2025年三农条线消保、反洗钱培训考试

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1、《中华人民共和国消费者权益保护法实施条例》已经2024年2月23日国务院第26次常务会议通过，自（）起施行。

A、2024年5月1日B、2024年1月1日C、2024年7月1日D、2024年12月1日

2、普通投诉处理时限为（）个工作日，情况复杂的可延长至（）个工作日。（）？

A、3,5B、5,7C、3,7D、5,10

3、紧急投诉处理时限为（）个工作日，情况复杂的可延长至（）个工作日。

A、3,6B、5,8C、4,8D、5,10

4、以下关于小额贷款线上业务客户洗钱风险管控策略描述正确的有（）?

A、在额度授信环节，若客户命中洗钱中高风险名单，直接拒贷。B、在额度授信环节，若客户命中洗钱中风险名单，直接拒贷。C、在贷款支用环节，若客户命中洗钱高风险名单，直接拒贷。D、在贷款支用环节，若客户命中洗钱低风险名单，直接拒贷。

5、小额贷款线下业务，若客户在贷后环节命中高风险客户名单，我们应该采取哪些措施？（）

A、要求客户提前结清贷款。B、若客户结清贷款，我行人员需在系统内注销客户额度。C、若无法结清的，要及时冻结额度，本次及每半年开展一次强化尽职调查。D、无需任何操作

6、系统将预警数据自动推送至对应（）工号下，推送数据后，客户经理可收到微信提醒，小额贷款客户身份信息异常预警数据处理路径：待办-合规检查，查询条件中模型类别选择“（）”，模型规则选择“（）”；

A、管户客户经理B、资金流向C、小额贷款反洗钱客户预警D、小额贷款客户身份信息异常

7、若有客户购买保险、理财时，切忌出现诱导性话术，不可出现类似购买保险、理财就给予客户贷款优惠利率等话术。

A、正确B、错误

8、开展小额贷款营销时，可以搭售保险、理财、存款等其他金融产品以实现综合营销之效果。

A、正确B、错误

9、客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地

A、正确B、错误

10、在对小额贷款客户进行强化尽职调查工作时，调查人员与审核人员均需在《小额贷款客户强化尽职调查工作记录表》上签字，但审核人员无需承担责任。

A、正确B、错误

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