韶关分行业务知识考试(业务条线、风险条线)

基本信息:
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部门:
员工编号:
单选题(30分)
1.一次问责处理中,造成单户不良金额,个人类500万元(含)以下的,负重大岗位责任的,处罚起点为警告处分,经济处理范围为()元。
2.一次问责处理中,造成单户不良金额,公司类3000万元(不含)-10000万元(含)的,负较大岗位责任的,处罚起点为通报批评处分,经济处理范围为()元。
3.《东莞银行不良资产问责管理办法》中岗位责任等级分较轻岗位责任、()、较大岗位责任、重大岗位责任四级。
4.经营机构需确保评估方法合理性、(),根据我行应收账款质押率、决策质押率或价值要求,在可担保价值范围内申请支用。
5.放款审查岗除确认合同/协议签订、质押登记符合规定外,还需审查查询结果、(),并根据决策要求,确保应收账款质押登记、证明材料和支用金额符合规定。
6.发生质押应收账款逾期()天以上,即使借款人以自有资金归还贷款本息,经核实应收账款逾期未到账,综合考虑出质人的其他应收账款坏账风险,必要时应终止出质人提供应收账款质押。
7.不良资产问责分为业务问责和()。
8.信访人提出信访事项,应当客观真实,对其所提供材料内容的()负责,不得捏造、歪曲事实,不得诬告、陷害他人。
9.多人采用走访形式提出共同的信访事项的,应当推选代表,代表人数不得超过()人。
10.以实名举报的行内员工称为(),我行将视举报性质和重要程度给予奖励。
11.账户开立()个月后,可根据客户账户使用情况、客户提供的辅助证明资料等,进一步核实客户账户用途的真实性和合规性后,再审慎为客户开通个人网银及手机银行蓝牙ukey。
12.网点将有选择性对代发频率不高的单位的代发人员名单进行匹配筛选,对无代发记录的客户名单反馈管户人员与企业进行确认,对离职账户进行()。
13.单位账户开立要求,如为初创暂未正式开展经营活动的企业注册地址与实际经营地址不符的、上门核实无明显门牌号、办公场所简陋等原因需要出具情况说明的,经网点人员上门核实存在异常且坚持要开的账户,情况说明需要()签署意见方可办理开户业务。
14.按照对公银行账户开立网银要求,小规模初创企业含个体(成立1年内),暂不向客户提供交易版网上银行开通服务,待开户时间半年后,再根据企业提供的水电费、物业费、缴税等单据核实经营情况,进一步核实客户账户用途的真实性和合规性后,可开通限额网银为()。
15.按照对公银行账户开立网银要求,普通正常经营企业(成立1年以上),可开通限额网银(),待开户时间超两个月后,再根据企业经营情况、账户资金结算实际需求,进一步核实客户账户用途的真实性和合规性后,凭签报流程调高网银交易限额,签报内注明账户的单笔限额及日累计限额。
多选题(50分)
1.《东莞银行不良资产问责管理办法》中所称的责任人,是指对违规行为或后果负有责任的人员。包括()
2.不良资产责任追究坚持“( )、( )、( )、( )”原则,既要有效防范风险,又要有利于保护授信业务人员积极性。
3.应收账款的范围包括以下哪几个:()
4.应收账款质押资金归集和监管,经营主责任人应落实如下哪些管理要求:()
5.《信访工作条例》规定,大信访分类为:()
6.负有受理信访事项职责的机关、单位有下列情形之一的,由其上级机关、单位责令改正;造成严重后果的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依规依纪依法严肃处理:()
7.按照个人账户开立要求,开户人员对主动营销的客户严格审核,根据客户()等多方面进行判定能否开立I类账户。
8.主动营销客户需开立I类账户的,需符合以下条件之一()
9.按照单位账户开立要求,管户人员为非客户经理的,由其上门开展客户尽调,需经管户人员所在部门负责人审批同意开户。拍照留存2张以上上门尽调核实照片,装入开户档案袋中保管。拍照要求如下:()
10.全行所有员工均须严格落实尽职调查、开户审核、账户管理、风险排查各个环节的责任,如后续出现涉案账户,则按()的责任认定原则进行个人积分处理,情况严重者,将按照总行违规人员管理办法进行处罚。
判断题(20分)
1.二次问责是指在不良资产核销、债权转让及以物抵债等资产处置以后,根据资产损失程度或结果对相关责任人进行责任认定并给予处理。一次问责经认定尽职免责的情况下,无需开展二次问责。()
2.造成单户不良金额,个人类2000万元(不含)以上、公司类50000万元(不含)以上的,处罚起点为警告处分。()
3.我行与出质人联合发出《应收账款质押通知函》或签署多方协议,通知付款方应收账款质押事实,并要求其将应收账款支付至指定资金监管账户。()
4.实施应收账款质押担保,无需设立资金归集监管账户,但要求签订《应收账款归集协议》,确保我行对归集到账款项的优先权。()
5.举报违法违规违纪行为是我行全体员工的权利,同时每个员工都有义务举报违规行为。任何单位和个人不得打击报复举报人。()
6.各级机关、单位工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的,无需回避。()
7.信访举报人可向总行及各分行履行风险合规管理职责的部门进行举报,对情况紧急、不立即处理将会使我行利益受到难以弥补的损害的,信访举报人不可以直接向总行领导举报。()
8自来客可开立I类账户,并开通网银()
9.代发白名单企业员工可凭工作证明直接开立I类账户()
10.出现涉案 账户代发企业(剔除政府类单位),取消该企业白名单资格,自发案起12个月内不允许该企业纳入白名单管理()
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