业务条线合规知识考试
为检验业务条线领导、伙伴对合规知识的掌握,特进行此次合规知识考试,请大家认真完成!
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1. 销售误导,是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定,通过() 等方式,对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。
A.电话联系
B.上门拜访
C.他人转告
D.欺骗、隐瞒或者诱导
2. 以下说法中正确的是?()
A.业务员某甲认为:为吸引客户购买产品,可以在合理限度内适当地夸大保险责任或保险产品收益
B.业务员某乙认为:客户主动向业务员索取小礼品或要求返佣,业务员因此满足客户需求的行为不属于给予保险合同约定以外的其他利益
C.业务员某丙认为:为更好地服务客户,业务员可以跟客户说公司回访电话可以不接,有什么事情直接找业务员就行
D.业务员某丁认为:在销售过程中,不可以诱导、唆使投保人为购买新的保险产品而终止保险合同
3. 关于保险产品的自媒体宣传,下列说法正确的是()
A.业务员看到同业销售人员在朋友圈疯狂转发某保险新规解读后,可以不加证实直接转载到自己的朋友圈
B.业务员的家属开办网贷平台,为帮助其宣传,业务员可在朋友圈推介该网贷平台的宣传信息
C.通过视频开展营销宣传应以吸引客户为主,不需要披露风险提示和免责类等信息
D.监管部门不允许保险从业人员自行编发或转载未经相关金融产品或金融服务经营者审核的金融营销宣传信息
4.关于特别严重违法违规行为,《泰康养老保险股份有限公司销售相关违规行为处罚细则(暂行)》第十五条规定 自然年度内发生()特别严重违法违规行为的部门或业务单位,原则上上追一级进行问责,给予负有直接管理职责人员警告至撤职处分,并按照《泰康养老保险股份有限公司处罚管理办法》处以相应经济处分。
A.4起及以上
B.3起及以上
C.2起及以上
D.1起及以上
5..关于一般违法违规行为,《泰康养老保险股份有限公司销售相关违规行为处罚细则(暂行)》第十九条规定,公司各级员工有与客户利益直接相关的销售相关违规行为的,属于一般违法违规行为,公司有权给予直接责任人(),给予间接责任人通报批评至记过处分,并按照《泰康养老保险股份有限公司处罚管理办法》处以相应经济处分。经济处分不足以弥补公司经济损失的,公司有权要求员工继续承担赔偿责任,或从后续月度工资中扣发相应金额,直至弥补全部经济损失:
A.通报批评至记大过处分
B.降职
C.降级
D.解除劳动合同
6.下列哪些属于使用宣传资料不合规情形。
A.使用“国家级”、 “最高级”、“最佳”等用语
B.客户信息未脱敏处理
C.含 “理财”“投资计划”等表述
D.自行印制未经公司审核的宣传资料
7.销售保险产品过程中能以保险产品即将停售为由制造紧张气氛进行宣传销售。
对
错
8.保险产品销售过程中能对保险产品的不确定利益随意承诺保证受益,或以历史较高收益率披露宣传并承诺保证收益。
对
错
9.保险销售人员对保险产品的不确定利益承诺保证收益,此种行为属于销售误导。
对
错
10.投保人、被保险人及其亲属之间可以互相代签名。
对
错
11.可以使用与新型产品的保险条款、产品说明书不一致的信息披露材料。
对
错
12.“严重违规行为”是指从业人员违反本《公约》的行为造成严重影响或者对客户、会员单位、行业利益造成了较大损失,并对行业、会员单位的形象造成较大的负面影响的行为.
对
错
13.由于自媒体渠道参与门槛低、发布主体多、信息审核弱、转发传播快,已成为保险销售误导、不实信息传播的高发领域。
对
错
14.公司规定不得变相引导客户挂靠非本人的团体组织(即不得变相引导散户挂靠到非实际团体组织),禁止误导非该团体成员及家属挂靠该团体投保(即禁止误导A团体成员及家属挂靠到B团体投保)
对
错
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