宝安区支行反洗钱宣传考试

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1、现金类交易大额交易报告报送标准是（）。

A、当日单笔或者累计交易人民币3万元以上（含3万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。C、当日单笔或者累计交易人民币3万元以上（不含3万元）、外币等值1万美元以上（不含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。D、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（不含5万元）、外币等值1万美元以上（不含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、（）指客户被列入国务院有关部门、有权司法机关和监管机构发布的恐怖组织和恐怖分子名单或联合国安理会制裁决议名单等，或经分析评定后，认定客户参与洗钱或恐怖融资的可能性极大，客户的特性、业务、行业、地域等便于从事洗钱或恐怖融资活动、可能存在洗钱需求，或者其交易特征与已知洗钱或恐怖融资行为非常近似。

A、高风险B、中高风险C、中风险D、中低风险

3、可疑线索主体账户发生交易，视情况回溯至少（）的交易，经分析交易可疑，则按要求报送可疑交易报告，并采取后续管理措施。

A、一个月B、三个月C、六个月D、九个月

4、以下客户洗钱风险管控说法不正确的是（）。

A、针对高风险客户，应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。B、针对中高和中风险客户，持续关注客户日常经营活动和交易情况，并视情况决定是否需要开展强化的尽职调查和管控措施。C、针对中风险客户，采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。D、针对中低风险和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

5、洗钱的阶段不包括（）。

A、处置阶段B、洗白阶段C、离析阶段D、融合阶段

1、客户洗钱风险等级模型包括模型基本规则和风险附加规则两部分，其中模型基本规则包括（）四类基本要素规则，风险附加规则包括但不限于涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划等因素。

A、客户特性B、地域C、业务（含金融产品、金融服务）D、环境E、行业（含职业）

2、有下列情形之一（），尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收。

A、参加境外的黑社会组织的；B、积极参加恶势力组织的C、教唆、诱骗他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的；D、为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的E、阻止他人检举揭发有组织犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。

3、洗钱的主要危害有（）。

A、洗钱危害社会安定。B、洗钱危害经济安全，造成大量资金外逃，包括大量国有资产的流失，危害国家的金融稳定和安全。C、洗钱危害金融机构运转，动摇金融系统的信用基础。D、对国家经济和金融安全产生严重的影响，扰乱经济和金融的正常运行。E、洗钱活动为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。

4、关于洗钱定义说法正确的是（）。

A、明知其来源于犯罪所得，为了隐藏或掩饰其非法来源或协助任何参与犯罪的个人逃避其犯罪活动的法律后果，而转换或转移财产。B、明知其来源于犯罪所得，而隐藏或掩饰其真实性质、来源、所在地、处置、移动，以及与财产相关的权利或财产所有者情况。C、明知其来源于犯罪所得或参与犯罪所得，而获取、占有或使用这些财产。D、简单讲，洗钱就是通过掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

5、各级机构在客户尽职调查或经办业务过程中发现或有合理理由怀疑客户身份、行为、交易涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪的，应通过反洗钱系统向反洗钱处理团队提交可疑线索。具体情形包括（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的，如有组织开户等C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。D、客户隐瞒有关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况，以及客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的。E、客户有意隐瞒汇款人或收款人信息的。

6、业务存续期间，客户出现以下情形的（），应及时重新评定客户洗钱风险。

A、客户重要身份信息发生变更。B、客户出现应该被直接评定为高风险情形。C、发生客户归并的。D、有合理理由认为客户洗钱风险等级与其实际状况明显不符的。有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的。E、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的。

7、下列属于保护自己，远离洗钱活动的包括（）。

A、远离网络洗钱陷阱B、选择安全可靠的金融机构C、不出租或出借本人身份证件、账户、银行卡和Ukey，不用自己的账户替他人提现D、主动配合金融机构进行身份识别E、举报洗钱活动，维护社会公平正义

8、消费者基本权利主要包括（）。

A、知情权、自主选择权和公平交易权B、财产安全权和依法求偿权C、受教育权、受尊重权D、知识权E、信息安全权

9、我行消费者个人信息保护工作遵循（）的工作方针。

A、谁的业务谁负责B、谁的系统谁负责C、谁的岗位谁负责D、谁的客户谁负责E、谁处理信息谁负责

10、敏感个人信息是一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息，包括（）。

A、生物识别、宗教信仰B、特定身份、医疗健康C、金融账户D、行踪轨迹E、不满十四周岁未成年人的个人信息。

1、2022年5月1日起施行的《中华人民共和国反有组织犯罪法》专门对从严惩治黑恶犯罪，防止未成年人遭受有组织犯罪侵害，保障涉案单位和个人合法权益等作出了具体而详实的规定。

A、正确B、错误

2、《中华人民共和国反有组织犯罪法》所称有组织犯罪，是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。

A、正确B、错误

3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、正确B、错误

4、根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

A、正确B、错误

5、各级机构在日常经营管理过程中发现客户洗钱风险等级与实际不符，或发现客户发生应重新评定洗钱风险等级事项的，不可通过反洗钱系统主动申请调整客户洗钱风险等级。

A、正确B、错误

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