风险条线2024年第一次业务知识考试

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1、沧州银行制定员工异常行为定性标准的主要目的是？
2、员工利用本人账户从事以下哪种行为不属于异常行为？
3、员工账户资金交易行为的“红线”主要是为了防范哪种风险？
4、员工涉嫌参与民间借贷的行为不包括以下哪项？
5、员工利用本人信用卡套现的行为不包括以下哪项？
6、员工涉嫌经商办企业的行为不包括以下哪项？
7、员工异常交易操作行为不包括以下哪项？
8、员工异常行为定性标准由哪个部门负责制定、解释和修订？
9、员工存在以下哪种行为将被定性为涉嫌参与民间借贷？
10、员工存在以下哪种行为将被定性为利用本人信用卡套现？
11、员工存在以下哪种行为将被定性为涉嫌经商办企业？
12、员工存在以下哪种行为将被定性为违规兼职？
13、员工存在以下哪种行为将被定性为违反职业操守行为？
14、员工存在以下哪种行为将被定性为异常交易操作行为？
15、员工违规行为的责任认定及问责处理依据是哪个文件？
16、以下哪些行为属于员工涉嫌参与民间借贷？
17、以下哪些行为属于员工利用本人信用卡套现？
18、以下哪些行为属于员工涉嫌经商办企业？
19、以下哪些行为属于员工异常交易操作行为？
20、员工存在下列哪些行为之一的，定性为涉嫌参与民间借贷、非法集资活动或充当资金掮客？
21、员工存在下列哪些行为之一的，定性为涉嫌经商办企业？
22、员工存在下列哪些行为之一的，定性为违规兼职或参与有偿中介活动？
23、员工存在下列哪些行为之一的，定性为异常交易操作行为？
24、员工存在下列哪些行为之一的，定性为代客操作、代客保管物品？
25、员工存在下列哪些行为之一的，定性为涉嫌参与民间借贷、非法集资活动或充当资金掮客？
26、我行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害我行资产、信用、声誉的行为。
27、如果员工了解或知晓其他员工违反我行规章制度、危害我行资产、信用、声誉的行为，应当直接向上级机构报告。
28、任何违反政策法规及我行各项规章制度的行为，都将受到谴责和处理，并承担相应责任。
29、某一项仍然有效的政策法规或我行的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，不再遵循原政策法规和制度。
30、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应按规定程序及时答复，不得无故推诿、拖延。
31、员工可以将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
32、如有特殊情况，员工可以适当向我行瞒报本人的真实年龄、学历、工作经历婚姻及家庭情况等个人资料
33、员工应当遵循我行管理流程，除非有合法正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。
34、在紧急情况下如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免不利或损失，员工可先予合理处理。
35、员工可以代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
36、员工应当遵守我行关于保守商业秘密、内幕信息及知情人管理的各项规定。禁止泄露和违反规定保存、传输、利用我行商业秘密和我行信息。
37、我行商业秘密包括我行发展规划、重大战略决策、新产品研发、设计方案、管理办法、操作流程等，但不包括我行的营销策略、客户名单等信息。
38、员工禁止利用内幕信息或未公开信息买卖股票。
39、基层员工对我行商业秘密不负有保密的义务。
40、员工应尊重他人的有效知识产权，谨记未经授权而使用他人的知识产权可能导致我行甚至员工本人卷入法律诉讼并带来损失。
41、禁止为谋求竞争优势或获取业务机会进行商业贿赂，向有关方输送利益。
42、收受的“礼物”仅指现金、有价证券等违反商业习惯的礼品，不包括赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处。
43、员工应当遵守政策法规以及我行有关兼职的规定，禁止未经批准在其他经济组织兼职。
44、员工应依法合规开展业务活动，不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动。
45、员工为了经营业绩需要，可以利用亲属的账户为客户过渡资金。
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