2021年江头支行反洗钱业务知识考试

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1、反洗钱(也称洗钱风险管理),是指为了预防利用本行金融体系进行洗钱等违法犯罪活动,而制定和实施一系列防范措施的行为。有效的洗钱风险管理是我行安全、稳健运行的基础。
2、本行反洗钱工作应坚持风险为本方法,并遵循以下原则:全面性原则、独立性原则、匹配性原则、有效性原则、保密性原则。
3、全行每位员工应贯彻执行“反洗钱是金融机构全员性义务”的监管要求,自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规,主动接受反洗钱培训和监督检查,切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。
4、原则上反洗钱专职人员应当具有5年以上金融行业或反洗钱领域从业经历,专职人员和兼职人员均应具备必要的履职能力和职业操守。
5、各机构、部门应当按照“了解你的客户”的原则,在与客户建立业务关系或提供金融服务时,严格按照属地监管要求、总行客户接纳政策等相关规定做好客户身份识别工作,包括初次识别、持续识别和重新识别。
6、各机构、部门应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料、交易记录,及各项反洗钱工作记录。上述资料应当自生成当年起至少保存5年。
7、客户身份证件或者身份证明文件已过有效期且未在合理期限内更新或没有提出合理理由的,应中止为其办理业务。
8、各机构、部门应按照属地监管及总行要求开展反洗钱培训工作,在全系统营造良好的反洗钱文化,推动全员自觉履行反洗钱职责和义务,培训对象应覆盖从董事会成员到基层员工在内的各层级人员。
9、客户管控措施,对风险较高客户,应结合高风险类别,采取开展增强型尽职调查,提高业务审批层级、必要时提交机构高级管理层审批,合理限制客户交易方式、规模、渠道和频率,审慎提供金融服务,拒绝新建业务关系等控制措施。
10、各机构、部门应严格按照国家和本行有关保密规定加强反洗钱信息保密管理,可以向任何单位和个人提供。
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