2022年外汇业务知识竞赛模拟考试（第六套）

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以下哪个申报主体属于中国居民
以下哪项不属于结售汇业务？
目前境内企业人民币跨境使用的领域包括（ ）
内保外贷履约资金来源于银行自身垫款且最终形成银行对反担保人（境内申请人）的债权，应由（ ）办理对外债权登记。银行应向其出具提示函，提示其在偿还担保人履约款后（ ）个工作日内到所在地外汇局办理对外债权登记。
境内某企业从香港购买一批红酒后，直接卖给澳洲的另一家企业，该批红酒不进入中国境内而是直接由香港转送到澳洲，该笔转口贸易资金收付原则上应在（ ）。
持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理
通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇
B类企业不得办理（ ）天以上（不含）的延期付汇，在分类监管有效期内,此前导致降级的情况已改善或纠正，且没有发生指引第二十八条、第二十九条规定情形的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理该业务。
境内机构外币现钞收付管理办法》（汇发【2015】47号）规定，境内机构提取外币现钞，正确的是：（ ）
个人收付汇需做国际收支申报的是： （）
关于账户划转说法错误的是： （ ）
境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和相关下证明材料在银行办理，如为职工报酬收入，需要提供（）
境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
境内银行收到申报主体填写的《境外汇款申请书》后，应审核哪些内容？
名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起（ ）天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。
保险公司终止外汇保险业务，应在其终止相关业务后（）个工作日内，持《保险机构终止外汇业务本案申请表》向所在地外汇分局备案
进口付汇电子数据核查的（ ）。
关于账户划转说法错误的是： （ ）
境内个人购汇审查资金（ ）材料，结汇审查资金（ ）材料；境外个人购汇审查资金（）材料，结汇审查资金（ ）材料。
《对外付款/承兑通知书》中的“实际付款金额”（ ）。
持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理
“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（ ） 年。
在分类管理有效期内，对（）类企业的货物贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。
通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇
持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理
通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇
B类企业不得办理（ ）天以上（不含）的延期付汇，在分类监管有效期内,此前导致降级的情况已改善或纠正，且没有发生指引第二十八条、第二十九条规定情形的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理该业务。
境内机构外币现钞收付管理办法》（汇发【2015】47号）规定，境内机构提取外币现钞，正确的是：（ ）
关于账户划转说法错误的是： （ ）
下列收付汇中需要进行国际收支间接申报的有（ ）。
中国居民和在中国境内发生经济交易的非中国居民应当按照规定（）地申报国际收支信息。
捐赠外汇账户的（）按照经常项目外汇账户管理相关规定办理。
以下业务不需要外汇局核准的是（ ）
外汇管理的主要内容包括（）。
保险公司及其分支机构经营外汇保险业务，应符合下列条件：
对于需凭《登记表》办理的业务，银行应按照《登记表》注明的业务类别、结算方式和“外汇局登记情况”在登记金额范围内为企业办理相关业务，并通过监测系统签注《登记表》使用情况，在收付款时同步完成（ ）和（ ）的签注。
国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取（）相结合的办法。
离岸转手买卖业务中应重点关注企业那些异常行为（ ）？
新设外商投资企业基本信息登记需要哪些资料？（ ）
关于“相应币种及金额”栏的填报，以下说法正确的是（ ）
根据《货物贸易外汇业务展业规范》（2016版）,满足以下条件之一的，可列为“关注客户”：（ ）
个人外汇账户按照账户性质分为（ ）
在办理跨境业务背景审查时，应关注业务可能涉及的制裁风险，通过系统查询以下哪些信息确认是否涉及名单拦截？（ ）
按照交割日期的不同，外汇买卖分为（ ）。
外汇账户按账户性质分为（）和（）
以下对于金融机构对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查的描述正确的是（）
境内机构在境外发生的单笔等值5万美元（不含）以上的（ ）项下支付，无需办理和提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。
办理以下（ ）国际收支申报时必填“外汇局批件号/备案表号/业务编号”。
服务贸易外汇收支涉及纸质或电子的交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求，包括但不限于（ ）
根据《货物贸易外汇业务展业规范》（2016版）,满足以下条件之一的，可列为“关注客户”：（ ）
企业办理货物贸易外汇收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户。企业货物贸易外汇收入可先进入出口收入待核查账户，也可进入企业经常项目外汇结算账户或结汇。
单一机构每月资本项目收入的备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值20万美元。
若缴款人与投资人不一致，银行应在出资入账登记中将“投资人与缴款人是否一致”一项勾选为“否”。
因特殊经营需要，非银行债务人需在所属分局辖区以外选择开户银行，或者开立外债账户超出规定个数的，应当经注册地外汇局核准。
个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件.
名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起30 天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。企业变更注册地后所属外汇局变更的，应向原所在地外汇局报告。
持外币现钞汇出，当日累计等值1 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据
个人对外贸易经营者、个体工商户经常项目项下经营性外汇购结汇，应通过个人外汇结算账户办理，但不纳入外汇账户信息系统管理。
《货物贸易外汇业务展业规范》规定，对于办理货物贸易出口、收取外汇货款及结汇的企业，已办理货物贸易外汇收支名录登记的，其中B类企业不得签订90天以上（不含）收汇条款的出口合同，但在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局登记办理。
银行在为A 类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180 天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇，应要求企业到所在外汇局审核真实性后办理登记。
自2016年1月1日起，银行为持有军人身份证或武装警察身份证的个人办理结售汇等业务时，还应审核其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料，并在个人系统中录入居民身份证号码。
境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。
银行按规定办理货物贸易收付汇单位与进出口单位不一致业务时，在涉外收支申报交易附言中标注“代理报关”字样。
受托银行在办理放款或还款资金在放款人资本金外汇账户或经常项目外汇账户与借款人外汇委托贷款专用账户之间的划转手续时，无须经国家外汇管理局及其分支局核准。
资本金支付结汇项下，经办行在办理每一笔人民币资金支付时，均应审核前一笔支付证明材料的真实性与合规性
客户通过柜台发起的境内卡境外使用购汇还款，需提供境内卡账单，且柜台进行售汇操作时资金去向必须为需还款的境内卡。
我行网银开通国际汇款业务后 客户进行国际收支申报仍需在我行柜面填报纸质申报单，无法在网银上直接中报。（ ）
柜员在客户填写《境外汇款申请书》之后不需要对国际收支申报的内容进行审核，客户自行填写即可。（ ）
货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，金融机构可以为具有对外贸易经营权的企业直接办理贸易外汇收支业务。
对年度货物贸易外汇或付汇累计金额低于等值20万美元（不含）的小微跨境电商企业，必须办理名录登记。
自动入账未申报信息登记簿交易除了查询本网点的入账汇款信息，还可查询其他网点的相关信息。（ ）
个人外汇客户有义务遵循外管局相关政策在我行进行国际收支申报。（ ）
境内机构外债项下外汇收入的使用应在经营范围内遵循真实.自用原则。（）
银行应拒绝办理已被列入重点监管名单的企业开展的跨境人民币结算业务。
离岸转手买卖业务可以在同一家银行不同网点办理.
银行应关注个人购付汇用途是否一致，发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，应做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途。
因公出国人员用汇，可在出国前办理，也可在返回境内后2个月内补办。补办用汇时，只能将外汇原币划转至用汇人员账户，不得提取外币现钞。
银行在为企业办理外债提款业务时，应当审核企业是否正确填写批件号或外债业务编号。
银行可以在满足电子信息采集、真实性审核等条件下，凭交易电子信息为跨境电商主体提供结售汇及相关资金收付业务。
境外银行卡可以在境内提取人民币现钞。
海关特殊监管区域机构与境内海关特殊监管区域外机构之间的货物贸易，是否可以采取外币计价结算？海关特殊监管区域内机构之间的货物贸易，是否可以采取外币计价结算？境内海关特殊监管区域外机构之间的货物贸易，是否可以采取外币计价结算？
对于单笔等值5万美元以下的服务贸易外汇收支业务，银行需要审单吗？
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