2025年5月合规反洗钱考试
1.目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )
A 公安部
B 证监会
C 银保监会
D 人民银行
2.从业人员向投资者提供、传递产品或服务信息时，以下表述错误的 是（）
A 不得发表不当言论
B 不得违反公序良俗等损害职业声誉、行业声誉
C 不得提供、传播虚假信息
D 提供、传播存在重大遗漏或误导客户的信息
3.关于从业人员保守客户秘密的要求，以下表述错误的是（）
A 不得泄漏客户的商业秘密
B 对外出售、传播客户信息
C 不得泄漏客户的个人隐私
D 不得利用投资者信息牟取不正当利益
4.关于不得参与非法证券期货活动的表述，以下表述错误的是（）
A 不得直接参与非法证券期货活动
B 可以间接参与非法证券期货活动
C 不得以介绍客户、业务培训、提供通道等形式协助他人从事非法证券期货活动
D 不得以介绍客户、业务培训、提供通道等形式教唆他人从事非法证券期货活动
5.关于防范利益冲突的表述，以下表述正确的是（）
A 不得自营或者为他人经营与所在机构同类或者存在利益冲突的业 务
B 不得违规从事可能影响其独立客观执业的活动
C 不得从事与所在机构、投资者合法利益相冲突的活动
D 可以为他人经营与所在机构同类或者存在利益冲突的业务
6.证券期货行业从业人员不得违反廉洁从业规定，向以下（）输送或谋取不正当利益
A 公职人员
B 客户
C 正在洽谈的潜在客户
D 其他利益关系人
7.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在 FATF 要求的框架下，采取更加灵活的措施，以 有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。
A 规则为本
B 风险为本
C 有效性为本
D 合规为本
8.证券投资顾问不得通过（）等公众媒体，作出买入、卖出或 者持有具体证券的投资建议。
A 广播
B 电视
C 网络
D 报刊
9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照以下哪种方式收取服务费用（）。(1)客户业绩(2)服务期限(3)客户资产规模(4)差别佣金
A (2)(3)
B (2)(3)(4)
C (1)(2)(3)
D (1)(2)(3)(4)
10.以下（）行为违反了执业行为规范要求
A 张某向投资者口头承诺产品保本保收益
B 江某从不向投资者宣传资产管理计划预期收益率
C 王某通过抖音平台宣传私募产品
D 郝某指导客户筹集多人资金购买资产管理计划
11.基金销售过程中，不得宣传（）等相关内容
A 预期收益
B 预计收益
C 预测投资业绩
D 基金管理人的管理水平
12.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）
A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第 1 号）
B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第 1 号）
C 中国人民银行法
D 反洗钱法
13.根据公司《反洗钱客户尽职调查工作指引》，( ）是判断该人士为国外或是国内政治公众人士的唯一标准。
A 该人士国籍
B 该人士政府公职部门所属国家
C 该人士常出地
B 该人士通讯地址
14.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作（）
A 是
B 否
15.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程（）
A 是
B 否
16.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务（）
A 是
B 否
17.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，只能冻结其本人的资产（）
A 是
B 否
18.《反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是（）
A 对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款
B 对金融机构及直接经办人员同时罚款
C 对金融机构及其负责人同时罚款
D 对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款
19.融资融券合约的归还顺序是（）
A 融资本金>融资利息>交易费用>违约金
B 融资利息>融资本金>违约金>交易费用
C 融资本金>交易费用>融资利息>违约金
D 融资本金>融资利息>违约金>交易费用
20.客户办理多银行存管业务的准入要求，下列说法正确的是（）
A 专业投资者均无准入要求，可随时开通。
B 个人投资者及机构投资者开通多银行存管业务时，投资者需具备6个月以上的证券交易或公司内投资经历。
C 个人投资者及机构投资者开通多银行存管业务时，投资者需具备12个月以上的证券交易或公司内投资经历。
D 证券交易经验以客户提供的首笔证券、基金、期货、黄金、外汇等对账单为准。
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