反洗钱业务知识竞赛(第五期)


基本信息：
姓名：
单位：
1、根据《中国建设银行反洗钱客户身份识别管理办法（2018年版）》，空壳银行是指：
2、控制人是指对某一机构实施控制的个人，并应按照标准依次判定。以下哪项可优先判定为公司控制人。
3、合伙企业的控制人是拥有超过（    ）合伙权益的个人。
4、各级机构应妥善保管尽职调查执行过程中收集的资料，可以以电子形式保存并能按照监管机构要求提供纸质版本，相关资料保存期限为自报送期末起至少（    ）年。
5、以下哪项不属于对低风险客户可酌情采取的措施。
6、客户洗钱风险评估的过程中，对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，其赋值越（    ）。
7、动态评估的工作要求应按照新客户风险评估与客户分类流程执行。原则上，高风险等级客户的动态评估期限不得超过（    ）。
8、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，均需在初次确定风险等级后的（    ）内至少进行一次复核。
9、对于新建立业务关系客户，分类机构在与客户建立业务关系后的（    ）个工作日内完成对相关客户的风险评估及客户分类。
10、洗钱风险分值反映客户洗钱风险的大小，分值越大，风险越（    ）。
11、依据客户风险评估得分，境内客户洗钱风险程度分为（    ）个等级。
12、在新一代反洗钱系统执行尽职调查必须在( )个工作日内完成。
13、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权( )。
14、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。
15、重新识别客户身份后，对于发生实质性风险变化的客户，( )调整客户洗钱风险等级。
16、2018年客户身份信息缺失整改工作攻坚战要确保新开户客户身份信息完整率：
17、3号令强调以(  )为基础，审慎提交可疑交易报告。
18、执行特定类型客户身份识别的个人客户包括
19、客户为境外金融机构，为其建立代理行或者类似业务关系应当经过(  )批准。
20、受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经（  ）批准或者授权，进一步深入了解客户财产和资金来源，并在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度。
21.下列关于存款实名证件的规定表述正确的是（  ）
22.金融机构虽然报告了某些应当进行人工分析的异常交易，但报告中（  ），则不能认定金融机构可疑交易报告合规。
23.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定
24.客户资金或者财产属于信托财产的，金融机构应当识别信托关系的当事人身份，登记(  )。
25.可疑交易报告涉及客户的风险控制包括：
26.反洗钱工作应遵循以下哪些原则。
27.以下对反洗钱工作的理解，正确的是？
28.各级机构应遵循“了解你的客户”原则，开展客户身份识别。以下哪些内容需要了解：
29.根据《中国建设银行反洗钱工作管理办法（2017年版）》，以下说法是正确的有：
30.以下关于反洗钱外部监督配合的说法，正确的有：
31.实施客户风险的分级控制，对于高、中高风险客户，应采取以下哪些强化的身份识别及风险控制措施：
32."《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银办发【2018】164号）规定受益所有人身份识别工作应当遵循的主要原则有："
33"《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发【2018】130号）规定，在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，包括但不限于：

"
34.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施：
35."中国人民银行下发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定义务机构应当登记客户受益所有人的哪些内容：姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。"
36."2017年8月国务院办公厅出台的《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》基本原则是："
37.2017年8月国务院办公厅出台“三反”监管体制机制的意见，自此，反洗钱已上升为国家战略。“三反”是指：
38.在代理交易中，由他人（非职业性中介）代办业务可能导致难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。应重点关注以下哪些风险较高的情形？
39.以下哪些账户属于金融账户。
40.以下哪些非金融机构不属于消极非金融机构。
41.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定中所指的外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。
42.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人
43.对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
44.办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或名称、账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。
45."在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

"
46.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人。


"
47.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）要求义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。这里所说的受益所有人是指的非自然人客户。
48.洗钱风险评估过程中产品创新综合管理部门的主要职责是在新产品面市阶段，将产品经营管理部门的洗钱风险评估结果及相关材料纳入完备性审查。
49.新产品上市前完成洗钱风险评估后，无需进行动态评估。
50.创新产品既包括创新的业务产品，也包括创新的金融服务。
更多问卷 复制此问卷