2024年上饶邮政金融“臻于至善 专业赋能”菁英能力提升培训班考试试卷
以下考核题目均为授课老师根据授课内容提供，适用2024年上饶邮政金融“臻于至善 专业赋能”菁英能力提升培训班考核。
请大家仔细审题，认真作答！
姓名：
单位
一、选择题（单选，每题5分）
1、想要了解客户的需求推荐使用的工具: （）
A、CRM系统
B、销售垫板
C、风险评估问卷
D、产品说明书
2、下列哪项内容不属于标普四象限图保障账户里的 （）
A、养老
B、意外
C、医疗
D、重疾
3、下列不属于保本的三层次的含义（）
A、账面保本
B、购买力保本
C、意外开支
D、收益稳定
4、成长单身期想要省钱，可用的金融工具（）
A、定投
B、存款
C、信用卡
D、贷款
5、在资产配置中刚性费用需要侧重（）
A、流动性
B、安全性
C、收益性
D、杠杆性
6、代理网点负责人对上一年年度风险等级为一、二、三级的，按（）开展检查。
A、周
B、旬
C、月
D、季
7、给予告诫处理，影响期（）个月，影响期内不得评优评先。
A、3个月
B、6个月
C、10个月
D、12个月
8、给予记过处分，影响期（）个月，影响期内不得评优评先。
A、3个月
B、6个月
C、10个月
D、12个月
二、选择题（多选，每题4分）
1、财富管理时代客户需要什么样的客户经理（）
A、产品顾问
B、事务顾问
C、 学习顾问
D、销售顾问
2、电话营销四部曲（）
A、看画像
B、定切入
C、巧过渡
D、促成交
3、面访需要攻克的关键两关: （）
A、产品成交
B、关系
C、观念
D、异议处理
4、保险是什么: （）
A、风险管理工具
B、收入转换器
C、法律契约
D、高收益产品
5、2024年两大工作法是指? （）
A、客户清单靶向法
B、数字网格靶向法
C、客群清单靶向法
D、数字化网格靶向法
6、五大核心收入来源 （）
A、保险
B、理财
C、基金
D、电子支付
E、短信
F、利差
7、领导人员或网点负责人管理严重失误，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同（）
A、监督检查工作严重失误，重大问题应发现但未发现,或发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大的。
B、向外部公司及人员支付费用“买余额”冲刺时点违规吸存的。
C、对已发现的重大问题和风险隐患迟报、瞒报或未采取措施，导致引发案件、案件风险事件、企业资金损失、客户上访、负面舆情等不良后果的。
D、未及时处置已发现的案件风险线索或对疑似作案人员“一开了之”，导致引发案件、案件风险事件、企业资金损失、客户上访、负面舆情等不良后果的。
8、全生命周期中共分为几个阶段（）
A、成长期
B单身期
C、筑巢期
D、满巢期
E、离巢期
F、空巢期
9、领导人员或网点负责人未能有效履职，导致网点存在下列情形之一的，给予告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（）。
A、未按规定处理网点有责投诉，造成重复有责投诉或其他不良后果的;
B、录音录像资料无法完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节的;
C、以恶意贬低同业等不正当手段吸存的;
D、通过返还现金或有价证券违规返利吸存的。
10、领导人员或网点负责人未能有效履职，导致网点存在下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同（）。
A、未在网点设立销售专区（专柜）或未在销售专区（专柜）内安装配备录音录像设备的。
B、销售过程中存在违规行为，导致客户紧急投诉、上访及群体性事件、监管处罚或媒体负面报道的。
C、营销人员未取得相关资格证书或证书过期后仍进行产品营销推介的。
D、（八）未将销售人员的相关信息及其销售资格在销售专区（专柜）内进行公示的。
三、判断题（每题4分）
1、存量客户里资产高价值贡献大的客户后期的主要跟进关键点在于MGM
对
错
2、财富管理的本质就是收益管理
对
错
3、看到见的风险是本金波动的风险，看不见的风险是通货膨胀和意外开支的风险
对
错
4、电访的唯一目的就是邀约到访
对
错
5、保单设计主要解决的问题不是一张保单，而是组合
对
错
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