在线考试-2024反洗钱制度修订汇总测试
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1.《反洗钱管理规范4号:客户洗钱风险等级划分》修订后风险评估要素是指?（）
A.特性、地域、产品/服务、行业/职业
B.特性、地域、汇率/服务、行业/职业
C.特性、区域、产品/服务、行业/职业
D.特性、地域、产品/价格、行业/职业
2.《反洗钱管理规范4号:客户洗钱风险等级划分》修订后客户特性的风险子项构成包括以下方面?（）
A.客户身份信息公开度及有效性。
B.客户信息关联情况。
C.自然人客户年龄。
D.与客户建立或维持业务关系的渠道
E.反洗钱交易监测记录
3.《反洗钱管理规范4号:客户洗钱风险等级划分》中哪些包括但不限于涉及中国人民银行和国家其他有权部门的反洗钱监控要求或风险提示?（）
A.某地区受反洗钱监控或制裁的情况;
B.对某地区进行洗钱风险提示的情况;
C.某地区的上游犯罪状况;
D.国内特殊地域的金融监管风险;
4.哪些情形下的客户可划分为较高风险?（）
A.客户被媒体报道，存在腐败、滥用职权等负面信息的;
B.客户被有权机关调查，涉嫌洗钱或其他违法犯罪活动的;
C.客户身份或交易异常，需要进行持续关注与识别;
D.客户不配合开展客户尽职调查工作的;
E.客户其他涉嫌违法犯罪活动的;
F.经综合评估，客户洗钱风险较高，需要适当提高持续监控尺度的。
5.哪些情形下的客户可判定为最高风险？（）
A.客户被列入联合国、中国公安部发布的禁止提供金融服务名单，或被列入其他我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单;
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人员;
C.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员;
D.客户拒绝提供身份证件，提交虚假身份证件，或冒用他人身份证件的;
E.客户曾被报送过可疑交易报告，且经过持续关注和审查客户状况及交易情况，无仍法排除可疑的;
F.经综合评估，客户洗钱风险高，需要提高持续监控尺度，或公司难以有效控制其洗钱风险，拒绝接纳为客户，或终止提供服务的。
6.反洗钱审计内容包括但不限于以下哪些方面?（）
A.基础工作管理（包括内控制度、机构建设、信息化建设、培训等）;
B.客户身份识别（包括初次识别、持续识别、风险等级划分等）;
C.客户身份资料及交易记录保存;
D.大额交易和可疑交易报告;
E.反洗钱信息报送;
F.高级管理层反洗钱履职情况。
7.客户行业或职业风险要素可以从以下哪些角度进行评估？
A.公认具有较高风险的行业（职业），如客户从事金融、律师、会计师、房地产、拍卖等公认的具有较高风险的行业
B.客户与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员；
C.行业现金密集程度，如客户从事旅游、餐饮、零售、 拍卖、博彩、艺术品收藏、影视娱乐等与现金交易关联度较高的行业
8.反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式;不同层级、不同内容”的原则，具体包括以下哪些方面?（）
A.全体员工每年应接受至少一次包括反洗钱法律、法规和监管规定、反洗钱业务知识等内容的培训;
B.董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规、监管动态、行业洗钱风险等，每年至少接受一次反洗钱培训;
C.反洗钱工作人员每年应接受至少一次包括反洗钱法律、法规和监管规定、反洗钱管理和技能等内容的培训;
D.新员工在入司培训时应接受反洗钱基础知识的培训。
9.原则上，最高风险等级客户的审核期限不得超过半年，较高风险等级客户的审核期限不得超过一年，中风险等级客户的审核期限不得超过两年，较低风险和低风险等级客户的审核期限不得超过三年。定期回溯时，应汇集该客户的身份信息及过往全部交易信息进行等级划分。回溯客户与公司终止全部业务关系后，在审核期限内进行定期回溯，后续如无其他交易不再进行回溯。
对
错
10.不定期事件触发更新风险等级，指在客户洗钱风险等级划分的审核期限内，发生可能导致客户风险状况发生变化的特殊事件时，应重新评估客户风险等级。
对
错
11.监控名单更新调整后，反洗钱系统应对所有存量客户及上溯三年内的交易启动回溯性审查。总公司法律合规部对回溯结果进行审核，并对命中名单的客户采取相应的控制措施。
对
错
12.发生客户洗钱风险等级复评退回、人工初审数据量激增、暂未收到客户尽职调查结果等特殊情况时，可适当放宽人工初审5个工作日的规定，但客户风险等级划分整体时效须控制在 10个工作日以内。
对
错
13.董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。
对
错
14.各级机构应每年至少开展一次反洗钱检查。检查工作可以由各级反洗钱领导小组发起，合规管理部门牵头开展。检查组成员应包括反洗钱领导小组成员、反洗钱岗位人员，或其他反洗钱领导小组指定人员。检查对象为本级机构、所辖分支、特定业务条线等。针对业务条线的洗钱风险管理情况，由业务条线部门参照本规范开展自查自纠。
对
错
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