2023年三季度运营业务知识考试
1.下列必须落实驻场外包模式的运营业务外包项目为（ ）。
A.运营业务档案管理
B.运营业务资料扫描
C.现金清分
D.自助设备运维
2.分行现金处理/集中作业中心过夜硬币留存金额上限为人民币（ ），综合型网点过夜硬币留存金额上限为人民币（ ），零售型网点过夜硬币留存金额上限为人民币（ ）。
A.5万元、2万元、1万元
B.5万元、3万元、1万元
C.10万元、3万元、1万元
D.10万元、5万元、1万元
3.境内个人到银行柜台要求提取2万美元现钞,银行应凭（ ）为其办理业务。
A.本人有效身份证件
B.本人有效身份证件、提钞用途等材料
C.本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
D.本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》、提钞用途等材料
4.外国驻华外交机构、领事机构外交人员和国际组织驻华代表机构人员凭《外交人员证》《行政技术人员证》《国际组织人员证》等材料办理个人外汇业务，以下说法错误的是（ ）。
A.可直接在银行办理
B.必须提供有交易额的相关材料
C.该笔业务不占用个人年度便利化额度
D.银行办理时，应备注“享有外交豁免待遇人员”
5.企业向银行申请办理非原路的服务贸易退汇，银行应当（ ）。
A.告知企业不符合外汇政策规定，无法办理
B.审核交易的真实性和合理性后，进行办理
C.要求企业到外汇局审批
D.向外汇局请示报备后，进行办理
6.境内机构向境外单笔支等值10万美元的（），无需向所在地税务机关进行税务备案。（ ）
A.专利费
B.境外个人在境内的工作报酬
C.境内机构在境外代表机构的办公经费
D.广告服务费
7．目前电子借记卡申请人年龄限定为（ ）。
A.16周岁至60周岁
B.16周岁至70周岁
C.18周岁至60周岁
D. 18周岁至70周岁
8.为做好公司及金融机构客户延伸服务持续管理，各分行需组织在延伸服务协议结束前至少（ ）对协议项下各项目实施延伸服务后续评估。对于一年以上的延伸服务协议，应（ ）开展一次后续评估。
A.1个月；每半年
B.1个月；每年
C.10个工作日；每半年
D.10个工作日；每年
9.下列对于账户风险管控说法错误的是（ ）。
A.对于值得高度关注的账户，原则上应采取上门对账方式并收取对账回执
B.对于逾期未有效回收的可疑账单，必须采取按季度上门对账方式收取对账回执
C.对于异动、可疑、高风险以及涉及案件风险的账户，必须采取上门对账形式
D.对于出现特殊异常或有理由认为涉及案件风险的账户，应采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账
10.下列关于档案库房说法错误的是（ ）。
A.档案库房的温度范围为14°C-24°C
B.档案库房的湿度范围为45%-60%
C.档案库房室内地面应高出室外地面，不小于0.5m
D.采用架空地面时，架空层净高不小于0.45m，架空层下部的地面宜用简易防水地面，并高出室外地面不小于0.1m
11.人民币鉴别仪（点钞机）使用期限不得长于（ ）。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
12.发生现金业务差错须在事发（ ）填具《运营业务差错报告单》并按要求逐级上报。
A.2日内
B.3日内
C.5日内
D.10日内
13.库管员（主出纳）若当日有未交叉分配出去的柜员尾箱，则视为分配其本人，库管员（主出纳）须在（ ）完成清点核对。
A.上午10点前
B.中午12点前
C.下午2点前
D.晚上下班前
14.下列关于全额清分的基本要求错误的是（ ）。
A.人民币10元及以上券别必须全额机械清分
B.10元及以下券别如不适合机械清分，可以组织手工清分
C.对外付出的美元，必须实行全额清分
D.从事全额清分业务人员必须通过中国人民银行组织的反假货币业务考试
15. 冠字号码的记录对象不包含（ ）。
A.美元
B.英镑
C.港币
D.人民币纸币5元
16.各级行应当自收到人民银行或其授权的鉴定机构受理假币鉴定的通知之日起（ ），将需要鉴定的货币送达鉴定机构。
A.2个工作日
B.3个工作日
C.5个工作日
D.10个工作日
17. 下列说法错误的是（ ）
A.证件类型为户口簿，证件号码为身份证号
B.港澳居民来往内地通行证证件号码为8位数字
C.外国护照证件号码为持证人信息页 “Passport No.”栏位内容
D.外国人永久居留证证件号码前三位为英文字母对应国籍（地区）
18.下列执法机关中，无权办理扣划业务的是（ ）
A.人民法院
B.税务机关
C.海关
D.人民检察院
19.持有外国人永久居留身份证的境外个人想办理个人结售汇业务，银行以下说法正确的是（ ）。
A购汇金额无论大小，均应凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料办理
B.购汇金额无论大小，均应凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金用途材料办理
C.可凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金来源材料办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇
D.可凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇
20.银行承兑汇票的承兑银行，按票面金额向出票人收取（ ）的手续费。
A、千分之三
B、万分之三
C、千分之五
D、万分之五
1.一类运营业务外包包括（ ）。
A.现金清分
B.运营业务档案管理
C.运营业务资料扫描
D.银企对账
2.以下哪类人员严禁操作运营权限（ ）。
A.劳务派遣人员
B.外包人员
C.具有本行运营综合服务人员岗位资格（非运营岗位人员）的网点非运营人员
3.以下关于现金清分人员岗位要求说法正确的是（ ）。
A.必须通过反假货币业务考试
B.提供无犯罪记录证明
C.只能进出规定范围内的现金清分区域
D.可以穿着有口袋的工作服
4.现金处理机具的日常管理工作应按照“三定”原则，即（ ）、（ ）、（ ）。
A.定机
B.定人
C.定位
D.定责任
5.银行为境内个人办理结汇和购汇业务的有效身份证件包括（ ）。
A.军人身份证件
A.军人身份证件
C.标有身份证件号码的户口簿
D.临时身份证
6.以下外币现钞业务，银行凭客户有效身份证件可直接办理（ ）。
A.境外个人当日累计2万欧元的账户提钞
B.境外个人当日累计8000美元的账户存钞
C.境内个人当日累计1万美元的账户提钞
D.境内个人当日累计2万英镑的账户存钞
7．银行在办理下列业务时，需要查询企业名录与分类的是（ ）。
A.区外企业向区内企业支付的原材料款项30万美元
B.区外企业从境外机构境内账户收回的儿童玩具出口款项25万欧元
C.企业在离岸转手买卖项下支付进口信用证款
D.企业支付给境外参展代理商产品托管费1万美元
8.银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务，应履行以下哪些尽职审查义务（ ）。
A.试点银行应对试点企业的业务经营状况及可持续经营能力进行跟踪监测
B.实地走访试点企业
C.可根据企业业务模式、内控管理等实际情况自主开展有针对性的事后核查
D.定期对本行试点制度落实、预警系统监测效果、业务开展合规性及审慎展业能力进行全面评
9.柜面渠道办理企业代发客户签约时，以下哪些情形应拒绝受理？（ ）
A.《上海浦东发展银行代发业务准入审批表》要素空缺
B.企业客户号状态异常
C.企业客户号工商状态为清算
D.企业客户号与代发单位的企业名称或账户一致性存疑且无相关佐证
10.以下关于代发企业线下签约加强企业客户号审核的通知要求正确的是（ ）。
A.柜面渠道办理企业代发客户签约时，《上海浦东发展银行代发业务准入审批表》中企业客户号必填
B.柜面渠道办理企业代发客户签约变更时，柜面人员在受理代发签约时应审核该客户号是否为我行ECIF系统建立的“正常”状态的客户号
C.如使用单位信息修改交易进行关闭代发单位编号，从而不再提供代发服务的，则不受客户号状态及必输等控制
D. 柜面渠道办理企业代发客户签约时，柜面人员在受理代发签约时应审核该代发企业是否已建立“正常”状态的对公客户号。
11.下列关于行员PAD新增个人养老金开户等功能说法正确的是（ ）。
A.“养老金专户开立申请”交易成功即代表开户成功
B.预约开户功能现已支持单调，无需提前向客户确认需求
C.针对属于36家先行试点范围内的，目前仅支持通过证件类型为“身份证”进入框架
D. 针对属于36家先行试点范围内的，目前暂不支持任何形式代理业务，不支持异常开户流程。
12.下列关于个人大额存单转让业务和个人大额存单转让协议说法正确的是（ ）。
A.个人大额存单转让采用线上定价转让模式
B.个人大额存单购买或受让后持有满一定期限方可转让，且对单客户的出让频率进行限制，具体持有期限与出让频率限制以我行实际对客公布为准，到期前3个工作日（含）内不能转让
C.单笔转让标的不得同时转让给多个受让人
D.转让价格不得高于到期本息和，不得低于本金
13.下列关于内部账户说法正确的是（ ）。
A.新增客户或者业务代号可以申请开立内部账户
B.新产品、新业务确定使用已开立内部账户，并且是单独使用的，可以申请变更该内部账户名称
C.撤销内部账户可由申请开立或者使用内部账户的单位提出申请，也可由内部账户核算管理部门或使用管理部门提出要求
D.内部账户开立、变更、撤销的依据以及其他相关资料应作为会计档案保管。
14.对公业务延伸服务主要分类包括（ ）
A.现金类
B.单证传递类
C.见证类
D.其他类
15.以下关于延伸服务说法正确的是（ ）。
A.各分支机构提交《延伸服务审批表》时，需列明各项延伸服务所占用各项成本，包括服务人员的人力成本、租用各类交通工具费用、专业押运费用等
B.见证类延伸服务客户如确实无法与我行先签署《上海浦东发展银行对公业务延伸服务协议》应采取单笔审批模式，在审批表中说明免签协议原因，各审批部门通过后方可为客户提供一次性见证类延伸服务
C.延伸服务办理中必须建立严密双方会同、交接制度
D.通过移动终端办理的见证类延伸服务，可仅由实地上门的延伸服务人员签章，并标注“远程见证”字样
16.以下关于银行询证函业务说法正确的是（ ）
A. 一份询证函仅能询证一个时点的业务情况，如需对不同时点的业务进行询证，原则上需按多个时点分别制作银行询证函。
B. 如同时函证同一企业的多个账户，且账户的预留银行签章不同，被审单位应加盖扣款账户预留银行签章以便扣款，同时应在函证上加盖骑缝章。
C. 我行只接受会计师事务所等直接邮寄或经授权的注册会计师向分行作业中心递交的银行询证函。对于被审计单位、分行业务部门、客户经理提交的银行询证函将拒绝受理并通知事务所重新发函。
D.询证函处理时效为10个工作日
17.对于违规积分处置，下列说法正确的是（ ）。
A.对于由运营条线管理或拥有运营相关系统操作权限的我行人员，如违规积分第一次扣满12分的，须在T+3个工作日内，由责任人所在机构或上级管理机构负责人对其进行谈话，期间可继续在原岗工作
B. 对于由运营条线管理或拥有运营相关系统操作权限的我行人员，如违规积分第二次扣满12分的，须在T+5个工作日内，由责任人所在机构或上级管理机构安排专人对责任人进行4小时以上的教育培训，期间不可继续在原岗工作
C.对于非运营条线管理且不拥有运营相关系统操作权限的我行人员，若责任人涉及风险事项扣分达到36分及以上的，总分行运营管理部门除通知责任人所属条线管理部门外，应对辖内各运营机构通报相关责任人及风险事项情况。
D.若责任人在3个工作日累计扣分达到多次处置要求的，可合并处置。
18.以下关于违规积分规则说法正确的是（ ）。
A.违规积分采取扣分制，所有违规积分适用人员的初始积分为12分。
B.违规积分的确认以风险事项的责任人认定为前提
C.违规积分采用分档方式管理
D.违规积分扣分值按风险事项的风险等级、责任人责任比重，通过汇总计算得出
19.根据预先设立的账户余额、交易金额、行为特征等标准，将银企对账客户账户分为（ ）。
A.重点账户
B.可疑账户
C.一般账户
D.可不对账账户
20.下列关于银企对账说法正确的是（ ）。
A.每年按季开展对账，其中两次全面对账，两次重点账户对账
B.全面对账以第一季度和第三季度的全量账户数据为基础进行对账
C.重点账户对账以第二季度和第四季度的重点账户为基础进行对账
D.每季度账单生成日为季末月的第2日，对账截止日为下一季度末月15日，期间为该季度账单的对账期。
1.运营业务外包的审批权限仅限于总行和一级分行，一级分行辖属各分支机构无权审批运营业务外包。（ ）
对
错
2.二级分行下辖网点（含社区小微支行）达到3个及以上且二级分行尚未设立运营管理部或运营管理团队前，可在二级分行营业部配置1名运营管理岗（运营经理）人员。（ ）
对
错
3.网点运营主管连续任职或在岗年限满2年必须跨网点轮岗，轮岗后离开原岗位工作时间原则上不少于6个月。（ ）
对
错
4. 纳入运营员工池管理的运营主管及综合柜员可不纳入应轮岗范围。（ ）
对
错
5.运营主管、综合柜员每个会计年度均实行连续2个工作日的强制休假，但纳入运营员工池管理的运营主管及综合柜员可不安排强制休假。（ ）
对
错
6.一次性见证类延伸服务豁免签署协议的，如经审批后一个自然月内未上门见证，审批意见失效。（ ）
对
错
7.经审批、签署协议生效后的对公业务延伸服务应登记《对公业务延伸服务协议台账》。协议有效期内，客户如有上门服务要求，客户或营销部门应提前向分支机构运营部门申请，分支机构运营人员应提前登记《对公业务延伸服务上门台账》，也可进行事后登记。（ ）
对
错
8.对于新增实施的和已经开展中的对公业务延伸服务，甲方指定办理人员需签署/补签《上海浦东发展银行业务合作个人信息处理规则（适用于对公业务延伸服务）》及《授权书（适用于对公业务延伸服务敏感个人信息处理）》。对于现金类对公延伸服务，甲方指定办理人员同样签署上述材料即可，无需签署其他材料。（ ）
对
错
9.现金清分人员在每日清分前应检查现金机具正常联网状况，确保冠字号码的正常运输，冠字号码文件保存至少1个月。（ ）
对
错
10.外包执行机构需每季度对现金业务外包至少进行一次现场或非现场检查。（ ）
对
错
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