2025年4月分支机构合规与反洗钱工作例会考试
基本信息：
姓名：
分公司：
单选题：关于受益所有人识别，以下说法错误的是（ ）
A.受益所有人识别的可靠证明材料包括客户提供的公司章程、股东名册、董事会决议、授权委托文件等。
B.对私募基金，可直接将基金经理作为受益所有人，无需获取其持仓明细。
C.受益所有人必定是自然人。
D.通过与客户尽调、沟通、实地走访、互联网核查等方式，对客户股权复杂、股权结构不透明的情形加强尽调，核实其受益所有人情况。
单选题：以下哪个说法是正确的（ ）
A.主动推介的产品风险等级可以高于客户风险等级。
B.向客户承诺产品不会产生亏损。
C.基金或指数的业绩数据从公司审核过的营销材料中获取。
D.选取有利时间区间的部分产品业绩信息。
单选题：项目组应在（ ）将报价调查材料与其他文件一并提交公司内部送审流程审批
A.立项阶段
B.内核阶段
C.拟与客户签订承销协议等正式业务协议或参与项目投标时
D.项目申报时
多选题：推荐金融产品营销不可采用以下哪种方式（ ）
A.这个产品安全的，大概有五个点收益。
B.这个产品很稳健，行业收益最高。
C.这个产品只卖三天，你下单晚就买不到了。
D.某排网站给了这个产品的业绩排名，我发给你看。
多选题：关于业务可能涉及的洗钱风险，下列说法正确的有（ ）
A.综合账户业务洗钱通道风险较高。综合账户服务的“证证”“证信”“证衍”转账，可以实现资金在不同绑定银行账户间“T+0”转移，具有跨银行转账的效果，存在被利用为资金转移通道的洗钱风险。
B.单客户多银行业务通过主辅账户资金划转，可实现不同绑定银行账户间的“T+1”资金转移，但资金转移速度低于综合账户服务，因此不存在被利用洗钱的风险。
C.转托管等业务存在转移非法所得的风险。转托管和撤指定、非交易过户、变更绑定银行账户等服务，具有转移非法所得、切断资金链的风险。
D.融资融券业务存在放大非法资金收益风险。不法分子将非法收益注入证券市场后，通过融资融券交易能迅速放大资金规模，并可能获得更大收益。同时，通过杠杆更容易实施操纵市场、内幕交易等证券类犯罪，进一步增加了融资融券业务被利用于违法犯罪及洗钱的风险。
多选题：关于高净值客户尽职调查，下列说法正确的有（ ）
A.排查客户身份和交易信息，了解交易目的、资产用途、资金来源和经营情况等。
B.结合新风险点变化，收集外部信息并分析，运用不同尽调阶段分析给出尽调结论。
C.以风险为本对客户采取适当的管控措施。
D.客户存在新增的异常负面信息，予以确认并及时调整客户洗钱风险等级。
多选题：程序化交易中，可能影响交易所系统安全或者正常交易秩序的股票异常交易行为包括（ ）
A.瞬时申报速率异常
B.频繁瞬时撤单
C.频繁拉抬打压
D.短时间大额成交
判断题：资产证券化业务内部约束线应当包含绝对值内部约束线与费率内部约束线，项目报价满足绝对值内部约束线和费率内部约束线其中一项即可。
A.正确
B.错误
判断题：在向客户介绍时，可引用非营销材料中展示的获奖或评级信息
A.正确
B.错误
判断题：对于客户的程序化高频交易，交易所可以实施差异化监管安排，包括额外报告要求、从严管理异常交易行为、实行差异化收费标准等。
A.正确
B.错误
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