三原联社案防合规及反洗钱知识考试

一、单选题（每题2分，共30题60分）
1.以下哪一项属于商业银行内部控制目标 。
2.银行业金融机构应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，应在发生后 内向银监会或其派出机构报告有关情况。
3.银行业金融机构应建立 制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。
4.融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的 倍。
5.我省农村合作金融机构准入的中介机构应满足成立年限要求，在全省开展业务合作的中介机构成立年限不少于 年。
6.根据《陕西省农村合作金融机构规章制度管理办法》，规章制度的暂行期限原则上不应超过 ，试行期限不应超过 。
7.伪造、变造资料或内外勾结违规办理银行卡的，构成重大违规应给予 处分。（ ）
8.辖内发生案件、风险事件，机构、部门、 网点负责人任职超过（） 个月的，按照“新旧并罚”的原则，区分案件、风险事件情节、后果及管理人员履职情况，根据违规行为发生时点同时追究现任及时任管理人员责任，时任管理人员承担直接责任，现任管理人员承担间接责任。( )
9.工作人员受到行政处分的，应同时扣减绩效工资。受到警告处分的，扣减处分决定年度绩效的5%;受到记过处分的，扣减处分决定年度绩效的 ;受到记大过处分的，扣减处分决定年度绩效的 ;受到降级处分的，重新确定薪酬标准。（ ）
10.利用工作之便，在授信、业务审批、合作机构资质、交易对手选择、采购或外包业务及招投标等工作环节设租寻租，从中牟取私利的;违规收受管理服务对象或与单位有业务往来的企业所送的礼品、礼金（含现金、有价证券、支付凭证等）的;以上行为，以上行为构成重违规的，应给予 处分。（ ）
11.《防范和处置非法集资条例》从什么时候开始施行?（）
12.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年;超过年限的，应当予以删除。
13.《中华人民共和国反有组织犯罪法》自（）起实施。
14.各机构为自然人客户办理人民币单笔( )以上现金存取业务的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
15.由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险属于哪一类风险。( )
16.以下活动可能存在洗钱行为的有( )。
17.创业担保贷款个人借款人贷款额度最高不超过多少万元?( )
18.《中华人民共和国民法典》于( )实施。
19.依据《民法典》规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )年，法律另有规定的，依照其规定。
20.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的( )。
21.下列哪些行为可能被他人利用洗钱，触发犯罪?( )
22.根据《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》，在案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送( )，报送路径与案件确认报告一致。
23.以下不能作为保证人的是( )。
24.会计业务印章应指定专人负责保管，领用后实行（）责任制，并坚持印（押）、证分管分用。
25.若客户经理信贷岗位有变动（调离信贷岗位或调离本网点信贷岗位），原客户经理应配合现客户经理在（ ）天内共同对管户所有贷款进行一次贷后检查，贷后检查应有连续性。
26.符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险( )。
27.以下不属于反洗钱法律框架内容的是（ ）
28.客户交易记录自交易记账当年计起至少应保存( )年。
29.县级法人机构反洗钱工作领导小组成立或成员调整后，应于（）个工作日内以正式文件向管辖机构及中国人民银行当地分支机构进行备案。
30.下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求（ ）
二、多选题（每题2分，共10题20分）
1.以下 属于银行业金融机构内控管理的“三道防线”。
2.银行从业人员应自觉遵守法律法规、恪守工作纪律，不得 。
3.根据《陕西省农村合作金融机构员工异常行为排查办法》相关规定，对经查证有异常行为并已采取纠正措施，仍不能控制风险或消除隐患的，应按照《陕西省农村合作金融机构重要岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》相关规定，立即采取 等处置措施化解潜在风险。
4.工作人员因 、 、 等，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的，根据已认定的事实、性质和情节，给予记大过以上处分。（ ）
5.在反洗钱管理工作中，存在以下哪些行为的，给予批评教育或经济处理;构成一般违规的，给予警告以上处分;构成重大违规的，给予记大过以上处分( )
6.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、（）制度，明确有关条件、程序和救济措施。
7.《陕西省农村合作金融机构会计业务印章管理办法》（陕农信联社发【2010】195号）第二十六条柜员保管会计业务印章应当做到（）。
8.《民法典》物权编用益物权包括（）
9.《民法典》规定设立抵押权，当事人应当采用书面形式订立抵押合同。抵押合同一般包括哪些条款（）
10.陕西信合的企业文化为“四心银行”，以下属于“四心银行”的是( )。
三、判断题（每题1分，共20题20分）
1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。（）
2.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。（）
3.有组织犯罪组织及其成员违法所得的一切财物及其孽息、收益,违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当依法予以追缴、没收或者责令退赔。（）
4.金融机构必须做好客户身份初次识别义务，在与客户的业务关系存续期间，不需再采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。（）
5.工作人员因违规行为需要给予开除处分的，应事先书面告知本级工会。工会认为处理不适当的，应在7个工作日内提出反馈意见。（）
6.经济处理罚款中领导班子成员每人每次不得低于 3000 元，中层管理人员每人每次不得低于 1000 元。（）
7.商业银行应积极实行岗位轮换制度，尤其是关键岗位人员应在所有岗位之间轮换。（ ）
8.当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间自最后一期履行期限届满之日起计算。（） A.正确 B.错误
9.临柜人员营业期间的防范意识包括临柜人员临时离柜时，章、证、款、卡等要入柜落锁，计算机退出操作界面。（）
10.同一营业机构的委派会计(授权经理)、会计主管和网点负责人的轮岗可以同时同向进行。 （） A.正确 B.错误
11.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（）
12.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）
13.现代社会中，通过金融业洗钱是最主流的洗钱形式。（）
14.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人。（）
15.金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处三十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）
16.大额案例在反洗钱系统验证通过后自动报送，可疑案例在反洗钱系统验证通过，须经人工处理后方能报送。（）
17.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于可疑交易。 （）
18.我国反洗钱行政主管单位是中国人民银行。（）
19.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（）
20.客户要求变更注册资本的，各营业网点无需重新识别客户或受益所有人。（）
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