2025年小企业消保反洗钱培训考试
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支行
账户分类分级需根据企业客户是否为（）对其风险特征进行定级和评分
A、小型
B、微型
C、小微型
D、个体工商户
反洗钱监管制度要求及行内反洗钱工作职责规定，作为业务部门履行（）职责。
A、一道防线
B、二道防线
C、三道防线
D、监督管理
保障金融消费者依法求偿权。金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理（），在机构内部建立多层级投诉处理机制，提高金融消费者投诉处理质量和效率
A、受理责任
B、主体责任
C、次要责任
D、公式责任
在开立账户管理方面，下列做法不正确的是
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，入授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料务必是真实的，务必进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人供应的开户资料，坚决不予受理
D、对客户资料务必严格保管
反洗钱工作三大核心任务是（）
A、客户尽职调查
B、客户身份资料及交易记录保存
C、大额和可疑交易报送
D、洗钱风险评估及风险控制
受益所有人识别正确的是？
A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B、每个非自然人客户至少有一名受益所有人
C、如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人。
D、如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
银行应当以显著方式向消费者披露产品和服务的（）等可能影响消费者重大决策的关键信息
A、性质、利息
B、受益、费用
C、主要责任
D、违约责任
银行有保障金融消费者信息安全权的义务，对第三方合作机构泄露本行金融消费者信息不承担责任
A、正确
B、错误
金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任
A、正确
B、错误
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