2025年消费消保反洗钱培训考试

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1、被投诉机构处理12378转办投诉时，应遵循的原则不包括（）

A、首问负责制B、利害关系人规避原则C、客户至上原则D、以上都不对

2、总局直接监管的银行总行不用报送的投诉类型是（）

A、单纯征信类、单纯协商还款类B、信用卡盗刷类、理财亏损类C、贷款逾期类、服务态度类D、以上都不对

3、以下哪种情况，银行业金融机构不可以申请监管转办投诉不纳入通报？（）

A、被投诉机构错误的B、投诉人主张持有产品但实际未持有的C、投诉人对服务态度不满的D、双方已达成调解协议且责任已执行完毕，投诉人无新理由重新投诉的

4、监管转办投诉不纳入通报申请时，申请报告正文需（）。

A、加盖部门章B、加盖行章C、无需盖章D、加盖业务专用章

5、投诉人在一通电话录音中谩骂工作人员时长在多少秒及以上，经提示、劝阻无效，会被认定为异常投诉？（）

A、20秒B、30秒C、40秒D、60秒

6、客户洗钱风险评估中，报告几次可疑交易，自动提高风险等级？（）

A、1次B、2次C、3次D、5次

7、可疑交易人工甄别基本原则不包括（）。

A、客户金融交易行为与客户身份不符B、客户金融交易行为与正常交易特征相符C、具备合理理由怀疑的报告或排除D、以上都不对

8、新反洗钱法中，金融机构违反保密规定，查询、泄露有关信息，情节严重的，按次罚款（）

A、二万元以上二十万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、二十万元以上二百万元以下D、五十万元以上二百万元以下

9、关于可疑交易人工甄别，说法错误的是（）。

A、客户金融交易行为与正常交易特征不符应进行甄别B、仅依据系统提示进行甄别C、客户身份、账户等都是甄别要点D、具备合理理由怀疑的要报告或排除

10、在强化尽职调查中，对于客户在本行办理的各项金融业务情况，应（）。

A、简单记录即可B、审核并合理判断客户真实财务状况C、只关注大额业务D、无需关注

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