2025年上半年反洗钱考试

1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。
2.国务院反洗钱行政主管部门是（）。
3.当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。
4.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）
5.与金融机构存在业务关系的单位和个人（）金融机构依法开展的客户尽职调查。
6.以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（）。
7.法人、非法人组织未按照规定向（ ）提交受益所有人信息的，由（）责令限期改正；拒不改正的，处（ ）以下罚款。
8.金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（）。
9.在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（）。
10.对存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（）。
11.在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（）。
①限制交易方式、金额或者频次
②限制业务类型
③拒绝办理业务
④终止业务关系
12.金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
13.反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（）。
14.金融机构开展客户尽职调查，对于涉及较低洗钱风险的，应当根据情况（   ）。
15.客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）。
16.受益所有人是指公司法定代表人。(  )
17.根据《反洗钱法》规定，法人、非法人组织的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。(  )
18.单位和个人拒不配合金融机构采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构可以限制或者拒绝办理业务。(  )
19.任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。(  )
20.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。(  )
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