2021年三季度运营业务知识考试

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1.根据《小微企业简易开户服务业务指引》,客户对非柜面支付确有需求的,交易额度原则上每日不超过( )。
2. 根据《小微企业简易开户服务业务指引》,简易开户后,如无特殊要求,应于( )对所开账户主动开展上门核实等全面尽职调查程序。
3. 受理纸质询证函时,如果存在需与会计事务所沟通事项或确实不符合规定应拒绝回函的,应当在收到询证函( )通知会计师事务所。
4. 原则上,对于在我行开户不足半年的徽商,网银日累计限额、年累计限额不得超过( )。。
5.对于久悬待转款履约支付的处理流程,内部账挂销账编号可以通过网点平台FES的( )交易码查询。
6.关于旅行通卡退卡业务,以下说法错误的是?( )
7. 网点开展客户PAD外出服务,需经网点营业机构负责人审批同意,指定专人负责全程客户服务,明确外出地点和携带客户PAD设备范围,并按( )通过机构邮箱向分行网络金融部(移动金融部)机构邮箱报备。
8. 单位客户涉税信息修改业务需使用( )客户涉税信息维护交易完成。
9.自助设备造成的长款退还客户需要填写( )。
10.总行对于公司客户转账的统一银行限额规定中,新开户是指客户号开立至转账日期小于等于( )。
11.公司网上银行电子回单批量打印功能,一次性最多打印( )张回单。
12.对账工作中,应作为重点跟进并有必要采取上门对账方式完成对账的账户为:( )。
13.运营业务会计档案的保管期限分为永久和定期两类,定期保管期限分为( )。
14.涉及人民检察院、公安机关、国家安全机关的相关冻结,冻结涉案存款、汇款等财产的期限原则上不得超过( )。
15.在协助公安机关办理冻结资金返还时,能够现场办理完毕的,应当现场办理;如现场无法办理完毕,应当在( )办理完毕。
16.在做好“开户时限”与“服务电话”公布与宣传方面,银行应( )组织全辖各网点核对新一代网点平台系统中( )与( )准确性,及时做好调整。
17.金融服务POS个人同名跨行资金归集交易成功后,应妥善留存签购单(商户联),原则上纸质签购单保存( )备查。
18.我行已实现系统每个季度自动将客户信息与外部数据进行比对,并筛选出列入违法失信名单的客户信息,存量客户可通过( )查询。
19.如发现客户有重要信息变更、证照过期的情况,如客户企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更,还应提示:自通知之日起( )内还未办理手续,我行有权对帐户实施控制。
20.办理汇入汇款业务时,如因收款人信息不详导致无法解付的,各机构应及时向汇款行发出查询电,经( )发出查询而未收到任何回复的应办理退汇。
21.企业客户申请开办代发业务需经过我行审核,包括( )等环节。
22.我行为企业客户提供多种代发签约渠道,包括( )。
23.我行为企业客户提供多种代发资金发放实施渠道,包括( ) 。
24.对于上门对账登记工作,存在明显错误的做法是( )
25.客户可通过( )进行申请预约购汇付汇业务。
26.客户名下如存在未结清的票据,网点该进行以下哪几项操作后,才能解约?( )
27.增值税专票领取人的信息修改可通过哪些方式办理?( )
28.简化提取已故存款人小额存款不适用人群有( )。
29.客户在发起个人信息修改时我行哪些渠道可以受理?( )
30.洗钱高风险客户如由他人代理存单销户业务需出示( )。
31.根据浦银办发【2020】439号关于转发《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》等文件的通知,对明确为涉赌行为账户、拓展可疑账户,各分行应如何妥善处理?( )
32.我行借记卡持卡人已在ATM成功发起延迟转账,24小时内如需撤销,可通过( )办理转账撤销。
33.通过FES系统对公证照年检查询(F323)功能分别获取( ) 。
34.于我行新建客户号已满5个月的公司客户,风险等级为低风险且当年转账累计仅1000万,当天无转账,请问以下哪些金额可当日转出?( )
35.单位账户开立过程中,运营人员应对企业开户提交的开户证明文件(如营业执照)、身份证件等资料真实性、完整性和有效性进行严格审核,可通过哪些方式分辨真伪?( )
36.有权机关协助扣划需提供( )
37.外汇汇入汇款处理应遵循以下哪几个原则?( )
38.关于移动pad厅堂服务,下列说法正确的有( )。
39.根据《上海浦东发展银行单位客户对账管理办法》规定,应作为可疑账户管理的情况包括哪些?( )
40.以下属于个人分拆结售汇行为特征的是( )。
41.根据《小微企业简易开户服务业务指引》,对提出开户申请的企业,应于企业提出开户预约的T+3工作日内与客户联系。
42.F225名单类型、属性控制范围中5-买卖银行账户名单(限制交易)和6-买卖银行账户名单(限制开户)与原纳入机构核实后柜面可解除控制。
43.F225名单类型、属性控制范围中X-非柜面业务额度控制非柜面业务出账每日限额1万元。
44.根据《小微企业简易开户服务业务指引》,对以简易程序开立的账户开展上门核实等全面尽职调查后,应取消其单独标识,但账户的原简易程序信息应予以记录且可追溯。
45.不开户企业申请代发业务,应比照新开户企业,遵照《上海浦东发展银行企业银行结算账户管理办法》对新开户相关要求,完成新开户企业尽职调查,可根据实际情况判断是否需要开展现场核实工作。
46.代发有效期壹年,有效期届满前一个月内双方未提出异议的,则协议有效期自动延长前次有效期的相应时间,下一次有效期可继续按此方式延长,延长次数最多3次。
47.目前我行仅支持人民币代发,无法办理美元代发。
48.开展询证函业务,应遵循及时性原则,各机构应于自收到符合规定的询证函之日起10天内回函。
49.F225名单类型、属性控制范围中Y-涉案账户人名下其他账户(分行当地推送)和Z-涉案账户黑名单(分行当地推送)的控制范围都为只进不出。
50.尽职调查环节,由于徽商企业工商营业执照中注册地址为网址,不存在实际经营地址,在开户阶段可暂不做上门尽调。
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