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资产配置调查问卷
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欢迎参加本次资产配置问卷调查。本问卷旨在了解您的财务状况、投资偏好及风险承受能力，以便为您提供更合适的资产配置建议。【本问卷共 22 题，请根据您的实际情况如实作答，您的所有信息将被严格保密。】
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1.
您目前的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56-65岁
65岁以上
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2.
您的性别：
男
女
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3.
您的主要收入来源结构？
【
最多
选择3项】
工资/薪金（稳定，占比>=60%）
经营所得（生意/企业）
投资收益（分红、利息、资本利得）
咨询/兼职/自由职业
租金/其他被动收入
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4.
您的家庭总资产规模（包括所有可投资资产和不动产）？
100万元以下
100-300万元
300-1000万元
1000-3000万元
3000万-1亿元
1亿元以上
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5.
您的收入稳定性和增长潜力如何？
收入稳定，预期增长缓慢（<5%/年）
收入相对稳定，预期增长适中（5-10%/年）
收入基本稳定，增长良好（10-20%/年）
收入波动但总体向上，增长强劲（>20%/年）
收入波动较大，增长不确定
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6.
您目前的资产负债状况如何？
无负债或负债率<20%
负债率20-40%（如房贷）
负债率40-60%（多笔贷款）
负债率>60%或存在短期高息负债
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7.
您准备拿来投资的钱，大概有多少？
50万以内
50-200万
200-500万
500-1000万
1000万以上
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8.
这笔钱，您大概多久不用？
1年内可能会用
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
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9.
你更希望这笔钱达到什么效果？
稳稳涨一点，不亏本
跑过通胀
明显增值
追求更高收益
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10.
你的投资经验更接近哪种？
几乎没有
只买过存款/理财
做过基金/股票/期货等，但倾向于单一资产
具备资产配置专业能力
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11.
您倾向于把大部分资产投资于哪类资产里？
现金/存款
债券/固收
房地产/REITs
股票/基金
海外/全球配置
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12.
看到账户下跌时，您通常会？
很紧张，想立刻退出
有点担心，会减少投入
只要长期方向没变就能接受
能接受较大波动
更关注长期，不太看短期涨跌
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13.
海外资产您怎么看？
不考虑
少量可以（10% 以内）
可以配置一部分（10 ~ 30%）
愿意明显配置（30 ~ 60 %）
希望作为重要组成（60% 及以上）
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14.
对于房产、私募这类长期锁定资产，你能接受吗？
完全不接受
少量可以（10% 以内）
可以接受一部分（10 ~ 30%）
接受较高比例（30 ~ 60 %）
很适合我，希望作为主要投资标的（60% 及以上）
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15.
您对“投资风险”的理解程度如何？
对投资风险认知模糊，将风险等同于损失
知道不同资产有不同风险，但不能量化
能区分系统风险和非系统风险，了解波动与收益的关系
了解现代投资组合理论，理解风险调整后的收益等概念
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16.
您对以下资产类别的熟悉度如何？
非常熟悉
比较熟悉
了解
不了解
股票/股基
股票/股基
债券/债基
债券/债基
房地产
房地产
私募股权/VC
私募股权/VC
期货/衍生品
期货/衍生品
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17.
假设您投资100万元，在市场下跌时，您能接受的最大亏损是多少？
不超过5万元（<=5%）
5-10万元（5-10%）
10-20万元（10-20%）
20-35万元（20-35%）
35-50万元（35-50%）
50万元以上或无特定限制（>50%）
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18.
当您的投资出现20%亏损时，您的典型反应是？
立即全部止损，不承受进一步亏损
考虑止损，但对局部信息可能调整决策
保持观望，如果继续下跌再重新评估
认为是买入机会，可能加仓
无视短期波动，坚持长期计划
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19.
您的投资目标年化收益率预期是多少？
<3%（本金保护为主）
3-5%（低风险+稳健增长）
5-8%（中低风险+平衡增长）
8-12%（中高风险+积极增长）
＞12%（追求高风险，高回报）
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20.
未来2年内，您预计需要从投资中取出资金的用途有哪些？
无特殊需求，可长期锁定
日常消费补充（年支出
大额消费计划（装修、购车、留学）
投资/创业所需
频繁提取或不确定性高
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21.
您对以下资产类别的投资意愿如何？
【排序题】
选择您有能力投资且最感兴趣的1-5项，并按意愿程度排序；1最高，5最低
现金/存款/货基
债券/债基/理财产品
股票/股基/指基
房地产/REITs
私募股权/风险投资
商品期货/衍生品
海外资产/美股/港股
其他另类投资
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22.
您对特定行业或主题的偏好有哪些？
【多选题】
科技/互联网（高增长，高波动）
新能源/绿色（ESG主题，红利）
医疗/消费（需求刚性）
金融/地产（周期性强）
完全不关心行业，关注资产配置
其他偏好（可填写）
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23.
您在前述选择中体现出较高的收益目标预期，同时对风险的管理相对谨慎，您更倾向于
获得较高收益，宽限对风险的容忍
降低收益预期，追求稳健的长期增值
由专业投顾基于您的整体情况进行综合判断
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24.
方便为您生成专属资产配置报告，请留下您的姓名或昵称：
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25.
您当前各资产的配置比例是（我们将作为资产配置基准）
房地产（用于投资）
现金及类现金（活期/定期存款、货币基金等）
固定收益类资产（银行理财、债券基金、信托、固收+产品等）
国内权益类资产（A股、国内股票型/混合型基金等）
海外权益类资产（美股、港股、QDII基金、海外ETF等）
（非自住）房地产（投资性房产、商铺等）
另类投资（私募股权、对冲基金、大宗商品、黄金等）
衍生品及高风险交易（期货、期权、杠杆交易等）
保险类资产（储蓄/年金型）（分红险、年金险、万能险等）
数字资产（比特币等加密资产）
其他资产
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