2025年4月 反洗钱培训考试
所在部门：
姓名：
1. 中国邮政储蓄银行个人金融业务反洗钱工作的第一责任人是：（）
A. 网点柜员
B. 支行行长
C. 总行董事长
D. 客户本人
2. 个人客户单笔人民币现金存取款超过____万元，需进行大额交易报告？（）
A. 3万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 20万元
3. 客户身份识别中的“受益所有人”指的是：（）
A. 直接办理业务的客户本人
B. 最终拥有或控制金融资产的自然人
C. 客户的法定监护人
D. 无明确界定
4. 个人金融业务中需开展强化身份识别的情形包括：（）
A. 客户为外国政要
B. 交易金额超过10万元
C. 客户拒绝提供有效身份证件
D. 资金流向不明国家或地区
5. 反洗钱工作中的“三要素”包括：（）
A. 客户身份识别
B. 大额交易报告
C. 交易记录保存
D. 可疑交易报告
6.个人金融业务中客户身份识别的主要措施。（）
A.核对客户有效身份证件；
B.登记客户身份基本信息（如姓名、证件类型、号码、地址等）；
C.留存身份证件复印件或影像；
D.识别受益所有人身份；
E.对高风险客户开展强化识别。
7.常见的个人金融业务可疑交易特征。（）
A.短期内分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金；
B.资金往来与客户身份、职业、收入明显不符；
C.客户拒绝提供有效身份证件或故意回避身份识别；
D.交易涉及恐怖融资名单或制裁国家/地区；
E.频繁发生跨境小额交易且无合理理由。
8.常见的个人金融业务可疑交易特征。 （）
A.短期内分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金；
B.资金往来与客户身份、职业、收入明显不符；
C.客户拒绝提供有效身份证件或故意回避身份识别；
D.交易涉及恐怖融资名单或制裁国家/地区；
E.频繁发生跨境小额交易且无合理理由。
9. 对于身份信息不全的客户，可先办理业务再补充核实身份。（）
A.对
B.错
10.可疑交易报告应在发现异常后10个工作日内提交。（）
A.对
B.错
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