2021年7月新员工业务类知识考试(个人班)
试卷说明:本次考试时间为60分钟, 考试题型:单选40题,每题1.5分,共60分; 多项选择题8题,每题3分,共24分 ;判断题16题,每题1分,共16分; 全卷100分。
您的姓名:
1、以下哪个不属于国家秘密的等级( )【选择题】
A、绝密
B、机密
C、秘密
D、工作秘密
2、秘密文件可以通过下以哪种方式传送( )?【选择题】
A、普通邮件邮寄
B、普通传真机
C、互联网
D、专人传递
3、我行保密工作主管部门为保密工作领导小组办公室,设在( ),负责日常保密工作的日常管理。【选择题】
A、董事会办公室
B、行长办公室
C、人力资源部
D、监察部
4、涉密计算机可以使用以下哪种设备或产品( )?【选择题】
A、手机
B、数码相机
C、光盘
D、蓝牙传输器
5、借款人因各种原因未能及时、足额偿还银行贷款而违约的风险属于____风险。【选择题】
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、流动性风险
6、经营、管理或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险,属于____风险。【选择题】
A、声誉风险
B、战略风险
C、洗钱风险
D、合规风险
7、以下哪个部门属于我行风险管理架构中的第三道防线?【选择题】
A、分行合规部
B、总行公司业务部
C、监察部
D、稽核部
8、截至2020年,我行绿色信贷规模处于________。【选择题】
A、5-10亿元
B、10-50亿元
C、50-100亿元
9、总行各部室、各分行在知悉或应当知悉案件、案件风险事件发生后,应在()内以书面、口头等形式向总行案防工作牵头部门合规部报告?【选择题】
A、2小时
B、4小时
C、12小时
D、24小时
10、业内案件是指()独立实施或参与实施,侵犯我行或我行客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件?【选择题】
A、我行各级机构
B、我行从业人员
C、我行以外的单位、人员
D、AB均是
11、我行现已建立了()的案防管理组织体系。【选择题】
A、横向
B、纵向
C、纵横结合
D、垂直
12、根据《东莞银行工作人员违规行为处理办法》规定,受()处分的员工,自处分生效日起18个月处分期内不得提升职务、薪酬职档。【选择题】
A、记大过
B、记过
C、警告
D、通报批评
13、商业银行为客户提供那种服务时,应当对客户身份开展初次识别,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?【选择题】
A、将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B、为非本行客户兑换1000美元现钞
C、张三转账18万元到李四账户
D、提取现金6万元
14、公司的受益所有人不能按照以下()标准判定。【选择题】
A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B、公司的高级管理人员
C、公司的非自然人股东
D、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
15、金融机构应当按照规定开展受益所有人身份识别工作,每个非自然人客户至少有()受益所有人。【选择题】
A、两名
B、一名
C、三名
D、四名
16、以下属于大额资金交易的是( )【选择题】
A、李四柜面存入了一笔3万元的人民币现金款项
B、甲公司通过网银向乙公司划转了一笔198万元的人民币货款
C、乙公司通过柜面向丙公司划转了一笔20万美元的款项
D、甲公司在总营柜面提取了一笔9000美元的现金
17、新入职员工须在入职后 天内将所有出国(境)证件上交至对口管理部门。【选择题】
A、30
B、15
C、45
D、无规定
18、未如实申报出入境包括
、
未如实申报。【选择题】
A、时间、地点
B、时间、人物
C、地点、人物
D、空间、人物
19、根据《东莞银行考勤与请休假管理办法》,员工累计工作满20年以上的,可享受 带薪年休假:【选择题】
A、5天
B、10天
C、15天
D、20天
20、卡尔森“关键时刻”理论中,哪一个方面对第一印象影响的占比最大( )?【选择题】
A、仪容仪表
B、服务礼仪
C、服务行为规范
D、三度微笑
21、以下那个饰品不属于女士日常工作中可以佩戴的( )?【选择题】
A、手表
B、戒指
C、耳钉
D、黄金手链
22、属于歉意语的是( )?【选择题】
A、感谢您!
B、早上好!
C、抱歉,请稍侯!
D、您好!
23、服务规范中,日常工作坚持()的服务原则?【选择题】
A、先内后外
B、先外后内
C、先客后内
24、以下不符合握手礼仪规范的选项是()?【选择题】
A、老师与学生握手,应由老师先伸手
B、与年长者握手,应由年幼者先伸手
C、男士与女士握手,应由女士先伸手
D、先至与后至者握手,由先至者先伸手
25、_________是全行违规行为处理的归口管理部门,对工作人员违规行为的问责处理统一由_______作出。【选择题】
A、总行人力资源部;总行合规部
B、总行合规部;总行合规部
C、总行人力资源部;总行人力资源部
D、总行合规部;总行人力资源部
26、受到记过处分的工作人员,减发绩效奖金不低于___元;自处分生效日起___个月处分期内不得提升职务、薪酬职档。【选择题】
A、5000;6个月
B、5000;12个月
C、10000;6个月
D、10000;12个月
27、工作人员对处理(处分)决定不服的,可自收到处理(处分)决定之日起___内向总行有关部门书面提出申诉。【选择题】
A、一个月
B、45天
C、两个月
D、半年
28、在受处分期间受到新的处分的,其处分期为尚未执行的期限与新处分期限之和,处分期限最长不得超过____。【选择题】
A、24个月
B、36个月
C、48个月
D、72个月
29、我行应当合理评估金融产品和服务对金融消费者的适合度,将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者体现的是( )原则。【选择题】
A、便利性原则
B、尊重消费者合法权益原则
C、适当性原则
D、公平性原则
30、银行在为金融消费者办理贷款产品时,强制搭售保险产品属于侵害金融消费者的( )。【选择题】
A、财产安全权
B、自主选择权
C、受尊重权
D、公平交易权
31、A银行在未经客户本人授权的情况下,向第三方提供个人账户交易明细。请问以上A银行侵犯了客户的( )。【选择题】
A、依法求偿权
B、信息安全权
C、财产安全权
D、公平交易权
32、李先生到A银行办理一手房贷业务,银行工作人员称必须购买近期热销的保险产品达1万元方可受理本笔贷款业务。请问以上银行工作人员侵犯了李先生的( )。【选择题】
A、没有侵犯李先生的权利
B、自主选择权
C、受尊重权
D、依法求偿权
33、以下哪些行为会造成信息泄露?【选择题】
A、离开座位前,对电脑进行锁屏
B、废弃的文件直接扔进垃圾桶
C、及时取走打印机上的文件
D、带有敏感信息的文件锁进抽屉里
34、关于口令的正确做法是?【选择题】
A、将口令记在纸上,妥善保存
B、使用GUEST用户
C、可以使用系统缺省口令
D、不与任何人共享口令
35、下面无法预防计算机病毒的做法是?【选择题】
A、不要轻易打开陌生人的邮件
B、 经常更新防病毒软件病毒库
C、 给计算机加上口令
D、给计算机安装防病毒软件
36、密码安全建议不包括哪些?【选择题】
A、设置强口令,不同的系统或场所应使用不同的口令,防止因为一个帐户密码被盗,其它帐户密码也被破解。
B、可以和他人共用自己的系统用户,用完后不需更改。
C、不要把口令写在纸上、不要把口令存储在计算机文件中。
D、立即更改系统的缺省或初始化口令,口令应该经常更改,比如3个月,定期或者不定期修改密码,安全更有保障。
37、()应履行牵头责任,推动数据管理机制的有序运作。【选择题】
A、各业务部门
B、资讯科技部
C、统计归口管理部门
D、数据源部门
38、以下哪项不属于流动性风险限额管理指标【选择题】
A、流动性覆盖率
B、存款偏离度
C、中长期贷款比例
D、内部资金转移定价
39、利率变动时,重定价期限不同而引发的风险属于以下哪种类别银行账簿利率风险?【选择题】
A、缺口风险
B、基准风险
C、期权性风险
D、信用利差风险
40、组织财会决算是财会部哪个小组的工作?【选择题】
A、财务管理
B、财产价值管理
C、会计管理
D、统计管理
41、以下属于我行全体员工的保密守则有( )?【多选题】
A、不在非秘密本上记录秘密事项。
B、不在私人通信中涉及秘密事项。
C、不在公共场所和家属、子女、亲友面前谈论秘密事项。
D、不携带秘密文件、资料、物品等探亲、访友和出入公共场所。
42、银监会2012年《绿色信贷指引》:绿色信贷应包括对________ 的支持,防范环境和社会风险,提升自身的环境和社会表现等基本内容。【多选题】
A、绿色经济
B、低碳经济
C、循环经济
D、实体经济
43、以下属于格员的职责的是()?【多选题】
A、督促网格内格员进行案防学习
B、按照要求开展异常行为自查
C、协助核查相关案件风险信息和员工异常行为
D、对网格内其他格员进行监督
44、可疑交易特征包括( )【多选题】
A、在交易金融、频率、流向、性质等方面存在异常
B、交易与客户身份不符
C、交易与经营性质不符
D、交易超过规定金额
45、根据《东莞银行考勤与请休假管理办法》,员工违反考勤管理制度行为包括:【多选题】
A、迟到
B、早退
C、擅离职守
D、旷工
46、属于规范用语的选项有()?【多选题】
A、别着急,请您慢慢讲
B、人行规定,证件不齐不能办
C、办这些业务都要带卡,你不知道吗?
D、请问您还有其他问题吗?
47、下列哪些情形适用于具体违规行为处理档次基础上从重或者加重处理:
A、故意违规情节严重的
B、多次违规,屡查屡犯的
C、隐瞒事实、伪造、隐匿、篡改、销毁证据或互相串供的
D、对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施打击报复的
E、拒不承认错误,阻挠、抗拒调查和处理的
48、我行应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯,不得因金融消费者( )等不同进行歧视性差别对待。【多选题】
A、性别
B、年龄
C、种族
D、国籍
49、我行只有派生定密权。【判断题】
对
错
50、参加涉及国家秘密内容的会议,为方便记录,使用手机进行录音、拍摄。【判断题】
对
错
51、我行声誉风险的管理部门是风险管理部。【判断题】
对
错
52、案件责任人员,是指在违法违规行为发生时,负有责任的我行从业人员,包括相关违法违规行为的实施人或参与人,以及对案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员。【判断题】
对
错
53、如违反《东莞银行员工行为基本禁止规定》中的相关规定,都需要给予记过以上的行政处分。【判断题】
对
错
54、某客户在我行留存的身份证已过有效期3个月,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,我行可以继续为客户办理业务。【判断题】
对
错
55、金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密。【判断题】
对
错
56、柜员在工作期间可以使用手机,但不能超过1分钟。【判断题】
对
错
57、三度微笑指的是微笑带动苹果肌,露出八颗牙齿。【判断题】
对
错
58、进行调查核实和责任认定的,应当由一名工作人员进行;接受调查的机构和个人应当如实提供情况。【判断题】
对
错
59、违规人员被国家机关追究相应刑事或民事责任的,可以免除在本行受到的处理。【判断题】
对
错
60、金融机构不得违规向低风险承受等级的金融消费者推荐高风险金融产品。【判断题】
对
错
61、对于存储电子客户资料的移动介质,可不上锁保管。【判断题】
对
错
62、二维码中可以包含很多信息,可以存放恶意程序的链接。【判断题】
对
错
63、计算机使用人员需使用PDF编辑软件(Adobe Acrobat)时,可自行从网上下载后安装使用。【判断题】
对
错
64、对于基础会计报表科目能反映的统计数据原则上需与基础会计报表数据校对相符。【判断题】
对
错
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