2021年8月个人外汇业务合规知识考试试题
1、X先生在手机银行发起一笔跨境汇款AUD8000.00，准备支付给在澳大利亚留学的儿子。收款行清算号和清算号类型为必输项。清算号类型应选择：（）？
A. AUD-AU-6位
B. CAD-CC-9位
C. USD-FW-9位
D. GBP-SC-6位
2、M女士的儿子今年19岁，准备出国留学。以下说法正确的是（）？
A．可以儿子名义购汇
B．只能以母亲名义购汇
C．年度额度以内的购汇可以委托堂哥办理
D. 所购外汇不能够由母亲代为汇出
3、境内个人提取外币现钞当日累计等值___美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。（）
A.2000
B.5000
C.8000
D.10000
4、个人当日累计存入外币现钞在等值__美元以下(含)的，可以凭身份证件在银行直接办理。（）
A.5000
B.8000
C.10000
D.15000
5、H女士孩子毕业后在海外定居，因刚工作不久，收入有限。今年来已经给他汇了3万美元，现想再次汇出3万美元补贴生活费用，网银提示需到柜台办理，请问怎么办理？需要提供什么资料？以下说法正确的是：（）？
A. 不能超5万额度办理
B. 可以通过亲属分拆、
C. 需要到外汇局审批
D. 超过5万凭购汇用途证明材料办理
6、根据我国现行外汇政策，境内个人每人每年享有等值___的结汇/购汇便利化额度。（）
A.CNY10000
B.CNY50000
C.USD10000
D.USD50000
7、以下说法错误的是：（）？
A. 个体工商户可通过本人外汇账户(结算账户、储蓄账户皆可)收结汇。
B. 个人往境外汇款并无总额限制
C. 个人往境外汇款单日累计等值5万美元以上需提供有交易额的证明材料
D. 境内个人从事跨境电商，可提供材料或电子交易信息通过本人外汇账户办理，占用便利化额度。
8、个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理。
对
错
9、个人可委托他人(含近亲属)代为办理不占用年度便利化额度的结汇和购汇。办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书和有交易额的相关材料等。
对
错
10、境内个人人民币资金通过信用卡购汇还款交易归还境外消费的外币账单时，会占用个人年度便利化购汇额度。
对
错
11、境外个人每人每年享有等值5万美元的购汇便利化额度。
对
错
12、境内个人可以购汇到境外购买人寿保险和投资返还分红类保险。
对
错
13、C先生想给他留学在国外的儿子汇生活费7万欧元，可直接通过手机银行购买欧元汇出去。
对
错
14、赴汇路不通等特殊地区确需提钞超过等值1万美元的，需先向外汇局报备。
对
错
15、个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以上的，凭本人有效身份证件、《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
对
错
16、便利化额度内的结汇/购汇可以由___代办? （）
A. 子女
B. 外祖父母
C. 表亲
D. 堂亲
17、银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为：（）
A.银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理、
B.个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理。
C. 银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理。
D. 银行在事后核查发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告。
18、L先生现在已经加入美国国籍，现在需要把国内账户里的人民币换成美元汇出去，以下说法正确的是？（）
A. 境外个人不享有购汇便利化额度
B. 可直接通过手机银行进行外币兑换再汇出
C. 每一笔购汇需提供境内合法人民币收入来源证明材料。(500美元以下小额兑回无需提供单证)
D. 可享受年度便利化额度5万美元购汇
19、T先生孩子现在在境外留学。他孩子今年的额度用完了且未在交行开户，但T先生有他孩子留学相关的通知单、学费单据，以下说法正确的是？（）
A. T先生能代他孩子办理不占额度的购汇
B. 可以按照特殊业务处置制度办理
C. T先生可用自己年度便利化额度进行购汇和付款给他孩子
D. 因未开户，不能由T先生代他孩子办理不占额度的购汇
20、以下说法正确的是？（）
A. 对于境内个人留学期间在同一银行再次办理不占便利化额度的留学学费购付汇，可免于审核重复材料。
B. 境内个人A先生可以将他美元账户里2万美元，划转到他哥哥在建行的美元账户
C. 对于境外个人在劳动合同有效期内在同一家银行办理薪酬购汇，银行可根据首次办理情况，免于审核重复材料。
D. 由于现在国外股市行情比较好，境内个人可以购买美元/港元到美国/香港去炒股
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