邮储银行孝感市分行反洗钱培训考试试题
您的姓名：
您的单位：
现业
汉川
应城
大悟
孝昌
云梦
安陆
机构属性：
自营
代理
一、单选题（每小题4分，共计40分）
1、反洗钱大额、可疑客户信息、交易补录由本机构反洗钱数据补录岗在（）工作日内处理完毕。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
2、强化尽职调查结论错误扣（）分。
A.5
B.10
C.20
D.100
3、强化尽职调查处理时限:（）
A.T+5
B.T+10
C.T+15
D.T+20
4、对于首次建立业务关系的新客户，新客户首次评级应在建立业务关系后（）个工作日内完成。
A.5
B.10
C.7
D.15
5、高风险客户的重新评定期限不超过（）年,中高风险客户的重新评定期限不超过( )年.
A.半，一
B.一，两
C.半，两
D.一，一年半
6、自营及代理营业网点、各级机构业务部门在反洗钱系统收到反洗钱处理团队下发的尽职调查任务后， 应在（）个工作日内完成尽职调查工作。
A.7
B.5
C.10
D.15
7、“违反反洗钱业务规定，未结合客户风险状况开展强化尽职调查，有效性明显不足”，应给予轻微违规行为积分（）分。
A.2
B. 3
C. 4
D.5
8、下面哪项不属于强化尽职调查中特定情行违法犯罪负面信息（）
A.被有权机关司法查冻扣信息
B.被总行涉案倒查信息
C.被人民银行行政调查信息
D.因合同纠纷被执行信息
9、下面哪些不属于高风险客户强化尽职调查调查内容（）
A.开户目的
B. 账户交易情况
C.大额可疑交易报告
D. 客户产品业务风险
10、高风险强化尽职调查方式应至少包括下列哪一项（）
A.电话回访
B.实地查访
C.互联网查询
D.查询权威信息
二、多选题（每小题5分，共计40分）
11、客户身份识别工作中，发现客户存在以下情形时应采取强化尽职调查措施或其他风险控制措施:（）
A.客户在我行洗钱风险等级为高风险。
B.客户或其关联人疑似命中我行洗钱风险监控名单、制裁风险监控名单。
C.客户或其关联人疑似为政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人。
D.客户或其关联人来自洗钱高风险国家或地区。
12、强化尽职调查结论应结合客户（）等综合分析客户每一风险特征是否具体合理理由和真实交易背景。:
A.开户目的及客户身份
B.资金来源及交易模式
C.负面信息及特定情形
D.交易背景
13、反洗钱上游犯罪包括（）
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪
G.金融诈骗犯罪
14、制裁合规风险管理工作包括（）
A.制度建设
B.系统优化升级
C.人工管控
D.及时报告
15、在为客户办理业务或与客户业务关系存续期间，应（）
A.针对具有不同洗钱风险或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易， 采取相应的客户身份识别措施，
B.了解客户及其交易目的和交易性质，
C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
D.针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形， 应当采取相应的强化尽职调查措施，
E.必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。
16、客户符合下列（）的，其风险等级直接确定为高风险。
A.涉及重点可疑交易报告或2次及以上一般可疑交易报告
B.拒绝配合我行依法开展尽职调查
C.电话无法接通
D.涉及重点可疑交易报告或3次及以上一般可疑交易报告
17、（）等人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户尽职调查工作，留存必要的工作记录，及时报告可疑线索，配合反洗钱处理团队开展可疑交易分析。
A.临柜人员
B.营销人员
C.客户经理
D.反洗钱管理员
18、系统中强化尽职调查来源有哪些（）
A.手工发起
B.批量发起
C.系统触发
D.总行发起
三、判断题（每小题4分，共计20分）
19、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
对
错
20、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息， 可以用于其他刑事诉讼。
对
错
21、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时， 应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
对
错
22、客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过90天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
对
错
23、新客户首次评定初审和存量客户重新评定初审都应在5个工作日内完成。
对
错
关闭
更多问卷
复制此问卷