2024年一季度合规反洗钱考试
基本信息：
姓名：
部门：
员工编号:
1.反洗钱专职人员需要具有（ ）年以上金融行业从业经历。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
2.反洗钱工作基本特征有哪些（ ）
A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.全面性原则
D. 保密性原则
3.重新识别客户可采取哪些措施（ ）
A..核对客户身份证件或证明文件
B.要求客户补充
C.回访客户
D. 实地查访
4.销售误导是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为（ ）
A.正确
B.错误
5.行政处罚决定主要有哪些（ ）
A.罚款
B.警告
C.罚金
D.责令改正
6.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有哪些行为（ ）
A.欺骗投保人、被保险人或者受益人
B.对投保人隐与保险合同有关的重要情况
C.挪用、截留、侵占保险费
D.挪用、截留、侵占保险费
7.哪些行为不属于代理人管理范围（ ）
A.入司审核
B.薪酬管理
C.教育培训
D.职业行政管理
8.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料（ ）
A.正确
B.错误
9.哪些属于销售误导（ ）
A.以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送
B.夸大保险责任或者保险产品收益
C.对保险公司的股东情况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传
D.对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传
10.客户身份识别起点限额是（ ）。
A.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
B.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
D.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
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