2021年新员工运营业务知识考试(个人业务)
1. 您的姓名：
2. 同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过1（）张。
A.1
B.2
C.3
D.4
3. 个人账户银行内部认定灰名单使用权限为：（）
A、不收不付；
B、只收不付；
C、交易不受限制
4. 港澳居民来往内地通行证证件号码M开头，客户国籍为（）
A、中国；
B、台湾；
C、澳门；
D、香港
5. 自助设备转账业务，可选择实时到账、普通到账、次日到账。选择非实时到账的，在款项汇出前，个人可以向发卡行申请撤销转账，致电（）
A、95508；
B、4008308003；
C、95588
6. 个人II类户消费、缴费、支取、转账等向非绑定I类户转出金额日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）元 ：
A、1万；
B、2万；
C、20万；
D、50万
7. 个人结算账户按照功能分类，可分为（）：
A、I类户
B、II类户
C、III类户
8. 个人开户有效身份证件种类的说法正确的是：（）。
A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证
B.不满十六周岁的且尚未领取身份证的，可以使用户口簿
C.军人、武装警察尚未领取居民身份证的，无需提供身份证件即可办理
D.定居国外的中国公民为中国护照
9. 为开户申请人开立个人账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。
A、真实性；
B、有效性；
C、合规性
10. 客户在自助设备办理业务时，厅堂经理以下那些做法是正确的？ （）
A.为了提示客户防范电信诈编，厅堂经理需审核授权客户在机具上办理的资金汇划交易，除核查客户身份信息外，还应重点提示客户确认收款人信息和用途
B.当客户需要协助时，厅堂经理可代客户输入密码，手机号码，转账收款方信息
C.应密切关注结伴开户、旁人干预或指示客户依解手头纸条录入信息，全程通过电话接受指示操作等异常行为并及时提醒
11. 个人九要素信息包括（）
A、客户名称、证件类型、证件号码；
B、安全手机号码、职业、常住地址；
C、性别、证件到期日、国籍；
D、固定电话、联络手机号码
12. 同一客户在同一商业银行开立I类户不得超过1张。
对
错
13. 未满16周岁的中国公民办理业务，一般需由法定监护人代为
对
错
14. 16-18周岁的中国公民办理业务，必须由其法定监护人代理
对
错
15. 对于公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。
对
错
16. 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。
对
错
17. 个人签约类业务，必须为客户本人亲自办理，如申请人为未成年人，应由法定监护人代办。
对
错
18. 一个证件号下只有一个有效的实名信息档，已有一类户的客户，2016年12月1日后可以根据客户需求，新增开立一类户
对
错
19. 销户可以代办，10万以下提供代办人身份证即可，10万以上须提供客户本人和代办人身份证
对
错
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