2025年二季度反洗钱专项考试

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网点号（229**）：

1. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

2. 金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下

3. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元

4. 2016年12月28日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，该管理办法自（）时，开始正式实施。

A、2017年１月1日B、2017年7月1日C、2016年12月28日D、2017年6月1日

5.河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为（）四个等级，分别（）

A、3，高风险、中风险、低风险B、3，高风险、较高风险、低风险C、4，高风险、较高风险、一般风险和低风险D、4，高风险、中风险、低风险、较低风险

6. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》，对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息，应收集并等级客户超过（）以上或投资额的股东或投资人信息。

A、10%（含）B、15%（含）C、20%（含）D、25%（含）

7. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》，受益人是指最终拥有或控制客户的自然人和/或客户所办理的交易最终受益的自然人，包括对客户施加最终有效控制的自然人。受益人（）。

A、只能是一个自然人B、必须是两个以上自然人C、可能是一个或多个自然人

8.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整期客户风险等级并（）。

A、加强客户身份识别措施强度B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易

9. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》，持异地身份证件客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易，其初始每日累计交易限额应限定在（）。客户在开户时要求提高日累计交易限额的，金融机构需要求客户说明理由，并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

A、人民币1万元或等值外币B、人民币5万元或等值外币C、人民币10万元或等值外币D、人民币50万元或等值外币

10.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度

A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、三者都是

1.下列哪些交易属于可疑支付交易（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

2.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当（）

A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B登记客户身份基本信息C留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D不需要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A、建立客户身份识别制度B、执行大额交易和可疑交易报告制度C、建立客户身份资料和交易记录保存制度D、建立健全反洗钱内控制度

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下（）措施，识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实

5.下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（）

A、客户办理大额交易B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人C、客户行为或者交易情况出现异常的D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

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