华泰人寿合肥本部2023年一季度反洗钱考试
部门/机构:
市区本部
肥东支公司
肥西支公司
姓名:
一、单项选择 (共5题,每题6分,共30分)
1、( )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国人民银行
B、中国人民银行反洗钱局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、中国人民检察院
2、根据《反洗钱法》,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全( )制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
A、反洗钱培训
B、客户身份识别
C、客户背景调查
D、反洗钱监控
3、根据《反洗钱法》,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )。
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
4、专业反洗钱国际组织中,最具影响力的核心组织是FATF,它的中文简称是:( )
A、艾格蒙特集团
B、反洗钱金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团
D、反洗钱金融行动特别工作组
5、《反洗钱法》的立法宗旨是为了( ) 。
A、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B、打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C、预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D、预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
二、多项选择(5题,每题8分,共40分)
1、《刑法》第二百九十四条:黑社会性质的组织应当同时具备以下特征:( )
A、形成较稳定的犯罪组织,人数较多,有明确的组织 者、领导者,骨干成员基本固定;
有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济 利益,具有一定的经济实力,以支持该组织的活动;
以暴力、威胁或者其他手段,有组织地多次进行违 法犯罪活动,为非作恶,欺压、残害群众;
通过实施违法犯罪活动,或者利用国家工作人员的 包庇或者纵容,称霸一方,在一定区域或者行业内,形成非法 控制或者重大影响,严重破坏经济、社会生活秩序。
2、不配合身份识别客户是指( )。
A、客户不愿意留下详细身份信息等资料
B、 客户对自己声称的职业或经营活动并不了解或总是宣读预先备妥的稿件内容,而不能回答人行其他问题
C、客户对询问持防范态度或者过度证明其交易正当、拒绝配合金融机构电话回访、实地查看等重新识别方式
D、客户无正当理由拒绝更新身份信息
3、客户证件异常是指( )
A、客户办理业务时所持证件非本人身份证件
B、经联网核查存在伪造嫌疑的
C、身份证件上客户照片与客户本人明显不符
D、通过柜面身份识别仪无法读取的证件
4、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份、有关信息包括( )
A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类
C、身份证件号码
D、注册资本
5、客户身份识别中的“保密性”要求是指,金融机构应( )
A、保护商业秘密
B、保护个人隐私
C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户交易信息
三、判断题(3题,每题10分,共30分)
1、《反有组织犯罪法》第二条本法所称有组织犯罪,是指《刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪,以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。
对
错
2、客户风险是指客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息等各方面的情况,评判标准以公司尽职调查工作的难度为基础。
对
错
3、重要保全信息变更的评判标准为是否操作过投保人变更或受益人变更,变更越规律,洗钱风险越大。
对
错
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