客服经理集训业务知识考试
住房公积金专户是指住房公积金管理中心在我行设立的记载和反映住房公积金()、()、()、()等资金情况的专门账户。
A.缴存
B、提取
C.使用
D.结算
对于企业客户在完成变更手续前,需缴纳公共事业费用的,开户行应通过()、()、()交易办理
A.2100
B、9930
C.9960
D.2435
单位客户具备下列条件之一即可向开户行申请开立临时存款账户()
A.设立临时机构
B、本地临时经营活动
C.注册验资、增资验资
D.军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务。
客户账户应每半年至少有效对账一次。除另有约定,以下客户账户可不对账( )。
A.定期(通知)存款账户
B、验资账户
C.协定存款账户B户
D.保证金账户
电子对账单按约定周期发送至客户()。
A.网上银行
B、电话银行
C.银企互联系统
D.自助回单设备
通过大额支付系统处理的业务主要包括( )。
A. 人民币跨境支付系统注资业务
B.贷记支付业务
C.即时转账业务
D.代理兑付城市商业银行银行汇票业务
以下哪些是个人可提取1万美元以上现钞的情形( )
A、个人出境赴战乱地区
B、个人出境赴金融条件差或金融动乱的国家
C、个人出境旅游
D.个人出境探亲
对于吞没卡为他行发行的银行卡领取,下列说法正确的是( )
A、持卡人在吞卡后,持本人有效身份证件及其它可以证明为卡片持有者的材料到自助机具管辖机构办理领卡手续。
B、网点操作人员再核对身份证件及证明后,需通过辅助手段校验领卡人身份后方可领取
C、网点操作人员再核对身份证件及证明后,可进行领取
D.他行卡网点可保留三个月
投诉处理的原则包括以下哪些( )
A、触类旁通分析问题根源,制定改进措施。
B、告知客户通过95588电话投诉
C、找到责任人,复盘总结,挖掘根源定措施,提升服务
D、处理好客户层面的关系
智能设备主要包括那些设备
A.智能终端
B、产品领取机
移动助手
D.智能打印机
E.回单打印机
境外人士办理当日累计兑换超过500美元的售汇业务(交易2001)授权时,需要以下业务资料( )
A.有效护照
B、身份证
C.原兑换水单(有效期在24个月内)
D.代理人身份证件
E.《通用机打凭证》(业务申请确认书)
判断是否为个人涉案账户查询的方法有以下哪几种()
A.2651
B、7688
C.1543
D.“网点工作台”
E.PBMS
特事特办服务范围包括()
A.借记卡启用
B、借记卡(存折/单)密码重置
C.正式挂失(含挂失申请、挂失处理)
D.持卡人连续输错密码超限账户被锁定后的解销
E.个人账户开户
以下属于人行账户管理系统4级操作员权限的是()
A.开立基本存款账户
B、存款人查询密码重置
C.撤销存款账户
D.补打基本存款账户信息
Ⅱ类、Ⅲ类账户的开户渠道包括()。
A.银行柜面
B、网银、手机银行
C.智能柜员机
D.远程视频柜员机
以下有关“融e购”电商平台的描述,正确的是()。
A.政务服务平台
B、消费和采购平台
C.销售和推广平台
D.金融服务平台
外汇按来源和用途可以分为()
A.即期外汇
B、非贸易外汇
C.自由外汇
D.贸易外汇
以下属于产品销售录音录像话术内容的是()
A.收益
B、投资范围
C.发行主体
D.期限
按客户账户风险程度分类,客户账户分为( )。
A.重点关注类账户
B、关注类账户
C.三新异动账户
D.一般关注类账户
金融机构在为客户向境外汇出资金时应当登记()事项
A.汇款人的姓名或者名称
B、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
网点运营风险分级风险冲击程度根据得分划分几档?
A.高
B、中
C.合格
D.低
网点智能服务应遵循的主要原则
A.分流增效原则
B、合理布局原则
C.优化配置原则
D.体验提升原则
有效身份证件包括:身份证、临时身份证、户口簿( )等原件。
A.港澳居民往来内地通行证
B、台湾居民往来大陆通行证
C.护照
D.边民出入境通行证
同业账户按用途分为()。
A.一般性同业账户
B、特殊同业账户
C.结算性同业账户
D.投融资性同业账户
企业网上银行客户自助开通电票功能时,可申请的票据包括()
A.电子本票
B、电子银行汇票
C.电子银行承兑汇票
D.电子商业承兑汇票
3026交易中新增客户的()信息为工伤平台直接获取,不可修改,其他信息可根据客户实际情况修改录入。
A.营业执照号码
B、客户名称
C.法人姓名
D.证件类型
以下哪些是个人可提取1万美元以上现钞的情形
A.个人出境赴战乱地区
B、个人出境赴金融条件差或金融动乱的国家
C.个人出境旅游
D.个人出境探亲
增值税发票不换号补打的正确流程包括以下环节()。
A.“增值税发票管理—发票不换号补打”查询原发票打印记录,经发票审批岗授权后,进行不换号补打
B、打印错误的发票应按照发发票作废流程处理
C.补打客户端需插入税控钥匙
D.发票打印时放置的空白发票号码与电子发票号码不一致
以下对定期积存客户的画像描述正确的是
A.一般为60后-80后
B、定期积存客户中约30%以上持有我行基金定投
C.偏好高风险类产品
D.配有我行稳健型资产
保函退票成功后,系统联动更新()、(),根据提示打印记账凭证和表外记账凭证。
A.表外账号
B、登记簿信息
C.保函账号
D.客户信息
查询录入的外部风险欺诈事件,查询条件包括()
A.机构
B、日期
C.金额
D.录入人员
当出现以下哪些情形时,应上缴智能柜员机内全部核算要素。
A.因设备故障等原因导致智能柜员机需开内箱或移出网点进行维护、修理
B、智能柜员机停用超过5个工作日
C.智能柜员机移机、报废
D.分行规定的其他情形。
同业存放账户开立账户性质分为()。
A.基本存款账户
B、专用存款账户
C.临时存款账户
D.一般存款账户
我行可以提供预约服务的渠道有()
A.企业网上银行
B、自助设备
C.柜面预约
D.电话银行
E.短信
客户可通过以下()方式进行对公开户的线上预约
a.企业手机银行
b.个人手机银行
个人网上银行
D.“中国工商银行”微信公众号
对企业而言,办理黄金租赁业务的优势包括()。
A.提升物流效率
B、规避金价波动
拓宽融资渠道
D.降低筹资成本
个人客户信息建立时,证件类型为“军官证/警官证/士兵证/其他/边民出入境通行证”时录入规则说法正确的是()
A.证件号码不超过18个字符(9个汉字)的,按照证件号码完整输入,不必录入空格
B、证件号码超过18个字符(9个汉字)的,将“第”“号”两字同时忽略不填
不录入汉字仍超过18个字符(9个汉字),则只录入前9个数字
D.不录入汉字仍超过18个字符(9个汉字),则从数字左侧依次往左删除文字,直至长度小于等于18个字符(9个汉字)
ECOS工程的总体目标是( )。
A.智慧
B.开发
C.共享
D.高效
E.融合
个人客户回单自助打印支持()等功能。
A.转账回单打印
B.缴税凭证打印
C.个人明细打印
D.账户余额打印
E.保单打印
网络查控系统的查控对象包括单位和个人在我行境内所有分支机构的( )。
A.活期存款
B.定期存款
C.理财产品
D.及其他金融资产
主机调账业务是指对于因( )引起的,不能通过正常业务流程进行调整的全功能银行系统账务差错,须使用主机调账系统进行差错处理及相关核算信息调整的业务。
A.历史数据错误
B.系统移行
C.程序错误
D.操作失误等
客服经理电话营销沟通技巧主要包括( )。
A.适可而止
B.通话语言条理清晰
C.把握时机
D.创造需求
以下属于营业网点服务突发事件的是( )。
A.重大失实信息传播
B.客户突发疾病或人身伤害
C.寻衅滋事
D.不合理占用银行服务资源
智能网点移动助手的主要功能包括( )。
A.厅堂服务管理
B.优质客户识别
C.现场业务审核
D.业务知识查询学习
柜面运营无纸化改造,是在( )改革基础上实施的。
A.远程授权
B.组合服务
C.双屏交互运营服务
D.电子印章改革
Ⅱ类、Ⅲ类账户的开户渠道包括( )。
A.远程视频柜员机
B.网银、手机银行
C.银行柜面
D.智能柜员机
个人客户画像功能主要包括( )。
A.营销效果与轨迹
B.推荐产品服务
C.画像展
D.客户资产情况
凭证预售处理包括( )模式。
A跨网点预售处理
B分散预售处理
C集中预售处理
D网上预售处理
网点智能服务模式的目标是( )。
A.交易处理高柜化
B.业务流程精简化
C.产品营销协同化
D.客户体验人性化
移动助手的厅堂服务功能包括( )。
A.柜面排号销号
B.功能设置
C.现场监控
D.客户安全介质信息查询
以下有关“融E购”电商平台的描述,正确的是( )。
A.销售和推广平台
B.金融服务平台
C.政务服务平台
D.消费和采购平台
客户证书按照存储介质分为( )。
A.USBkey证书
B.IC卡证书
C. CPU
D.磁盘证书
信用卡持卡人可通过( )渠道进行取款。
A.网上银行
B.ATM
C.本行网点柜面
D.他行网点柜面
信用卡额度动态管理的依据包括( )。
A.客户行内金融资产
B.代发工资额
C.贡献星级
D.服务星级
银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求,建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度,以下说法正确的是()
A、金融消费者权益保护工作考核评价制度
B、金融消费者风险等级评估制度
C、消费者金融信息保护制度
D、金融产品和服务信息披露、查询制度
银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,留存的资料包括但不限于()
A、金融消费者确认的金融产品说明书或者服务协议
B、金融消费者身份证件信息
C、金融消费者确认的风险提示书文资料。
D、记录向金融消费者说明重要内容的录音、录像资料或者系统日志等相关数据电文资料。
线上线下一体化业务运营应遵循以下原则()
A.客户导向
B.渠道赋能
C.协同运作
D.安全合规
无固定期限超短期理财产品的交易方式包括()
a.柜面主动申赎
b.网银主动申赎
c.协议自动申赎
d.智能终端主动申赎
网点智能服务的业务处理方式主要包括( )。
a.“自助”
b.“自助+人脸识别”
c.“自助+单人核验”
d.“自助+人脸识别+人工核验”
e.“自助+双人核验”
以下哪些是长城系列“随心e”产品的特点?
a.收益好较同类产品高
b.购买起点5万,起点低
c.支持当日赎回,资金实时入账
d.每个工作日可购买
以下哪些银行具备数字人民币注册资质
A、交通银行
B、长沙银行
C、邮政储蓄银行
D、兴业银行
E、农业银行
以下哪些单位可以通过我行运营平台快速开立对公钱包?
A、武警部队
B、大专院校
C、公立医院
D、博物馆
我行客户兑换数字人民币的渠道有
A、数字人民币APP
B、融e联
C、融e行
D、ATM
在执行“特事特办”时,营业机构应通过()等方式全程记录服务现场情况,完整采集服务现场视听资料、电子数据等证据材料。
A.录音
B.拍照
C.录像
D.复印
可以向金额机构申请提取简化提取已故存款人小额存款的有()
A.已故存款人的配偶
B.已故存款人的子女
C.已故存款人的父母
D.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人
办理已故存款人小额存款提取业务,提取人应当向存款所在银行业金融机构提交以下材料()
A.已故存款人身份证件
B.居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料
C.提取申请人的有效身份证件
D.提取申请人亲笔签名的承诺书。
银行业金融机构应当加强与()等相关单位的协作,健全信息联网核查机制,保障存款安全和继承人合法权益。
A.公安部门
B.社团组织
C.民政部门
D.公证机构
客户维护权限是指利用营销系统中客服经理角色开展相关客户的()等客户服务工作,不同于管户权限。
A.基础产品渗透
B.重点产品营销
C.潜力客户转介
D.客户关系维护
以下对于运营主管工作权限的说法正确的是:()
A.可兼具智能服务现场核验权限
B.可以从事厅堂服务工作
C.可以开通客户营销系统管户权限
D.不能开通客户营销系统管户权限
客服经理星级评定按照()的原则,客观、公正的开展优秀客服经理的表彰、奖励、绩效序列内职级晋升工作。
A.统一管理
B.综合评价
C.以星定绩
D.有效激励
已经是中国工商银行的贷款客户可以通过网上银行办理()等业务。
A、自助放款
B、提前还款
C、延长或缩短贷款时间
D、变更还款方式
个人外汇买卖实行()、()的原则。
A、现钞买卖现钞
B、现钞买卖现汇
C、现汇买卖现钞
D、现汇买卖现汇
理财产品实行风险评级可分为PR1级、()。
A、PR2级
B、PR3级
C、PR4级
D、PR5级
被函证单位在我行无预留印鉴,则需在《银行询证函》上加盖单位公章,并出示以下文件
A、企业法人营业执照
B、事业单位登记证
C、社会团队法人登记证书
D、工商信息网
台湾居民在我行境内各网点办理业务时,其有效证件应为()
A、台湾居民来往大陆通行证
B、港澳台居民居住证
C、台湾护照
D、大陆城市居住证
开立保证金账户前,应通过()交易查询客编下是否已经开立保证金账户
A、1308
B、1320
C、4102
D、4107
单位银行结算账户按用途分为()
A、基本账户
B、一般账户
C、专用账户
D、外汇账户
E、验资账户
F、临时账户
以下哪些是空壳公司的特征?
A、账户生命周期短
B、账户日均沉淀资金少
C、账户交易量巨大
D、账户交易对手众多
远程授权业务凭证拍摄应()
A、放置要摆正
B、拍照要素齐全
C、影像清晰
D、影像连续
客户开户证件由户口簿(开户证件号码为出生日期、户口簿户号等非身份证号码)变更为居民身份证,客户应提供
A、本人身份证
B、银行介质
C、公安机关出具的证明
D、开户时使用的户口簿原件或复印件
单位结算账户管控方式有()
A、暂停非柜面业务
B、只收不付
C、不收不付
D、撤销账户
在网点保留()仍无人认领的吞没卡,需按运行管理要求做好吞没卡上缴处理。
A.10个工作日
B.20个工作日
C.30个工作日
D.60个工作日
单位结算账户智慧年检信息系统定期比对工商信息,形成( )机制,自动识别、定位账户疑似风险。
A、复核
B、动态复核
C、循环复核
D、智慧复核
取消企业银行账户许可后,( )必须在同一天完成。
A、业务集中处理中心账户启用和印鉴卡建库
B、开立基本户完成尽职调查和完成有权人签批
C、业务集中处理中心账户启用和在人行账户管理系统的备案
D、3026开立基本户和完成尽职调查
对于涉及单位结算账户的“伪现金”交易,原则上需通过“( )”方式进行办理。
A、抵现
B、转账
C、汇款
D、冲销
在协助执行中,( )不可以执行冻结和扣划。
A、法院
B、中国证监会
C、税务机关
D、海关
任何单位不得冻结、扣划( )
A、国库现金商业银行定期存款
B、证券交易结算资金
C、社会保险基金
D、银行承兑汇票保证金
处理客户投诉,应( ),认真耐心倾听,不抢先解释
A、首先解决客户投诉的问题
B、立即报告有关部门
C、告知客户通过95588或行内投诉电话投诉
D、先安抚客户心情
PBMS系统工具栏中不包括()功能。
A.客户画像
B、电话外拨
C.知识库
D.日志登记
网上银行申请分期付款,最长期数是()期
A.12期
B、24期
C.36期
D.60期
精准营销的最主要特征是()
A.受众相对宽泛
B、取代业务经验
C.更准确定位目标客户
D.单渠道执行
按照我行账号具体编排规则,第11-17位是()
A.网点号
B、应用号
C.账号序号
D.地区号
人行账户管理系统操作员初始密码是()
A.crams666
B、admin666
C.crams888
D.admin888
单位结算账户的开立中对于账户名称超过30个汉字的客户需使用规范化简称在()进行录入
A.“单位客户基本信息”
B、“单位账户信息”
C.“人民币结算账户管理协议”中的“协议信息补充录入”
D.“更多信息”
2016 年 12 月 28 日,中国人民银行修订了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银 行令〔2016〕第 3 号,该管理办法自()开始正式实施
A.2017 年1月 1 日
B、2017 年 7 月 1 日
C.2016 年 12 月 28 日
D.2017 年 6 月 1 日
金融机构反洗钱活动的基础工作是()
A.了解客户
B、大额现金交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时且交易金额()以上的,应当识别客户身份
A.单笔人民币5000元或外汇等值500美元
B、单笔人民币1万元或外汇等值1000美元
C.单笔人民币2万元或外汇等值2000美元
D.单笔人民币5万元或外汇等值5000美元
金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处()罚款
A.1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C.30000元
D.1000元以下
产品领取机中最多可以放几种卡
A.1种
B、2种
C.3种
D.5种
以下不属于业务专用章使用范围的是( )。
A.存单存折签发
B、委托收款
C.资信证明
D.法人理财协议
单位客户有久悬银行账户的,开户网点不得为其办理其他结算账户的( )业务。
A.开立和变更
B、存款
C.取款
D.查询
外汇账户按资金来源、用途分( )。
A.外汇结算账户和外汇储蓄账户
B、现钞账户和现汇账户
C.外汇活期账户和外汇定期账
D.经常项目外汇账户和资本项目外汇账户
汇票可以设定质押;质押时应当以()方式记载“质押”字样。
A.另纸说明
B、备注
C.背书
D.书函
工银E分期业务的分期期数不包括():
A.6期
B、3期
C.30期
D.36期
纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、和《对外付款/承兑通知书》或者申报主体填写或提供相关电子数据信息保存至少()个月,保存期满自行销毁。
A.12
B、18
C.20
D.24
承办行在工作日()时之前受理的财政授权支付业务,应及时办理正常支付手续。
A.0.645833333333333
B、14:00:00
C.15:15:00
D.15:00:00
外汇账户开立应准确完整录入开户主体类型、开户主体代码、()、账户性质代码、账户类别、币种、外汇局批件号/备案表号/业务编号等外管报送信息要素,避免出现事后补录。
A.开户主体名称
B、开户主体电话
C.开户主体地址
D.开户主体证件
开户行办理外汇账户关户手续时,余额应按外汇局关于货物贸易、( )、直接投资、外债等业务外汇管理规定处理。
A.对外贸易
B、服务贸易
C.自由贸易
D.国际贸易
开户行为客户开立外汇账户时,须事先通过()查询客户是否已进行主体档案建立,核验已登记的基本信息与实际情况是否一致。
A.人民币银行结算账户管理系统
B、外汇局数字外管平台
C.主机平台
D.外联合作业务管理系统
开户行办理外汇账户有关业务时,应严格遵守“反洗钱、反恐怖融资、()”等法律、行政法规以及外汇管理相关制度规定,审慎办理外汇业务。
A.反避税
B、反逃税
C.反欺诈
D.反恐怖
预留印鉴应按账户建立,每个结算账户应发放一张预留印鉴卡。同一单位客户多个结算账户的预留印鉴相同,由其申请,经()核准,可使用一张预留印鉴卡。
A.一级分行
B、一级(直属)分行
C.二级分行
D.一级支行
预留印鉴变更的,应在原预留印鉴卡备用联注明注销日期,在新预留印鉴启用()后随凭证装订保管,并在启用的新预留印鉴卡上注明原预留印鉴卡装订日期。
A.3天
B、5天
C.10天
D.30天
预留印鉴卡上记载的内容不得涂改,预留印鉴卡编号、账户名称、()等应与主机系统发放记录保持一致
A.账号
B、日期
C.单位公章
D.印鉴领取人
密码器应作为( )纳入核算要素系统管理。
A.空白重要凭证
B、一般凭证
C.重要物品
D.重要机具
密码器停用有效期为自停用之日起()。停用有效期内可申请重新启用,超过有效期的,系统自动做作废处理。密码器作废后,不能重新启用。
A.10天
B、20天
C.30天
D.60天
重点科目内部账户允许挂账天数应以重点科目内部账户核算规范要求为准,最长不得超过()。
A.10天
B、30天
C.90天
D.一年(365 日)
验资账户验资期间()。
A.只收不付
B、不收不付
C.只付不收
D.可以收付
开户行发现企业客户营业执照即将到期的, 尽职调查工作人员应于到期日前及时通知企业客户更新。对于自到期之日起()内客户未办理变更手续,且未提出合理理由的,尽职调查工作人员应出具意见书,开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易对账户执行()业务操作。
A.30日,只收不付
B、180日,只收不付
C.30日,不收不付
D.180日,不收不付
开户行发现企业客户名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应由尽职调查工作人员及时通知企业客户办理变更手续。对于自客户经理通知客户之日起()内,客户未办理变更手续,且未提出合理理由的,尽职调查工作人员应出具意见书,开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易执行()操作。
A.30日,只收不付
B、180日,只收不付
C.30日,不收不付
D.180日,不收不付
人民币基本存款账户、一般存款账户、()、因设立临时机构和异地临时经营活动所开立的临时存款账户可设置为集团账户。
A.专用存款账户
B、保证金账户
C.军队保密账户
D.信贷业务管理专户
关注类账户应以电子对账方式为主,按()对账并收回回执。
A.日
B、月
C.季
D.年
关注类账户是指对账周期内日均余额()或累计借方发生额()的账户。
A.大于20万元,大于50万元
B、大于10万元,大于50万元
C.大于20万元(含),大于50万元(含)
D.大于10万元(含),大于50万元(含)
客户账户应()至少有效对账一次。
A.每月
B、每季
每半年
D.每年
单位客户对账回执加盖的印章应为()。
A.单位预留印鉴中的公章
B、单位预留印鉴中的财务专用章
C.单位预留印鉴中的公章和财务专用章用章
D.单位预留印鉴中的公章或财务专用章
保函核销环节一定要使用()功能调出相应票据信息并进行核对确认。
A.查询
B、交易
C.核对
D.预查询
网上银行、手机银行办理的转账汇款(延时到账方式),可通过()进行撤销
A.柜面
B、智能设备
C.原转账汇款渠道
D.以上皆对
客户可通过我行网站或登录()完成一张或多张个人信用卡的申办业务。客户可通过选择申请产品,填写个人《联系人》信息,选择邮寄地址或约定领卡网点,设置同步定制信息等完成信用卡申请。
A.个人网银
B、手机银行
C.融E联或扫描二维码
D.以上皆正确
个人账户姓名变更时,客户户口簿有曾用名的,网点审核无误后,应()
A.客户出具社区开立证明后办理
B、直接办理
客户出具公安局开立证明后办理
D.上门核实后办理
个人便利化存款额度为()
A.等值3000美元
B、等值5000美元
C.等值10000美元
D.等值20000美元
空白重要凭证管理要求,对于使用量较小的空白重要凭证,应按份(张)领用,对于大额版储蓄存单,应( )领用。
A.每日营业前按需
B、在业务发生时按需
C.每日按需||每日按份
D.每日按份
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起( )日内办理销户手续。
A.10
B、20
C.30
D.40
事权划分管理的实现手段包括签批和( )控制。
A.审批
B、系统
C.操作
D.管理
商业承兑汇票的签发人是:( )。
A.付款人或收款人
B、付款人开户行
C.付款人或付款人开户行
D.收款人开户行
委托收款结算每笔的金额起点为( )。
A.无起点
1000元
C.5000元
D.10000元
根据总行制度要求,对于反洗钱风险分类等级为()的客户,必须设置网上银行公转私交易限额。
A.二类
B、二、三类
C.三类
D.四类
一次性发现假外币()张(枚)以上,应当立即报告当地公安机关,提供相关线索
A.50
B、20
C.10
D.5
ECOS工程实施前,工商银行信息系统升级换代持续推进,共历经了( )代的升级换代过程。
A.三
B.四
C.五
D.六
ECOS工程的“三大实施原则”是“传承创新统筹兼顾、( )、总体规划分步实施”。
A.问题导向重点突破
B.流程导向全面突破
C. 问题导向全面突破
D.智能导向重点突破
ECOS工程“双核驱动”的发展战略是指( )。
A.核心业务处理系统与开放式生态系统
B.NOVA与NOVA+系统
C.核心业务处理系统与外围业务处理系统
D.核心业务处理系统与智慧运营系统
境内外币支付系统是为境内的银行业金融机构和( )提供外币支付服务的实时全额支付系统
A.人民银行
B.总行
C.境外清算机构
D.外币清算机构
外币支付系统业务报文以SWIFT报文格式为基础,( )。
A.不能输入中文
B.仅能输入英文
C.允许中文录入
D.以上都不对
外汇汇款暨清算系统可办理境内外外汇汇款、SWIFT支付指令、( )及外汇资金清算等业务。
A.跨系统外汇资金汇划
B.系统内外汇资金汇划
C.跨境外汇资金汇划
D.境内外汇资金汇划
关于外币支付系统以下表述正确是( ) 。
A.只支持当日起息报文处理,不支持倒起息报文与起息报文的处理
B.支持当日起息报文处理和倒起息报文与起息报文的处理
C.只支持当日起息报文和倒起息报文,不支持起息报文的处理
D.支持倒起息报文与起息报文的处理,不支持当日起息报文处理
客户回单自助打印中的柜面业务处理支持对公客户回单非自助打印,不包括以下哪项功能( )。
A.账户余额打印
B.前台报表批量打印
C.对公客户开通自助服务方式设置
D.回单收费处理
主机调整事项准入和退出,应遵循严格管理、审慎纳入、总量控制、( )的原则。
A.及时退出
B.适时退出
C.按需退出
D.审批退出
( )是指贸易双方以商品买卖,并取得盈利为目的的纯商业方式进行的贸易活动
A、商品贸易
B、加工贸易
C、补偿贸易
D、租赁贸易
( )属于营业网点的前台操作环节
A、业务受理环节
B、通用文档录入环节
C、共享运营平台
D、第三方平台
按照管理方式不同,我行会计凭证分为()
A、自用凭证和外售凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、单式凭证和复式凭证
()《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》经中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,2020年9月15日发布,共七章六十八条
A、2019年7月1日
B、2019年9月1日
C、2020年7月1日
D、2020年9月1日
银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于()。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
预约订单若出现客户拒收、收货地址错误、联系不上客户等情况,包裹无法送达导致订单无法完成的,应于()内将差错订单状态更新为“手工闭环”。
A.3个工作日
B.5个工作日
C.7个工作日
D.10个工作日
智能管户方案为客户提供( )产品推荐方案
a.统一的
b.几套
c.千人千面
d.客户画像
根据《个人外汇业务展业规范》,客户当日累计等值1万美元以上外币取款,必须有所在地外汇局签章的( )
a.《个人购汇申请书》
b.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
c.《提取外币现钞备案表》
d.《携带外汇出境许可证》
下列关于外汇理财产品期限的说法,错误的是( )。
a.外汇理财产品的投资期限越长,产品的收益率越高;
b.外汇理财产品的投资期限越短,客户承受的风险越大;
c.目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间;
d.客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势,并规划自己的资金使用
客户预约购买凭证一次最多可申请购买( )凭证,且不得超过已核定的购买凭证种类和数量。
a.二种
b.五种
c.十种
d.二十种
PBMS系统的日常工作提醒不包括以下些项( )
a.生日慰问提醒
b.出行状态提醒
c.账户变动提醒
d.产品到期提醒
二类钱包单笔支付的限额是()
A、5000元
B、10000万
C、20000元
A、5000元 B、10000万 C、20000元 D、50000元
四类钱包的余额上限是()
A、5000元
B、10000万
C、20000元
D、50000元
安卓手机下载“数字人民币”APP的方式是()
A、扫描二维码
B、通过兑换码
C、直接搜索软件
D、登录人行网页下载
柜面开户联动开立钱包的交易是()
A、3048
B、4102
C、3026
A、3048 B、4102 C、3026 D、6057
软钱包的特征有()
A、计算和存储在本地
B、具有硬件安全介质
C、依赖网络
D、超级SIM卡
注册“数字人民币”APP的手机号变更后,应该
A、在“数字人民币”APP中修改手机号码
B、重新报送白名单注册
C、通过柜面修改手机号码
D、向人行报送修改手机号
对患严重精神疾病、不满()的未成年人等无民事行为能力人,由监护人代账户所有人办理业务。
a.8周岁
b.10周岁
c.12周岁
d.16周岁
简化提取已故存款人小额存款是指已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过()人民币(或等值外币,不含未结利息)
A.5000元
B.5000元(含)
C.10000元
D.10000(含)
下列关于紧急医疗费用支付的说法错误的是( )
A.如客户处于昏迷或无意识状态,其配偶、父母、子女在不知悉客户取款密码的情形下提出支取客户名下存款用于紧急支付医疗费用的,各行要核实情况是否属实
B.银行应根据医院出具的诊断证明和提供的客户账号、治疗费用金额以及家属与我行签订的书面协议,由我行将资金划入客户账号,同时将医院的缴费回执复印件留存
A.如客户处于昏迷或无意识状态,其配偶、父母、子女在不知悉客户取款密码的情形下提出支取客户名下存款用于紧急支付医疗费用的,各行要核实情况是否属实 B.银行应根据医院出具的诊断证明和提供的客户账号、治疗费用金额以及家属与我行签订的书面协议,由我行将资金划入客户账号,同时将医院的缴费回执复印件留存 C.客户与我行签订的书面协议应明确客户本人及签订协议亲属的姓名、证件号码、划款事由、约定事项等 D.客户与我行签订的书面协议应明确客户本人或任何第三方要求我行承担相关法律责任,我行有权要求签署协议的主体承担相关法律责任并赔偿我行损失
D.客户与我行签订的书面协议应明确客户本人或任何第三方要求我行承担相关法律责任,我行有权要求签署协议的主体承担相关法律责任并赔偿我行损失
()大额系统关闭,应预判业务时间并提前上传跨行大额业务,否则将进入待发送队列。
A15:30
B.17:00
C.17:15
D.17:30
客服经理的岗位等级区间为()级,职务层级由低到高纵向划分为助理客服经理、客服经理(一级)、客服经理(二级)、客服经理(三级)、高级经理5个职务层级。
A.1-12级
B.1-13级
C.1-14级
D.1-16级
开展年度和合规管理类评优评先时,支行要优先考虑年度内( )以上被评为B类以上的网点及人员。
A、二次(不含)
B、二次(含)
C、三次(不含)
D、三次(含)
网点新岗位体系下,( )主要负责提供厅堂服务、客户识别推介营销和智能服务现场核验。
A、 柜员
B、客服经理
C、 大堂经理
D、 客户经理
纸质会计档案的保管期分为永久保管和定期保管两类。定期保管分为15年、5年、()三种。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
对于重要消息,必须经()进行消息确认后方能发出。
A、柜员
B、现场管理人员
C、网点负责人
D、其他柜员
会计档案的整理装订是指将纸质会计档案和()、历史明细等,按照相关要求进行整理装订。
A、会计凭证
B、会计凭条
C、会计报表
D、会计报单
业务提交后系统自动生成一笔业务流水号,共计25位,它包括()位地区号。
A、4
B、5
C、6
D、7
企业网上银行(证书版)注册业务。()完成信息录入提交后,业务状态变更为“待第三方确认”。
A、柜员
B、现场管理人员
C、远程授权人员
D、业务处理中心
根据服务类型分类的自动柜员机不包括()。
A、自助回单打印机
B、自动取款机
C、自动存款机
D、存取款一体机
集团账户业务是指我行为集团客户建立()账户结构,根据客户需求协助进行资金集中管理、支付管理的服务。
A、一级
B、两级
C、三级
D、四级
反交易、冲正的授权方式为()。
A、远程授权
B、审核签批
C、交易授权
D、现场授权
介质损坏、无法再发放给客户使用的凭证,应使用哪个交易进行销号?
A、7574
B、2319
C、7654
D、2317
户口本有效期起始日应按户口本迁入日期录入,到期日应为申请人()周岁生日前一天
A、14
B、16
C、18
D、20
对于卡折合一账户中因16位借记卡升级为综合账户无法处理的挂失,应补输实名,使用()交易先删除16位借记卡账户后新增处理
A、1208
B、4207
C、4235
D、4209
存款人死亡后名下账户余额累计人民币()以下,可提交继承人有效身份证件及书面承诺书、亲属关系证明、死亡证明或户口注销证明等完成支取后进行销户处理
A、5000元(含)
B、5000元(不含)
C、10000元(含)
D、10000元(不含)
对公贷款定向受托支付金额应()解保留金额
A、大于
B、等于
C、小于
D、任意金额
中间业务收入冲正单笔为()应由二级分行业务主管部门批准后办理报省分行业务主管部门备案
A、5万(不含)以下
B、5万(含)至10万(不含)
C、10万(含)至50万(不含)
D、50万(含)以上
企业法人的分支机构开户存款人类别应归属为()
A、企业法人
B、非法人企业
C、普通单位
D、其他组织
军队/武警单位开户应先通过()交易进行核查
A、3552
B、3026
C、3048
D、4105
保证金账户的应用号是
A、39
B、40
C、41
D、42
新开企业结算账户,在无法充分判断风险时,日累计支付限额在500万元以内时,需经()签字同意
A、网点负责人
B、一级支行行长
C、二级分行网络金融部
D、一级分行网络金融部
对于公安机关认定的出租、出借、出售账户的单位和个人,()年内不得为其新开账户
A、2
B、3
C、5
D、10
开户之日起()个月内无交易应暂停非柜面业务
A、3
B、6
C、9
D、12
核准类账户开户()个工作日内不得发生支付业务规定
A、1
B、2
C、3
D、5
超过日常用印业务范围的,经()审批同意的,需提供审批依据
A、一级支行
B、二级分行
C、一级分行
D、总行
住房公积金专户是指住房公积金管理中心在我行设立的记载和反映住房公积金()、()、()、()等资金情况的专门账户。
A.缴存
B、提取
C.使用
D.结算
对于企业客户在完成变更手续前,需缴纳公共事业费用的,开户行应通过()、()、()交易办理
A.2100
B、9930
C.9960
D.2435
单位客户具备下列条件之一即可向开户行申请开立临时存款账户()
A.设立临时机构
B、本地临时经营活动
C.注册验资、增资验资
D.军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务。
客户账户应每半年至少有效对账一次。除另有约定,以下客户账户可不对账( )。
A.定期(通知)存款账户
B、验资账户
C.协定存款账户B户
D.保证金账户
电子对账单按约定周期发送至客户()。
A.网上银行
B、电话银行
C.银企互联系统
D.自助回单设备
通过大额支付系统处理的业务主要包括( )。
A. 人民币跨境支付系统注资业务
B.贷记支付业务
C.即时转账业务
D.代理兑付城市商业银行银行汇票业务
以下哪些是个人可提取1万美元以上现钞的情形( )
A、个人出境赴战乱地区
B、个人出境赴金融条件差或金融动乱的国家
C、个人出境旅游
D.个人出境探亲
对于吞没卡为他行发行的银行卡领取,下列说法正确的是( )
A、持卡人在吞卡后,持本人有效身份证件及其它可以证明为卡片持有者的材料到自助机具管辖机构办理领卡手续。
B、网点操作人员再核对身份证件及证明后,需通过辅助手段校验领卡人身份后方可领取
C、网点操作人员再核对身份证件及证明后,可进行领取
D.他行卡网点可保留三个月
投诉处理的原则包括以下哪些( )
A、触类旁通分析问题根源,制定改进措施。
B、告知客户通过95588电话投诉
C、找到责任人,复盘总结,挖掘根源定措施,提升服务
D、处理好客户层面的关系
智能设备主要包括那些设备
A.智能终端
B、产品领取机
移动助手
D.智能打印机
E.回单打印机
境外人士办理当日累计兑换超过500美元的售汇业务(交易2001)授权时,需要以下业务资料( )
A.有效护照
B、身份证
C.原兑换水单(有效期在24个月内)
D.代理人身份证件
E.《通用机打凭证》(业务申请确认书)
判断是否为个人涉案账户查询的方法有以下哪几种()
A.2651
B、7688
C.1543
D.“网点工作台”
E.PBMS
特事特办服务范围包括()
A.借记卡启用
B、借记卡(存折/单)密码重置
C.正式挂失(含挂失申请、挂失处理)
D.持卡人连续输错密码超限账户被锁定后的解销
E.个人账户开户
以下属于人行账户管理系统4级操作员权限的是()
A.开立基本存款账户
B、存款人查询密码重置
C.撤销存款账户
D.补打基本存款账户信息
Ⅱ类、Ⅲ类账户的开户渠道包括()。
A.银行柜面
B、网银、手机银行
C.智能柜员机
D.远程视频柜员机
以下有关“融e购”电商平台的描述,正确的是()。
A.政务服务平台
B、消费和采购平台
C.销售和推广平台
D.金融服务平台
外汇按来源和用途可以分为()
A.即期外汇
B、非贸易外汇
C.自由外汇
D.贸易外汇
以下属于产品销售录音录像话术内容的是()
A.收益
B、投资范围
C.发行主体
D.期限
按客户账户风险程度分类,客户账户分为( )。
A.重点关注类账户
B、关注类账户
C.三新异动账户
D.一般关注类账户
金融机构在为客户向境外汇出资金时应当登记()事项
A.汇款人的姓名或者名称
B、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
网点运营风险分级风险冲击程度根据得分划分几档?
A.高
B、中
C.合格
D.低
网点智能服务应遵循的主要原则
A.分流增效原则
B、合理布局原则
C.优化配置原则
D.体验提升原则
有效身份证件包括:身份证、临时身份证、户口簿( )等原件。
A.港澳居民往来内地通行证
B、台湾居民往来大陆通行证
C.护照
D.边民出入境通行证
同业账户按用途分为()。
A.一般性同业账户
B、特殊同业账户
C.结算性同业账户
D.投融资性同业账户
企业网上银行客户自助开通电票功能时,可申请的票据包括()
A.电子本票
B、电子银行汇票
C.电子银行承兑汇票
D.电子商业承兑汇票
3026交易中新增客户的()信息为工伤平台直接获取,不可修改,其他信息可根据客户实际情况修改录入。
A.营业执照号码
B、客户名称
C.法人姓名
D.证件类型
以下哪些是个人可提取1万美元以上现钞的情形
A.个人出境赴战乱地区
B、个人出境赴金融条件差或金融动乱的国家
C.个人出境旅游
D.个人出境探亲
增值税发票不换号补打的正确流程包括以下环节()。
A.“增值税发票管理—发票不换号补打”查询原发票打印记录,经发票审批岗授权后,进行不换号补打
B、打印错误的发票应按照发发票作废流程处理
C.补打客户端需插入税控钥匙
D.发票打印时放置的空白发票号码与电子发票号码不一致
以下对定期积存客户的画像描述正确的是
A.一般为60后-80后
B、定期积存客户中约30%以上持有我行基金定投
C.偏好高风险类产品
D.配有我行稳健型资产
保函退票成功后,系统联动更新()、(),根据提示打印记账凭证和表外记账凭证。
A.表外账号
B、登记簿信息
C.保函账号
D.客户信息
查询录入的外部风险欺诈事件,查询条件包括()
A.机构
B、日期
C.金额
D.录入人员
当出现以下哪些情形时,应上缴智能柜员机内全部核算要素。
A.因设备故障等原因导致智能柜员机需开内箱或移出网点进行维护、修理
B、智能柜员机停用超过5个工作日
C.智能柜员机移机、报废
D.分行规定的其他情形。
同业存放账户开立账户性质分为()。
A.基本存款账户
B、专用存款账户
C.临时存款账户
D.一般存款账户
我行可以提供预约服务的渠道有()
A.企业网上银行
B、自助设备
C.柜面预约
D.电话银行
E.短信
客户可通过以下()方式进行对公开户的线上预约
a.企业手机银行
b.个人手机银行
个人网上银行
D.“中国工商银行”微信公众号
对企业而言,办理黄金租赁业务的优势包括()。
A.提升物流效率
B、规避金价波动
拓宽融资渠道
D.降低筹资成本
个人客户信息建立时,证件类型为“军官证/警官证/士兵证/其他/边民出入境通行证”时录入规则说法正确的是()
A.证件号码不超过18个字符(9个汉字)的,按照证件号码完整输入,不必录入空格
B、证件号码超过18个字符(9个汉字)的,将“第”“号”两字同时忽略不填
不录入汉字仍超过18个字符(9个汉字),则只录入前9个数字
D.不录入汉字仍超过18个字符(9个汉字),则从数字左侧依次往左删除文字,直至长度小于等于18个字符(9个汉字)
ECOS工程的总体目标是( )。
A.智慧
B.开发
C.共享
D.高效
E.融合
个人客户回单自助打印支持()等功能。
A.转账回单打印
B.缴税凭证打印
C.个人明细打印
D.账户余额打印
E.保单打印
网络查控系统的查控对象包括单位和个人在我行境内所有分支机构的( )。
A.活期存款
B.定期存款
C.理财产品
D.及其他金融资产
主机调账业务是指对于因( )引起的,不能通过正常业务流程进行调整的全功能银行系统账务差错,须使用主机调账系统进行差错处理及相关核算信息调整的业务。
A.历史数据错误
B.系统移行
C.程序错误
D.操作失误等
客服经理电话营销沟通技巧主要包括( )。
A.适可而止
B.通话语言条理清晰
C.把握时机
D.创造需求
以下属于营业网点服务突发事件的是( )。
A.重大失实信息传播
B.客户突发疾病或人身伤害
C.寻衅滋事
D.不合理占用银行服务资源
智能网点移动助手的主要功能包括( )。
A.厅堂服务管理
B.优质客户识别
C.现场业务审核
D.业务知识查询学习
柜面运营无纸化改造,是在( )改革基础上实施的。
A.远程授权
B.组合服务
C.双屏交互运营服务
D.电子印章改革
Ⅱ类、Ⅲ类账户的开户渠道包括( )。
A.远程视频柜员机
B.网银、手机银行
C.银行柜面
D.智能柜员机
个人客户画像功能主要包括( )。
A.营销效果与轨迹
B.推荐产品服务
C.画像展
D.客户资产情况
凭证预售处理包括( )模式。
A跨网点预售处理
B分散预售处理
C集中预售处理
D网上预售处理
网点智能服务模式的目标是( )。
A.交易处理高柜化
B.业务流程精简化
C.产品营销协同化
D.客户体验人性化
移动助手的厅堂服务功能包括( )。
A.柜面排号销号
B.功能设置
C.现场监控
D.客户安全介质信息查询
以下有关“融E购”电商平台的描述,正确的是( )。
A.销售和推广平台
B.金融服务平台
C.政务服务平台
D.消费和采购平台
客户证书按照存储介质分为( )。
A.USBkey证书
B.IC卡证书
C. CPU
D.磁盘证书
信用卡持卡人可通过( )渠道进行取款。
A.网上银行
B.ATM
C.本行网点柜面
D.他行网点柜面
信用卡额度动态管理的依据包括( )。
A.客户行内金融资产
B.代发工资额
C.贡献星级
D.服务星级
银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求,建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度,以下说法正确的是()
A、金融消费者权益保护工作考核评价制度
B、金融消费者风险等级评估制度
C、消费者金融信息保护制度
D、金融产品和服务信息披露、查询制度
银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,留存的资料包括但不限于()
A、金融消费者确认的金融产品说明书或者服务协议
B、金融消费者身份证件信息
C、金融消费者确认的风险提示书文资料。
D、记录向金融消费者说明重要内容的录音、录像资料或者系统日志等相关数据电文资料。
线上线下一体化业务运营应遵循以下原则()
A.客户导向
B.渠道赋能
C.协同运作
D.安全合规
无固定期限超短期理财产品的交易方式包括()
a.柜面主动申赎
b.网银主动申赎
c.协议自动申赎
d.智能终端主动申赎
网点智能服务的业务处理方式主要包括( )。
a.“自助”
b.“自助+人脸识别”
c.“自助+单人核验”
d.“自助+人脸识别+人工核验”
e.“自助+双人核验”
以下哪些是长城系列“随心e”产品的特点?
a.收益好较同类产品高
b.购买起点5万,起点低
c.支持当日赎回,资金实时入账
d.每个工作日可购买
以下哪些银行具备数字人民币注册资质
A、交通银行
B、长沙银行
C、邮政储蓄银行
D、兴业银行
E、农业银行
以下哪些单位可以通过我行运营平台快速开立对公钱包?
A、武警部队
B、大专院校
C、公立医院
D、博物馆
我行客户兑换数字人民币的渠道有
A、数字人民币APP
B、融e联
C、融e行
D、ATM
在执行“特事特办”时,营业机构应通过()等方式全程记录服务现场情况,完整采集服务现场视听资料、电子数据等证据材料。
A.录音
B.拍照
C.录像
D.复印
可以向金额机构申请提取简化提取已故存款人小额存款的有()
A.已故存款人的配偶
B.已故存款人的子女
C.已故存款人的父母
D.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人
办理已故存款人小额存款提取业务,提取人应当向存款所在银行业金融机构提交以下材料()
A.已故存款人身份证件
B.居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料
C.提取申请人的有效身份证件
D.提取申请人亲笔签名的承诺书。
银行业金融机构应当加强与()等相关单位的协作,健全信息联网核查机制,保障存款安全和继承人合法权益。
A.公安部门
B.社团组织
C.民政部门
D.公证机构
客户维护权限是指利用营销系统中客服经理角色开展相关客户的()等客户服务工作,不同于管户权限。
A.基础产品渗透
B.重点产品营销
C.潜力客户转介
D.客户关系维护
以下对于运营主管工作权限的说法正确的是:()
A.可兼具智能服务现场核验权限
B.可以从事厅堂服务工作
C.可以开通客户营销系统管户权限
D.不能开通客户营销系统管户权限
客服经理星级评定按照()的原则,客观、公正的开展优秀客服经理的表彰、奖励、绩效序列内职级晋升工作。
A.统一管理
B.综合评价
C.以星定绩
D.有效激励
已经是中国工商银行的贷款客户可以通过网上银行办理()等业务。
A、自助放款
B、提前还款
C、延长或缩短贷款时间
D、变更还款方式
个人外汇买卖实行()、()的原则。
A、现钞买卖现钞
B、现钞买卖现汇
C、现汇买卖现钞
D、现汇买卖现汇
理财产品实行风险评级可分为PR1级、()。
A、PR2级
B、PR3级
C、PR4级
D、PR5级
被函证单位在我行无预留印鉴,则需在《银行询证函》上加盖单位公章,并出示以下文件
A、企业法人营业执照
B、事业单位登记证
C、社会团队法人登记证书
D、工商信息网
台湾居民在我行境内各网点办理业务时,其有效证件应为()
A、台湾居民来往大陆通行证
B、港澳台居民居住证
C、台湾护照
D、大陆城市居住证
开立保证金账户前,应通过()交易查询客编下是否已经开立保证金账户
A、1308
B、1320
C、4102
D、4107
单位银行结算账户按用途分为()
A、基本账户
B、一般账户
C、专用账户
D、外汇账户
E、验资账户
F、临时账户
以下哪些是空壳公司的特征?
A、账户生命周期短
B、账户日均沉淀资金少
C、账户交易量巨大
D、账户交易对手众多
远程授权业务凭证拍摄应()
A、放置要摆正
B、拍照要素齐全
C、影像清晰
D、影像连续
客户开户证件由户口簿(开户证件号码为出生日期、户口簿户号等非身份证号码)变更为居民身份证,客户应提供
A、本人身份证
B、银行介质
C、公安机关出具的证明
D、开户时使用的户口簿原件或复印件
单位结算账户管控方式有()
A、暂停非柜面业务
B、只收不付
C、不收不付
D、撤销账户
在网点保留()仍无人认领的吞没卡,需按运行管理要求做好吞没卡上缴处理。
A.10个工作日
B.20个工作日
C.30个工作日
D.60个工作日
单位结算账户智慧年检信息系统定期比对工商信息,形成( )机制,自动识别、定位账户疑似风险。
A、复核
B、动态复核
C、循环复核
D、智慧复核
取消企业银行账户许可后,( )必须在同一天完成。
A、业务集中处理中心账户启用和印鉴卡建库
B、开立基本户完成尽职调查和完成有权人签批
C、业务集中处理中心账户启用和在人行账户管理系统的备案
D、3026开立基本户和完成尽职调查
对于涉及单位结算账户的“伪现金”交易,原则上需通过“( )”方式进行办理。
A、抵现
B、转账
C、汇款
D、冲销
在协助执行中,( )不可以执行冻结和扣划。
A、法院
B、中国证监会
C、税务机关
D、海关
任何单位不得冻结、扣划( )
A、国库现金商业银行定期存款
B、证券交易结算资金
C、社会保险基金
D、银行承兑汇票保证金
处理客户投诉,应( ),认真耐心倾听,不抢先解释
A、首先解决客户投诉的问题
B、立即报告有关部门
C、告知客户通过95588或行内投诉电话投诉
D、先安抚客户心情
PBMS系统工具栏中不包括()功能。
A.客户画像
B、电话外拨
C.知识库
D.日志登记
网上银行申请分期付款,最长期数是()期
A.12期
B、24期
C.36期
D.60期
精准营销的最主要特征是()
A.受众相对宽泛
B、取代业务经验
C.更准确定位目标客户
D.单渠道执行
按照我行账号具体编排规则,第11-17位是()
A.网点号
B、应用号
C.账号序号
D.地区号
人行账户管理系统操作员初始密码是()
A.crams666
B、admin666
C.crams888
D.admin888
单位结算账户的开立中对于账户名称超过30个汉字的客户需使用规范化简称在()进行录入
A.“单位客户基本信息”
B、“单位账户信息”
C.“人民币结算账户管理协议”中的“协议信息补充录入”
D.“更多信息”
2016 年 12 月 28 日,中国人民银行修订了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银 行令〔2016〕第 3 号,该管理办法自()开始正式实施
A.2017 年1月 1 日
B、2017 年 7 月 1 日
C.2016 年 12 月 28 日
D.2017 年 6 月 1 日
金融机构反洗钱活动的基础工作是()
A.了解客户
B、大额现金交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时且交易金额()以上的,应当识别客户身份
A.单笔人民币5000元或外汇等值500美元
B、单笔人民币1万元或外汇等值1000美元
C.单笔人民币2万元或外汇等值2000美元
D.单笔人民币5万元或外汇等值5000美元
金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处()罚款
A.1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C.30000元
D.1000元以下
产品领取机中最多可以放几种卡
A.1种
B、2种
C.3种
D.5种
以下不属于业务专用章使用范围的是( )。
A.存单存折签发
B、委托收款
C.资信证明
D.法人理财协议
单位客户有久悬银行账户的,开户网点不得为其办理其他结算账户的( )业务。
A.开立和变更
B、存款
C.取款
D.查询
外汇账户按资金来源、用途分( )。
A.外汇结算账户和外汇储蓄账户
B、现钞账户和现汇账户
C.外汇活期账户和外汇定期账
D.经常项目外汇账户和资本项目外汇账户
汇票可以设定质押;质押时应当以()方式记载“质押”字样。
A.另纸说明
B、备注
C.背书
D.书函
工银E分期业务的分期期数不包括():
A.6期
B、3期
C.30期
D.36期
纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、和《对外付款/承兑通知书》或者申报主体填写或提供相关电子数据信息保存至少()个月,保存期满自行销毁。
A.12
B、18
C.20
D.24
承办行在工作日()时之前受理的财政授权支付业务,应及时办理正常支付手续。
A.0.645833333333333
B、14:00:00
C.15:15:00
D.15:00:00
外汇账户开立应准确完整录入开户主体类型、开户主体代码、()、账户性质代码、账户类别、币种、外汇局批件号/备案表号/业务编号等外管报送信息要素,避免出现事后补录。
A.开户主体名称
B、开户主体电话
C.开户主体地址
D.开户主体证件
开户行办理外汇账户关户手续时,余额应按外汇局关于货物贸易、( )、直接投资、外债等业务外汇管理规定处理。
A.对外贸易
B、服务贸易
C.自由贸易
D.国际贸易
开户行为客户开立外汇账户时,须事先通过()查询客户是否已进行主体档案建立,核验已登记的基本信息与实际情况是否一致。
A.人民币银行结算账户管理系统
B、外汇局数字外管平台
C.主机平台
D.外联合作业务管理系统
开户行办理外汇账户有关业务时,应严格遵守“反洗钱、反恐怖融资、()”等法律、行政法规以及外汇管理相关制度规定,审慎办理外汇业务。
A.反避税
B、反逃税
C.反欺诈
D.反恐怖
预留印鉴应按账户建立,每个结算账户应发放一张预留印鉴卡。同一单位客户多个结算账户的预留印鉴相同,由其申请,经()核准,可使用一张预留印鉴卡。
A.一级分行
B、一级(直属)分行
C.二级分行
D.一级支行
预留印鉴变更的,应在原预留印鉴卡备用联注明注销日期,在新预留印鉴启用()后随凭证装订保管,并在启用的新预留印鉴卡上注明原预留印鉴卡装订日期。
A.3天
B、5天
C.10天
D.30天
预留印鉴卡上记载的内容不得涂改,预留印鉴卡编号、账户名称、()等应与主机系统发放记录保持一致
A.账号
B、日期
C.单位公章
D.印鉴领取人
密码器应作为( )纳入核算要素系统管理。
A.空白重要凭证
B、一般凭证
C.重要物品
D.重要机具
密码器停用有效期为自停用之日起()。停用有效期内可申请重新启用,超过有效期的,系统自动做作废处理。密码器作废后,不能重新启用。
A.10天
B、20天
C.30天
D.60天
重点科目内部账户允许挂账天数应以重点科目内部账户核算规范要求为准,最长不得超过()。
A.10天
B、30天
C.90天
D.一年(365 日)
验资账户验资期间()。
A.只收不付
B、不收不付
C.只付不收
D.可以收付
开户行发现企业客户营业执照即将到期的, 尽职调查工作人员应于到期日前及时通知企业客户更新。对于自到期之日起()内客户未办理变更手续,且未提出合理理由的,尽职调查工作人员应出具意见书,开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易对账户执行()业务操作。
A.30日,只收不付
B、180日,只收不付
C.30日,不收不付
D.180日,不收不付
开户行发现企业客户名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应由尽职调查工作人员及时通知企业客户办理变更手续。对于自客户经理通知客户之日起()内,客户未办理变更手续,且未提出合理理由的,尽职调查工作人员应出具意见书,开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易执行()操作。
A.30日,只收不付
B、180日,只收不付
C.30日,不收不付
D.180日,不收不付
人民币基本存款账户、一般存款账户、()、因设立临时机构和异地临时经营活动所开立的临时存款账户可设置为集团账户。
A.专用存款账户
B、保证金账户
C.军队保密账户
D.信贷业务管理专户
关注类账户应以电子对账方式为主,按()对账并收回回执。
A.日
B、月
C.季
D.年
关注类账户是指对账周期内日均余额()或累计借方发生额()的账户。
A.大于20万元,大于50万元
B、大于10万元,大于50万元
C.大于20万元(含),大于50万元(含)
D.大于10万元(含),大于50万元(含)
客户账户应()至少有效对账一次。
A.每月
B、每季
每半年
D.每年
单位客户对账回执加盖的印章应为()。
A.单位预留印鉴中的公章
B、单位预留印鉴中的财务专用章
C.单位预留印鉴中的公章和财务专用章用章
D.单位预留印鉴中的公章或财务专用章
保函核销环节一定要使用()功能调出相应票据信息并进行核对确认。
A.查询
B、交易
C.核对
D.预查询
网上银行、手机银行办理的转账汇款(延时到账方式),可通过()进行撤销
A.柜面
B、智能设备
C.原转账汇款渠道
D.以上皆对
客户可通过我行网站或登录()完成一张或多张个人信用卡的申办业务。客户可通过选择申请产品,填写个人《联系人》信息,选择邮寄地址或约定领卡网点,设置同步定制信息等完成信用卡申请。
A.个人网银
B、手机银行
C.融E联或扫描二维码
D.以上皆正确
个人账户姓名变更时,客户户口簿有曾用名的,网点审核无误后,应()
A.客户出具社区开立证明后办理
B、直接办理
客户出具公安局开立证明后办理
D.上门核实后办理
个人便利化存款额度为()
A.等值3000美元
B、等值5000美元
C.等值10000美元
D.等值20000美元
空白重要凭证管理要求,对于使用量较小的空白重要凭证,应按份(张)领用,对于大额版储蓄存单,应( )领用。
A.每日营业前按需
B、在业务发生时按需
C.每日按需||每日按份
D.每日按份
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起( )日内办理销户手续。
A.10
B、20
C.30
D.40
事权划分管理的实现手段包括签批和( )控制。
A.审批
B、系统
C.操作
D.管理
商业承兑汇票的签发人是:( )。
A.付款人或收款人
B、付款人开户行
C.付款人或付款人开户行
D.收款人开户行
委托收款结算每笔的金额起点为( )。
A.无起点
1000元
C.5000元
D.10000元
根据总行制度要求,对于反洗钱风险分类等级为()的客户,必须设置网上银行公转私交易限额。
A.二类
B、二、三类
C.三类
D.四类
一次性发现假外币()张(枚)以上,应当立即报告当地公安机关,提供相关线索
A.50
B、20
C.10
D.5
ECOS工程实施前,工商银行信息系统升级换代持续推进,共历经了( )代的升级换代过程。
A.三
B.四
C.五
D.六
ECOS工程的“三大实施原则”是“传承创新统筹兼顾、( )、总体规划分步实施”。
A.问题导向重点突破
B.流程导向全面突破
C. 问题导向全面突破
D.智能导向重点突破
ECOS工程“双核驱动”的发展战略是指( )。
A.核心业务处理系统与开放式生态系统
B.NOVA与NOVA+系统
C.核心业务处理系统与外围业务处理系统
D.核心业务处理系统与智慧运营系统
境内外币支付系统是为境内的银行业金融机构和( )提供外币支付服务的实时全额支付系统
A.人民银行
B.总行
C.境外清算机构
D.外币清算机构
外币支付系统业务报文以SWIFT报文格式为基础,( )。
A.不能输入中文
B.仅能输入英文
C.允许中文录入
D.以上都不对
外汇汇款暨清算系统可办理境内外外汇汇款、SWIFT支付指令、( )及外汇资金清算等业务。
A.跨系统外汇资金汇划
B.系统内外汇资金汇划
C.跨境外汇资金汇划
D.境内外汇资金汇划
关于外币支付系统以下表述正确是( ) 。
A.只支持当日起息报文处理,不支持倒起息报文与起息报文的处理
B.支持当日起息报文处理和倒起息报文与起息报文的处理
C.只支持当日起息报文和倒起息报文,不支持起息报文的处理
D.支持倒起息报文与起息报文的处理,不支持当日起息报文处理
客户回单自助打印中的柜面业务处理支持对公客户回单非自助打印,不包括以下哪项功能( )。
A.账户余额打印
B.前台报表批量打印
C.对公客户开通自助服务方式设置
D.回单收费处理
主机调整事项准入和退出,应遵循严格管理、审慎纳入、总量控制、( )的原则。
A.及时退出
B.适时退出
C.按需退出
D.审批退出
( )是指贸易双方以商品买卖,并取得盈利为目的的纯商业方式进行的贸易活动
A、商品贸易
B、加工贸易
C、补偿贸易
D、租赁贸易
( )属于营业网点的前台操作环节
A、业务受理环节
B、通用文档录入环节
C、共享运营平台
D、第三方平台
按照管理方式不同,我行会计凭证分为()
A、自用凭证和外售凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、单式凭证和复式凭证
()《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》经中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,2020年9月15日发布,共七章六十八条
A、2019年7月1日
B、2019年9月1日
C、2020年7月1日
D、2020年9月1日
银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于()。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
预约订单若出现客户拒收、收货地址错误、联系不上客户等情况,包裹无法送达导致订单无法完成的,应于()内将差错订单状态更新为“手工闭环”。
A.3个工作日
B.5个工作日
C.7个工作日
D.10个工作日
智能管户方案为客户提供( )产品推荐方案
a.统一的
b.几套
c.千人千面
d.客户画像
根据《个人外汇业务展业规范》,客户当日累计等值1万美元以上外币取款,必须有所在地外汇局签章的( )
a.《个人购汇申请书》
b.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
c.《提取外币现钞备案表》
d.《携带外汇出境许可证》
下列关于外汇理财产品期限的说法,错误的是( )。
a.外汇理财产品的投资期限越长,产品的收益率越高;
b.外汇理财产品的投资期限越短,客户承受的风险越大;
c.目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间;
d.客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势,并规划自己的资金使用
客户预约购买凭证一次最多可申请购买( )凭证,且不得超过已核定的购买凭证种类和数量。
a.二种
b.五种
c.十种
d.二十种
PBMS系统的日常工作提醒不包括以下些项( )
a.生日慰问提醒
b.出行状态提醒
c.账户变动提醒
d.产品到期提醒
二类钱包单笔支付的限额是()
A、5000元
B、10000万
C、20000元
A、5000元 B、10000万 C、20000元 D、50000元
四类钱包的余额上限是()
A、5000元
B、10000万
C、20000元
D、50000元
安卓手机下载“数字人民币”APP的方式是()
A、扫描二维码
B、通过兑换码
C、直接搜索软件
D、登录人行网页下载
柜面开户联动开立钱包的交易是()
A、3048
B、4102
C、3026
A、3048 B、4102 C、3026 D、6057
软钱包的特征有()
A、计算和存储在本地
B、具有硬件安全介质
C、依赖网络
D、超级SIM卡
注册“数字人民币”APP的手机号变更后,应该
A、在“数字人民币”APP中修改手机号码
B、重新报送白名单注册
C、通过柜面修改手机号码
D、向人行报送修改手机号
对患严重精神疾病、不满()的未成年人等无民事行为能力人,由监护人代账户所有人办理业务。
a.8周岁
b.10周岁
c.12周岁
d.16周岁
简化提取已故存款人小额存款是指已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过()人民币(或等值外币,不含未结利息)
A.5000元
B.5000元(含)
C.10000元
D.10000(含)
下列关于紧急医疗费用支付的说法错误的是( )
A.如客户处于昏迷或无意识状态,其配偶、父母、子女在不知悉客户取款密码的情形下提出支取客户名下存款用于紧急支付医疗费用的,各行要核实情况是否属实
B.银行应根据医院出具的诊断证明和提供的客户账号、治疗费用金额以及家属与我行签订的书面协议,由我行将资金划入客户账号,同时将医院的缴费回执复印件留存
A.如客户处于昏迷或无意识状态,其配偶、父母、子女在不知悉客户取款密码的情形下提出支取客户名下存款用于紧急支付医疗费用的,各行要核实情况是否属实 B.银行应根据医院出具的诊断证明和提供的客户账号、治疗费用金额以及家属与我行签订的书面协议,由我行将资金划入客户账号,同时将医院的缴费回执复印件留存 C.客户与我行签订的书面协议应明确客户本人及签订协议亲属的姓名、证件号码、划款事由、约定事项等 D.客户与我行签订的书面协议应明确客户本人或任何第三方要求我行承担相关法律责任,我行有权要求签署协议的主体承担相关法律责任并赔偿我行损失
D.客户与我行签订的书面协议应明确客户本人或任何第三方要求我行承担相关法律责任,我行有权要求签署协议的主体承担相关法律责任并赔偿我行损失
()大额系统关闭,应预判业务时间并提前上传跨行大额业务,否则将进入待发送队列。
A15:30
B.17:00
C.17:15
D.17:30
客服经理的岗位等级区间为()级,职务层级由低到高纵向划分为助理客服经理、客服经理(一级)、客服经理(二级)、客服经理(三级)、高级经理5个职务层级。
A.1-12级
B.1-13级
C.1-14级
D.1-16级
开展年度和合规管理类评优评先时,支行要优先考虑年度内( )以上被评为B类以上的网点及人员。
A、二次(不含)
B、二次(含)
C、三次(不含)
D、三次(含)
网点新岗位体系下,( )主要负责提供厅堂服务、客户识别推介营销和智能服务现场核验。
A、 柜员
B、客服经理
C、 大堂经理
D、 客户经理
纸质会计档案的保管期分为永久保管和定期保管两类。定期保管分为15年、5年、()三种。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
对于重要消息,必须经()进行消息确认后方能发出。
A、柜员
B、现场管理人员
C、网点负责人
D、其他柜员
会计档案的整理装订是指将纸质会计档案和()、历史明细等,按照相关要求进行整理装订。
A、会计凭证
B、会计凭条
C、会计报表
D、会计报单
业务提交后系统自动生成一笔业务流水号,共计25位,它包括()位地区号。
A、4
B、5
C、6
D、7
企业网上银行(证书版)注册业务。()完成信息录入提交后,业务状态变更为“待第三方确认”。
A、柜员
B、现场管理人员
C、远程授权人员
D、业务处理中心
根据服务类型分类的自动柜员机不包括()。
A、自助回单打印机
B、自动取款机
C、自动存款机
D、存取款一体机
集团账户业务是指我行为集团客户建立()账户结构,根据客户需求协助进行资金集中管理、支付管理的服务。
A、一级
B、两级
C、三级
D、四级
反交易、冲正的授权方式为()。
A、远程授权
B、审核签批
C、交易授权
D、现场授权
介质损坏、无法再发放给客户使用的凭证,应使用哪个交易进行销号?
A、7574
B、2319
C、7654
D、2317
户口本有效期起始日应按户口本迁入日期录入,到期日应为申请人()周岁生日前一天
A、14
B、16
C、18
D、20
对于卡折合一账户中因16位借记卡升级为综合账户无法处理的挂失,应补输实名,使用()交易先删除16位借记卡账户后新增处理
A、1208
B、4207
C、4235
D、4209
存款人死亡后名下账户余额累计人民币()以下,可提交继承人有效身份证件及书面承诺书、亲属关系证明、死亡证明或户口注销证明等完成支取后进行销户处理
A、5000元(含)
B、5000元(不含)
C、10000元(含)
D、10000元(不含)
对公贷款定向受托支付金额应()解保留金额
A、大于
B、等于
C、小于
D、任意金额
中间业务收入冲正单笔为()应由二级分行业务主管部门批准后办理报省分行业务主管部门备案
A、5万(不含)以下
B、5万(含)至10万(不含)
C、10万(含)至50万(不含)
D、50万(含)以上
企业法人的分支机构开户存款人类别应归属为()
A、企业法人
B、非法人企业
C、普通单位
D、其他组织
军队/武警单位开户应先通过()交易进行核查
A、3552
B、3026
C、3048
D、4105
保证金账户的应用号是
A、39
B、40
C、41
D、42
新开企业结算账户,在无法充分判断风险时,日累计支付限额在500万元以内时,需经()签字同意
A、网点负责人
B、一级支行行长
C、二级分行网络金融部
D、一级分行网络金融部
对于公安机关认定的出租、出借、出售账户的单位和个人,()年内不得为其新开账户
A、2
B、3
C、5
D、10
开户之日起()个月内无交易应暂停非柜面业务
A、3
B、6
C、9
D、12
核准类账户开户()个工作日内不得发生支付业务规定
A、1
B、2
C、3
D、5
超过日常用印业务范围的,经()审批同意的,需提供审批依据
A、一级支行
B、二级分行
C、一级分行
D、总行
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