四月业务知识考试

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1. 客户经理A和B上门服务领取印鉴卡，《上门服务授权书》记载的上门服务人员为A和C，柜员小明以下做法正确的是（ ）。
2. 小张到柜台办理新钞兑换，清点现金过程中点钞机多次异常预警，柜员小王以下做法有误的是（ ）。
3. A公司财务到网点办理单位汇款业务，《结算业务申请书》转出账号是A，指定汇款手续费从本单位的其他账户B中支付，柜员小明汇款时直接选择联动收费，以下做法正确的是（ ）。
4. 预算单位A办理零余额账户批量代发业务，其中一笔收款账号有误导致代发资金退回内部账26403，柜员小明以下操作正确的是（ ）。
5. 张三代李四办理￥100.00存款，因柜员疏忽，在操作时将金额录入￥1000.00，请问以下操作正确的是（ ）。
6. 广州A公司因公章丢失，前来办理挂失业务，在《单位业务综合申请书》盖章处需加盖以下哪类印章（ ）。
7. 客户经理为广州B公司提供上门服务开立账户，柜员对单位财务负责人进行联网核查时，系统提示“客户拒绝授权采集人脸或确认超时”，并需现场授权，柜员做法正确的是（ ）。
8. C支行收到广州反诈中心提交的紧急止付申请，对于紧急止付期限，以下说法正确的是（ ）。
9. 广州市公安局持调取证据通知书前来查询张三账户6217****的交易流水，填写回执需要注明的有（ ）。
10. 广州市某有限公司于2022年11月1日办理一般户开户业务，客户经理因故未能在当天完成尽职调查，柜员于当日开立待激活账户，于当日完成人行备案。
11. 客户顾某来A网点办理个人转账业务，将其借记卡内人民币650万元转至他人在我行开立的借记卡，柜员李某使用“10010行内个人客户转账”交易为客户办理业务，转账金额未超人民币1000万元，无需会计经理审批。
12. 客户顾某持相关资料来A网点办理已故存款人业务，已故存款人为香港居民，账户余额合计人民币1万元，柜员李某用已故存款人小额存款简化提取手续为客户办理存款支取业务。
13. 近日，佛山市**区公安局两名工作人员持调取证据通知书及相关材料前来A网点查询个人客户李*峰账号为XXXX的开户资料及交易明细。以下柜面操作正确是（ ）。
14. 2022年10月25日，广州市美***好有限公司单位经办人员刘某前来我行办理公司网银变更业务，新增签约结构性存款和理财功能。以下柜面操作正确的是（ ）。
15. 2022年11月2日，广州市美***好有限公司单位经办人员刘某来我行办理注册地址和营业地址变更业务，两地址信息一致。以下柜面操作错误的有（ ）。
16. 2022年11月4日，汕头市真***时有限公司单位经办人员顾某前来我行办理单位账户印鉴变更业务。以下柜面操作错误的是（ ）。
17. 2022年10月27日，江门市好***来有限公司来我行办理单位账户销户业务，该账户为重点客户，已转睡眠户。以下柜面操作正确的是（ ）。
18. 中小企业客户提交预约开户及变更申请当日至迟下一个工作日，各经营机构运营人员通过录音电话联系客户，引导其在5个工作日内持相关证明文件至经营机构办理相关手续。
19. 对公开户业务中，可在开户当日后置处理的业务环节是（）。
20. 为小微企业开立（），可提供简易开户程序。
21. 我行简易开户程序下，企业可开通日限额（ ）以下，年限额（ ）以下的非柜面转账和支付业务，公共事业费的缴纳不受此额度限制；该简易账户（ ）支票业务。
22. 开立简易账户，应提请客户在（ ）盖章处注明“申请开立简易账户，已知悉账户功能”。
23. 营业机构应当于简易账户开户后（ ）个工作日内主动开展上门核实等增强型尽职调查程序。
24. 简易开户是指我行核定的营业机构根据小微企业的自愿选择，执行（）开立的企业银行结算账户。
25. “1+N”单位银行结算账户服务方案中，“1”代表监管规定及我行单位银行结算账户基础制度明确的，适用于普通企事业单位（含个体工商户）及机关团体等非企业客户的银行结算账户服务方案。
26. “1+N”单位银行结算账户服务方案中，“N”代表在“1”的基础上，遵循监管机构、行政管理部门及我行制定的专项账户管理制度，为（ ）定制的，具有特色化账户管理机制和服务机制的银行结算账户服务方案。
27. 农民工工资专用账户是（ ）在工程建设项目当地银行开立的，专项用于支付农民工工资的专用存款账户。
28. 客户领取空白印鉴卡离柜的，如交回人与领取人非同一人，柜面经办人员应与（ ）进行电话核实。
29. 印鉴挂失有效期自挂失手续办妥之时起，至客户重新办妥新预留印鉴手续或解除挂失之时止。
30. 为客户办理人民币单位银行账户销户手续时，如无其他账号等关联印鉴卡，原则上应对该印鉴卡及预留印鉴进行注销处理。
31. 以下关于客户印鉴的预留说法错误的是（ ）。
32. 为贯彻落实四部委《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的工作部署，我行取消部分票据业务收费，包括（ ）。
33. 为贯彻落实四部委《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的工作部署，2021年9月30至2024年9月30日期间实行5折优惠的服务项目包括（ ）。
34. 为贯彻落实四部委《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的工作部署，2021年9月30至2024年9月30日期间实行免收费优惠的服务项目包括（ ）。
35. 已故存款人的（ ）可单独或共同作为查询申请人，来我行办理已故存款人存款查询事宜。
36. 一站式查询已故存款人各类金融资产信息，应使用柜面交易（ ）。
37. 如果查询申请人为已故存款人的配偶、父母、子女，我行需审核以下资料：已故存款人死亡证明、查询申请人身份证件、表明亲属关系的文件、公证遗嘱。
38. 如果查询申请人为已故存款人的配偶、父母、子女，可表明亲属关系的文件包括（ ）。
39. 可作为已故存款人的死亡证明材料的有（ ）。
40. 外币现钞金额当日存入（含结汇）累计等值（ ）以上（不含）的，个人还应提供经海关签章的《海关申报单》正本。
41. 持有外国人永久居留身份证的境外个人适用购汇年度便利化额度。
42. 对于柜面渠道个人结售汇业务，外币超过等值（ ），或人民币超过等值（ ），应使用银行账户办理。
43. 以下账户，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结的是（ ）。
44. 以下有权机关无扣划权限的是（ ）。
45. 对于现场无法办理完毕的司法查询业务，各营业机构原则上应当在（ ）个工作日以内反馈，特殊情况的应当在（ ）个工作日以内反馈。
46. 柜员小李在办理司法查询后，将查询的客户基本信息和交易明细补扫至交易流水，实物交回给执法人员。
47. 在冻结期限内，只有在原有权机关或其上级机构或原案件移交处理机构作出解冻决定并出具“协助解除冻结通知书”的情况下，各营业机构才能对已经冻结的账户予以解冻。
48. Ⅲ类户限额消费、缴费、转账，账户余额不得超过（ ）元。
49. 对经设区的市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及其组织者，银行和支付机构（ ）。
50. 个人客户申请非柜面渠道限额的调整，可在我行（ ）办理。
51. 系统对客户证照到期后90天仍未更新的账户进行控制，但水、电、气等客户基本民生类业务、信用卡及我行贷款等资产业务还款除外。
52. 以下不属于柜面渠道一次性金融服务业务范围的有（ ）。
53. 办理个人外汇跨境汇出汇款时命中敏感词，经初步分析与甄别仍无法判断是否误命中的，需填写《中信银行个人跨境汇款实时风控确认书》，提交分行（ ）进行审批，柜面人员根据审批意见进行后续处理。
54. 白金卡客户使用非白金卡（含）以上账户办理柜面转账业务时，在《结算业务申请书》收费栏勾选“上述款项及相关费用请从上述账户内支付”并标注“XX卡客户，免收手续费”，无需登记白金卡号。
55. 个人客户在柜面使用其持有的我行账户办理跨行转账汇款时（含代办），同时出示付款人白金卡（含）以上借记卡，我行免收汇款手续费。
56. 身份证明文件为居民身份证、临时身份证或港澳居民来往内地通行证的，应通过公民身份信息联网核查系统核查证件信息的真实性、有效性。
57. 原则上，营业结束后，每个普通柜员尾箱现金不应超过（ ）人民币、外币折合不应超过（ ）美元。
58. 对盖有“假币”印章的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下说法正确的是（）。
59. 柜员A收到客户张先生一张假币，错误的做法是（ ）。
60. 柜员收到一张残钞，为真真拼凑，柜员经过比对，确定该残钞不能按同一张真币原样连接，确认为不是同一张钞票，以下做法正确的是（ ）。
61. 柜员小张为陈先生办理业务，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币，他将假币交给会计主管，会计主管将这张100元纸币拿到后台，和同事辨别确认是假币后，在假币正面水印处加盖假币章，并开具《假币没收收据》，盖完章将凭证交给陈先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是（ ）。
62. 支行会计经理应（ ）至少进行1次代保管物品的盘库检查。
63. 柜员A帮客户张女士办理现金存款1000元整，录入系统时误输入1001元，日终清点现金发现错误后，为避免麻烦，柜员A自己偷偷补足1元。该柜员违法了柜面业务操作人员“十禁”规定的（ ）内容。
64. 柜员A弹出期间，某客户想要购买理财产品，因客户不太会使用手机银行操作，让柜员帮忙操作，柜员为方便客户，于是使用客户手机，帮客户在手机银行上购买我行理财产品。
65. 有权机关人员采用邮寄方式领取查询、冻结、扣划回执资料的，以下说法正确的是（ ）。
66. 以下业务操作符合要求的是（ ）。
67. 以下符合柜面业务操作规范要求的是（ ）。
68. 对公客户因开户资料不全被设置账户的支付监管，补齐资料后，需扫描（ ）解除支付监管。
69. 客户因未及时对账或对账不符被设置支付监管，现客户申请销户，需提供（ ）解除支付监管。
70. 个人客户因ORTA电诈拦截可疑账户名单被限制使用，应使用（ ）交易码查询相关情况。
71. 以下（ ）个人账户管控解除需分行合规部协助处理。
72. 以下（ ）管控可以凭网点出具的《柜面渠道客户账户支付监管（名单）解除审批表》办理解除。
73. 客户因电信诈骗涉案账户名单（公安部总对总线下）管控，申请解除管控流程正确的是（ ）。
74. 二十大报告全文指出全面建设社会主义现代化强国，总的战略安排是分（ ）两步走。
75. （ ）是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。
76. 二十大会议的主题是（ ）。
77. 十八大召开以来的十年，我们经历了对党和人民事业具有重大现实意义和深远历史意义的三件大事，分别是（ ）。
78. 未来三年，为实现发展目标，全行以客户为中心，从客户实际需求出发，通过实施三个“1+3”工程，加快构建（ ）一体化。
79. 账户余额不足以支付支票票面金额时，经我行提醒，客户在下一场次票据交换提出前补足该支票票款的，不作为签发空头支票处理。
80. 每年3月15日、9月15日前，业务管理部门对“待确认人民币单位睡眠户清单”进行甄别，结合客户反馈情况，确认我行重点客户账户等暂缓转睡眠的账户，经（ ）签字同意后，提交营业机构柜员处理。
81. 已转“其他应付及暂收款项-睡眠户款项”科目核算的单位睡眠户款项不再结计利息。
82. 关于人民币单位定期存款预留印鉴的相关要求，以下错误的是（ ）。
83. 采用他行转开方式的，对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的，存款人应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，由营业机构审核无误，使用录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对变更后的划款路径及经办人员的真实身份进行核实通过后，将存款资金划入其基本存款账户。
84. 人民币单位通知存款的起存金额为（ ）万元，需一次性存入，可一次或分次支取，每次最低支取金额为（ ）万元。
85. 关于中信银行人民币单位通知存款管理办法，以下说法错误的是（ ）。
86. 人民币单位协定存款采用积数计息法，留存活期存款部分根据结息日我行挂牌公告的活期存款利率计息，协定存款部分根据结息日我行挂牌公告的人民币单位协定存款利率计息，（ ）。
87. 人民币单位协定存款申请有效期最长不超过（ ），且利率维护需审批完毕后1个月内落地，维护日即有效期起始日，到期时自动终止，到期后利率恢复为我行活期挂牌利率。
88. 若客户账户已维护协定存款利率，而客户又与开户机构重新约定协定存款优惠利率，业务经办人员应向柜面提交经有权人审批的利率维护指令,柜面需要如下操作（ ）。
89. 仅需会计经理进行审批授权的业务是（ ）。
90. 某网点柜员因误将取款人民币2万元办理成存款导致短款，且客户表示需下一个工作日才能至网点处理，则办理挂账时应由（ ）进行审批授权。
91. 某客户至柜台分别支取一笔人民币30万元及一笔人民币70万元的现金，该两笔交易需会计经理审批授权后即可办理。
92. 某网点重空库房库管员为柜员A和柜员B，因柜员A休假需交接重空库房给柜员C，应同时在交接现场的人员是（ ）。
93. 某公司（非注销状态）在我行申请注销睡眠户，其法人已变更但无需变更印鉴，账户余额为2万元，销户前可以不办理变更。
94. 以下上门服务情形中，经营机构负责人应充分评估其必要性并应在《上门服务授权书》中说明的是（ ）。
95. 某公司至我行网点申请开立基本存款账户，但柜员查询其原基本户未在人行系统撤销，客户承诺当日日终对方行能完成销户，该柜员的做法正确的是（ ）。
96. 网点受理开户业务时发现相关人员疑似命中反洗钱且经人工分析后仍无法判断，应报告分行运营管理部审核经其确认排除疑似后方可开户。
97. 以下不属于重点老年客户服务要求的是（ ）。
98. 重点老年客户服务要求业务办理过程中实行“双人办理”，即1名柜员在柜内办理，1名会计经理或授权人员在旁指导柜员办理。
99. 以下投诉处理过程中，处理不正确的是（ ）。
100. 柜员为客户办理开卡服务，如发现客户存在异常情形而拒绝客户开卡申请后，应通过“拒绝异常开卡信息登记”功能对拒绝异常开卡涉及的客户信息、异常特征、处置措施、警银协作情况、经办及复核人员信息等进行登记。
101. 根据小微企业结算账户开立服务规范，开户前需完成上门核实手续，开立基本存款账户时，还需与法人面对面完成基本户开户意愿核实。
102. 以下关于“四特”业务处理，不正确的是（ ）。
103. 以下关于“四特”业务处理，正确的是（ ）。
104. 柜面受理未成年的监护人代办存取款业务时，对于监护人信息与我行预留的监护人信息不一致，但属于父/母另外一方，柜面在审核客户提供的存款人及代理人有效身份证件及监护人关系证明材料后办理。
105. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，投诉处理的积极主动性原则是指（ ）。
106. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，对于投诉分类与处理规范说法不正确的是（ ）。
107. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，以下属于向客户承诺技巧的是（ ）。
108. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，处理客户抱怨和投诉的过程中要做到（ ）。
109. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，因重症、意外事件、刑拘等特殊原因而无法到网点的客户，以下说法正确的是（ ）。
110. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，以下电话礼仪正确的是（ ）。
111. 根据《中信银行服务品质标准手册（2022年版）》，营业网点员工接到客户电话投诉时，如在电话中无法圆满解决客户问题的，应与客户约定回复时间或告知处理进度，做好记录后向营业网点服务品质相关人员移交，并跟踪处理过程，按约定与客户保持联系。
112. 已管控ORTA系统预警账户如遇客户主动到柜面销户，经核实可排除可疑情形，且账户不存在司法冻结等特殊情况的，可由网点填写《账户支付监管解除通知书》经（ ）审批同意后解除管控后销户。
113. 属公安机关或其他监管机构下发的涉案账户，如遇客户本人到网点要求销户或继续使用，网点经尽职调查排查可排除可疑的，可由网点填写《账户支付监管解除通知书》经业绩归属机构负责人审批同意后解除管控。
114. 在协助办理冻结、扣划手续后，除有权机关为国家安全机关或中国人民银行、银保监会（局）反洗钱主管部门，或有权机关有保密要求之外，各分支机构可以根据业务需要通知有关单位或个人。
115. 对于人民银行通过管理平台发布的惩戒客户信息，由核心业务系统自动接收并导入管控名单，自动实施对惩戒客户（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务、（ ）年内不得新开立账户的惩戒措施。
116. 银行应当建立客户联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，并对一个联系电话号码对应多个非同名个人客户进行排查，对于无法证明合理性的，应当对相关账户暂停非柜面业务。
117. 对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。
118. 非柜面交易管控涉及（ ）等多个渠道。
119. 对于充分了解客户身份背景、账户用途、资金结算需求的高潜质客户，可视情况开立带USBKEY网银并设置合理限额。
120. 运营条线在工作中接受的涉及金融消费者姓名、银行卡号、电话号、等敏感信息的电子数据或文件资料，原则上应在使用后（ ）小时内删除销毁。
121. 加强电子数据类信息的传输和存储安全管理的方式不包括（ ）。
122. 运营条线需要通过格式条款取得消费者金融信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集信息的目的、方式、内容和使用范围，以及信息存储期限，并在协议中以显著方式尽可能通俗易懂地向消费者提示该同意的可能后果。
123. 以下违反消费者消费者金融信息保护的是（ ）。
124. 现金柜员上班期间临时请假外出的，必须由库管柜员组织对其尾箱现金进行清点无误后，现金柜员方可离开。
125. 原则上普通现金柜员之间不得进行现金移交，确因紧急业务办理需要进行现金移交时，需经（ ）审批同意后，由双方当场核对现金无误并在会计经理监交下办理。
126. 个人年度便利化额度内的购汇和结汇，可以委托其近亲属代为办理。个人可委托他人（含近亲属）代为办理不占用年度便利化额度的结汇和购汇，办理时需要提供委托人和受委托人的有效身份证件、委托书和有交易额的相关材料等。
127. 对超过年度便利化额度的结售汇业务进行审核时，下列说法正确的是（ ）。
128. 如确需告知有权机关办案人员信息的，可直接向被执行单位和个人透露，包括姓名和手机号等。
129. 人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当采取必要加密措施的基础上提供,必要时可以标注和说明。
130. 某员工为其妻子开通附属信用卡，妻子因经营周转，多次进行信用卡套现，因附属卡属于妻子个人使用，员工不存在违规。
131. 关于储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）采用的发行方式,以下说法正确的是（ ）。
132. 中信银行的核心价值观是（ ）。
133. “支付结算业务收入-单位现钞业务收入”科目用于核算和反映本行办理（ ）等现钞业务向客户收取的手续费等情况。
134. 根据“342强核行动方案”，（）是中信银行稳住基本盘，为“三大核心能力”“四大发展支柱”续航的有力支撑。
135. 我行与押运公司办理交接的前提是（ ）。
136. 各行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理开户的，应立即对该账户进行（ ）处理。
137. 以下各项中不符合票据和结算凭证填写要求的是（ ）。
138. 律师事务所的活期存款属于“D01-住户”科目核算。
139. 营业部柜员小张计划下周休年假，其持有的以下（ ）钥匙需办理交接手续，移交给其他运营人员。
140. 符合条件的提取申请人，可申请一次性提取已故存款人在我行不超过监管规定限额的存款及利息，并继续保留使用该账户。
141. 以下（ ）行为未违反员工十禁行为。
142. 当冻结、扣划指令与优先受偿权限制措施冲突时，营业机构可向分行申请（ ），系统可自动判断不再阻断当前交易。
143. 1926年9月，毛泽东发表《国民革命与农民运动》一文，指出“工人运动问题乃国民革命的中心问题”。
144. 把各级党组织建设成为（ ），是建设马克思主义学习型政党的基础工程。
145. 党的二十大报告的完整主题是高举中国特色社会主义伟大旗帜，全面贯彻新时代中国特色社会主义思想，弘扬伟大建党精神，自信自强、守正创新，踔厉奋发、勇毅前行，（ ）、全面推进中华民族伟大复兴而团结奋斗。
146. 党的二十大报告指出，必须坚持（ ）是第一生产力、（ ）是第一资源、（ ）是第一动力。
147. 党的二十大报告指出，十年来，我们坚持走中国特色社会主义政治发展道路，全面发展（ ），社会主义民主政治制度化、规范化、程序化全面推进，人民当家作主更为扎实，全面依法治国总体格局基本形成。
148. 2023年广东省政府工作报告中提出，全面提升当家企业优势，建立“专精特新”企业筑基的世界一流企业群，我行主推（ ）等产品助力该类企业发展。
149. 2023年广东省政府工作报告中，预计2022年全省地区生产总值达（ ）万亿元。
150. （ ）是支撑广东经济发展的主力军。
151. 金融行业应积极服务于实体经济创新发展，以下（ ）产业应积极扶持。
152. 广州分行2023年度工作会议的主题是（ ），以价值银行诠释高质量可持续发展。
153. 以下哪一项行为（ ）不违反我行合规相关规定。
154. 自2019年以来，我行每年都会开展风险合规文化季活动，紧密围绕（ ）核心理念，推动全行风险合规工作上台阶。
155. 对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构核实后仍然认定账户可疑的，应当（ ）。
156. 对于日常支付结算中存在代办关系的，根据反洗钱工作要求应在核心系统中登记代理人的信息有（ ）。
157. 员工W某使用信用卡的行为存在可疑特征的有（ ）。
158. “342强核行动方案”中构建三大核心能力分别是（ ）。
159. 柜员小赵以下做法正确的是（ ）。
160. 中信银行广州分行成立于（ ）。
161. 广州分行党委提出的“三个零容忍”不包含（ ）。
162. 当我行收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理开户的，应立即对该账户进行（ ）处理。
163. 支行分管运营工作的行领导每（ ）至少进行1次代保管物品的盘库检查。
164. 双异地客户原则上开户（ ）内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等非柜面交易系统。
165. 领取《营业执照》的不具有法人资格的普通合伙企业的活期存款属于（ ）科目核算。
166. 客户王先生准备为其所在的农村经济联合社开立一般账户，该账户的可支付生效日应为账户开立（ ）。
167. 客户陈女士需办理其名下Ⅲ类账户绑定关系变更，以下说法错误的是（ ）。
168. 客户胡先生在我行的个人账户被转为睡眠户，不符合睡眠户条件的是（ ）。
169. 经确认，客户所查假币为我行对外付出的，应予以全额赔付，并积极查找原因寻求赔偿，确实无法取得相应赔偿的，应转入（ ）科目。
170. 已故存款人的公证遗嘱指定的继承人办理已故存款人小额存款提取业务时，应向存款银行提交以下材料（ ）。
171. A公司准备购买对公结构性存款产品，如授权单位经办人办理，柜员应告知客户需提供（ ）。
172. 因收款人名称、账号不符等原因造成无法为客户办理收汇入账，且收汇资金挂账超过（ ）的，经办行应主动退汇。
173. 客户李先生被纳入“电信诈骗涉案账户名单（公安部总对总线下），以下业务不受管控的是（ ）。
174. 以下账户不得冻结的是（ ）。
175. 境外个人凭本人有效身份证件和下列（ ）外汇资金用途办理结汇业务的，按不占用额度业务类型办理。
176. 老年客户服务流程正确的是（ ）。
177. 投诉处理基本原则包括（ ）。
178. 营业网点员工接到客户电话投诉，正确操作规范是（ ）。
179. 我行加强产品和服务信息披露，定期发布产品发售信息、收益水平、风险提示等要素，切实保障金融消费者的（ ）。
180. “342强核行动方案”中，“文化认知”和“文化力行”两个层面要大力弘扬的六种文化不包括（ ）。
181. 推动“新零售”，要实现高质量经营，就要加快（ ）经营。
182. 财务管理，是商业银行盈利的一级，是构建（ ）生态的核心牵引力。
183. 以下（ ）为“五主”客户关系中主结算的产品需求。
184. 近年广州分行优质文明服务季主要聚焦（ ）深化建设。
185. “342强核行动方案”中，（ ）是助推企业健康发展的精神支柱。
186. 为重塑客户信心与盈利体验，我行主打三大净值化主力理财产品，分别是（ ）。
187. 想要拥有更好的口碑和品牌形象，吸引更多客户的传播和转入资金，归根到底还是要做好（ ）。
188. 开户6个月无交易账户名单的个人客户账户监管状态为（）。
189. 李先生到广州幸福支行申请解除账户管控，幸福支行查询发现，李先生因触发ORTA系统预警被东莞美满支行设置管控，幸福支行工作人员下列做法正确的是（ ）。
190. 以下关于单位客户柜面查询业务处理流程正确的是（ ）。
191. 以下关于破产管理人办理债务人账户信息查询业务的说法正确的是（ ）。
192. 公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人到我行查询已故存款人存款信息时，我行需审核的资料包括（ ）。
193. 以下业务场景可以同财务联系人进行电话核实的是（ ）。
194. 个人委托近亲属代办年度便利化额度内的结售汇业务，应提供（）。
195. 2023年1月4日，单位客户××科技有限公司在某支行购买了一本支票，柜员小张办理了支票出售并进行收费，应收费项目以及收费金额分别是（ ）。
196. 人民币单位协定存款原则上起存金额为（）万元。
197. 某施工总承包单位到我行开立工程建设领域农民工工资专用账户，需要提供的专项材料是（ ）。
198. 个人客户张三临柜办理已故存款人小额存款提取手续，如需按照《中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》办理小额存款提取简化手续，应当满足的条件是（ ）。
199. 行长定期查库以及会计经理月度查库，均可以由会计主管等其他人员协助清点。
200. 支行长/分管行长按具体盘查内容组织定期查库过程中，盘查了大库现金/重空后即可离开营业部，无需全程在场。
201. “26501000001应解汇款”账户用于我行收到的正常来账，下一步需要计入我行客户存款账户的场景，或者从我行客户存款账户汇出的款项被退回、下一步需要返回客户存款账户或再次汇出的场景。
202. 从相关内部账户汇出的款项被退回，应计入原汇出内部账户,临时存欠账户除外。
203. 理财类业务返款入账失败暂挂入支行“27304001801理财返款入账失败挂账款项”内部账户后，各行应认真分析定位产品、客户及挂账原因，商运营管理部研究确定销账方案，确定销账方案审慎处理，严控资金风险。
204. 对于因理财类产品作为我行资产业务质押品从而导致返款入客户账失败的情形，应根据分行相关业务管理部门的专业意见审慎处理，依据支行客户经理或支行长的指令进行销账，谨防脱保风险。
205. 接收香港、澳门居民每人每日（）元额度内的同名账户汇入资金（须通过香港、澳门的银行汇入），汇入资金仅可用于境内消费性支出，不得购买有价证券、金融衍生品、资产管理产品等金融产品
206. 台湾居民个人对大陆跨境人民币汇款每人每天不超过（）元人民币，大陆收款账户不限于同名账户。
207. 港澳台个人当日办理8万元内的跨境人民币收款，国际收支申报（报外汇局）时，外汇交易编码应选择（）
208. 港澳台个人当日办理8万元内的跨境人民币收款，RCPMIS申报（报人行）时，外汇交易编码应选择（）
209. 跨境人民币业务中，境内个人收款时，国际收支申报应（）
210. 跨境人民币汇入命中高风险国家地区、敏感词（包括敏感账号、敏感银行）时，需要判别是否误中，如果对照后属于误命中——“是否误命中”为（），如不涉及其他外汇合规风险则不需要审核客户真实性证明材料，“是否提交真实性证明材料”选择（）。
211. 可信客户，办理单笔20万元以内（含）的跨境人民币收付业务，凭（）、（）直接办理
212. 关于关注客户办理跨境人民币业务，下列关于资料审查说法正确的有（）
213. 跨境人民币汇款业务允许客户委托近亲属（配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女，下同）代为办理，由近亲属代办时，关于资料审查说法正确的有（）。
214. 跨境人民币业务中，可信客户办理境外工作的个人客户薪酬收款，关于资料审查说法正确的有（）。
215. 接收香港、澳门居民每人每日8万元额度内的同名账户汇入资金，报送人行RCPMIS系统的国际收支编码使用“821030-收回或调回存放境外存款本金”，交易附言参考填写“港/澳/台个人汇款”；报送外汇局BOP系统的国际收支编码使用“822030境外存入款项”，交易附言参考填写“非居民个人从境外收款”。
216. 接收香港、澳门居民每人每日8万元额度内的同名账户汇入资金（须通过香港、澳门的银行汇入），无需审核证明材料，但需客户至网点填写《涉外收入申报单》
217. 跨境人民币业务中，境内个人收款时，无论金额大小，均需提供《涉外收入申报单》
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