留下支行2025年反洗钱培训考试
本次考试共30题，其中单选题10题，多选题10题，判断题10题
您的姓名：
您的部门：
行长室
运管部
综管部
留下支行营业部
留下支行业务部
东岳支行
小和山支行
牌楼支行
单选题（共10题，每题2.5分）
1、反洗钱工作小组会议每年至少召开几次？（）
A. 2次
B. 3次
C. 4次
D. 1次
2、对外国政要客户的尽职调查，需在建立业务关系前获得谁的批准？（）
A. 支行行长
B. 运营经理
C. 高级管理层
D. 客户经理
3、受益所有人判定标准中，对公司的基本方法是直接或间接拥有超过多少股权或表决权的自然人？（）
A. 10%
B. 25%
C. 30%
D. 50%
4、客户证件到期后未更新，个人账户应在多少个月内中止服务？（）
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
5、反洗钱培训与测试的年度要求是？（）
A. 每年至少一次
B. 每季度一次
C. 每半年一次
D. 根据总行通知
6、反洗钱考核扣分的情形包括以下哪项？（）
A. 正确识别受益所有人
B. 违反保密规定
C. 配合协查工作
D. 及时更新客户信息
7、反洗钱应急预案的触发情形不包括以下哪项？（）
A. 重大洗钱案件被侦办
B. 信息泄露事件
C. 反洗钱监管处罚
D. 客户正常续存业务
8、客户身份基本信息不包括以下哪项？（）
A. 联系方式
B. 身份证件类型
C. 有效期限
D. 家庭成员信息
9、受益所有人必须是以下哪种身份？（）
A. 自然人
B. 法人实体
C. 政府机构
D. 非自然人客户
10、反洗钱培训对象应包括？（）
A. 管理层
B. 一线员工
C. 新员工
D. 全体人员
多选题（共10题，每题5分）
1、根据《反洗钱管理办法》，反洗钱工作的基本原则包括哪些？（）
A. 全面性原则
B. 独立性原则
C. 匹配性原则
D. 有效性原则
2、反洗钱工作小组的成员包括哪些？（）
A. 分支机构行长
B. 运营管理部经理
C. 业务部经理
D. 财富经理
3、服务经理在反洗钱工作中的职责包括？（）
A. 落实客户身份识别
B. 反馈可疑交易线索
C. 直接审批客户开户
D. 对高风险客户采取管控
4、客户经理在反洗钱工作中的职责包括？（）
A. 开展贷款资金用途尽职调查
B. 监控客户交易行为
C. 直接冻结可疑账户
D. 报告可疑交易线索
5、财富经理在反洗钱工作中的职责包括？（）
A. 监控客户购买理财产品的资金来源
B. 防范利用非法资金购买理财产品
C. 直接调整客户风险等级
D. 报告可疑交易行为
6、客户身份基本信息包括哪些？（以自然人为例）（）
A. 姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件类型、号码及有效期
7、强化尽职调查需在哪些场景触发？（）
A. 客户交易行为异常
B. 客户来自高风险国家
C. 客户身份信息不一致
D. 客户频繁办理小额存取款
8、以下哪些情况需禁止建立业务关系？（）
A. 客户身份不明
B. 客户已去世
C. 证件虚假
D. 客户为政府机构
9、汇款业务中，单笔5万元以上需？（）
A. 核对客户身份
B. 进行人脸识别
C. 无需额外措施
D. 报告可疑交易
10、反洗钱培训内容需包括？（）
A. 法律法规
B. 系统操作
C. 风险案例分析
D. 仅理论知识
判断题（共10题，每题2.5分）
1、自然人客户跨境款项划转人民币10万元属于必须报告的大额交易。
对
错
2、反洗钱工作小组会议纪要需严格执行保密制度，不得擅自扩大传达范围。
对
错
3、客户身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式。
对
错
4、在业务关系存续期间，无需对客户采取持续的尽职调查措施。
对
错
5、非自然人客户需登记受益所有人的姓名、地址、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。
对
错
6、证件过期的个人客户在3个月内未更新，应中止办理业务。
对
错
7、外国政要或来自高风险国家的客户建立业务关系前，需经高级管理层审批。
对
错
8、客户洗钱风险等级调高至高风险后，需提高交易监测频率。
对
错
9、反洗钱宣传可采用讲座、知识竞赛等多种形式。
对
错
10、客户身份资料保存介质若不同，需按最短期限保存。
对
错
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