%（含）
50-70%（含）
70% 以上
*
您为退休储备的资金，其主要形式是
【多选题】
银行存款/理财
股票、基金等权益投资
投资性房产
商业养老年金、增额寿等保险
尚未系统储备
其他
*
您是否已开立「个人养老金账户」并每年缴存以享受税收优惠（限额 12000 元/年）
是
否，但了解
否，也不了解
*
您是否已开立「税优健康险」账户并每年缴存以享受税收优惠（限额 2400 元/年）
是
否，但了解
否，也不了解
*
您是否担心因预期寿命延长而导致的“人还在，钱没了”的长寿风险
非常担心
有些担心
不太担心
*
在您的资产配置中，是否有确定写入合同、与生命等长、不受市场波动影响的终身现金流安排
是，已有安排
没有，但认为重要
没有，认为不重要
支柱三：生活方式与资源——保障尊严与自主
*
综合考虑后，您退休后最有可能选择的养老方式是
居家养老（依靠家人或上门服务）
社区养老（依托社区日照中心等服务）
机构养老（入住养老社区/公寓）
其他（如旅居等）
尚未考虑
*
您是否为未来的养老生活，储备了相应的医疗、护理和康复等优质服务资源或明确渠道
是，已有明确资源/渠道
有基本了解，但无储备
尚未开始了解
*
您是否担心在年老失能或失智后，个人生活品质与尊严的丧失
非常担心
有些担心
未曾考虑
*
您近期是否有下列相关的计划？
【多选题】
开展初老（45周岁）健康风险筛查如更年期综合征、心脑血管筛查、癌症风险筛查等
开展退休生活规划（已经或者即将退休）
开展家庭传承规划（如财富传承、隔代赡养、非亲属遗赠赡养等）
暂时没有养老规划，有计划考虑
暂时没有养老规划，也没有计划考虑
支柱四：财富传承与风险隔离——实现意志与守护家人
*
您是否有海外资产配置（指除大陆地区之外）的计划？
【多选题】
已经有海外房产、股票或者保险年金类海外资产
已经有保障性海外资产（如重疾、医疗类港险）
已经有海外资产，并计划增强配置
暂时还没有海外资产，计划配置
暂时还没有海外资产，也没有计划配置
*
在税收监管趋严环境下，您是否担心合规风险？
【多选题】
是的，尤其是 CRS2.0 之后对海外资产征收收紧的风险
是的，尤其是金税四期之后对国内资产征收收紧的风险
不担心
*
您或配偶是否为企业主？是否考虑过家庭资产与企业经营风险的隔离
是，已做安排
是，尚未安排
否
*
您的财产未来是否需要考虑为子女做婚前财产规划，以隔离婚姻变动风险
需要
不需要
不确定
*
您是否已订立合法有效的遗嘱
是
否，但计划订立
否，暂不考虑
*
您是否了解保险、家族信托等工具在财富定向、无缝传承中的作用
了解，已运用/计划运用
了解，但认为不需要
不了解
*
面对长期利率下行的趋势，您是否在寻找能够长期锁定稳定收益的金融工具
已经有很完善的配置工具
是，已在寻找/配置
是，但不知如何选择
否，不关注
*
您比较关注下列哪些议题?
【多选题】
1.重大疾病预防与健康、医疗类
2.医疗体制改革和医疗保障行业资讯
3.宏观经济与投资相关的专家讲座
4.保险保障配置
5.养老规划、生活方式、养老资源和长寿议题等
6.职业发展和职业转型机会
7.企业发展相关如商业合作、企业转型、企业咨询、合规等
8.子女升学规划和教育培训（不含国外）
9.子女升学规划（海外教育）
10.其他
*
我们可以立即提供下列免费服务，您对哪些比较感兴趣？
【多选题】
保单检视服务——借助权威工具汇总家庭所有保单信息，查看保障情况，分析保障缺口，看清保费支付计划（5 分钟）
健康风险预警——评估家庭潜在健康风险，厘清健康管理盲点，识别因健康风险导致的财务风险（半小时）
跨境资产风险——评估海外资产（如港险）配置面临的监管风险（个税申报和 CRS2.0）（半小时）
老人风险评估——结合老人身体状况、养老储备等评估老人面临的意外和养老风险（半小时）
个人节税评估——个人所得税汇算清缴核查，寻找个人所得税合理合法节税空间（半小时）
暂时不需要，谢谢
以后再说
*
您的称呼
请填写拼音全拼
*
您的出生年份（输入数字，如： 1987）
*
您的性别
男
女
字体大小
家庭保障整体扫描工具
复制