2025年内控合规知识竞赛

1. 依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2023年修订版）》，合规检查应遵循的原则不包括（）。
2. 各级业务条线人员、网点人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。
3. 依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行和支付机构应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
4. 《个人贷款管理办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款（）机制。
5. 《中国邮政储蓄银行储蓄短信服务管理办法（2023年修订版）》，以下不属于储蓄短信服务业务类型的是（ ）。
6. 银行保险机构在消费投诉处理工作中，应当核实()，保护()，依法()、()不受侵犯。
7. 根据《银行卡收单业务管理办法》，以下哪项描述符合监管规定?
8. 银行业金融机构应当建立健全( )机制，完善内部制度，规范工作流程，切实为信贷人员松绑减负，有效保护信贷人员的积极性，真正实现“应免尽免”
9. （）是指财政部在中国人民银行开设的国库存款账户，用于记录、核算和反映纳入预算管理的财政收入和支出活动，并用于与财政部门在商业银行开设的零余额账户进行清算，实现支付。
10. 在投诉处理过程中，各级机构应严格落实客户信息保护主体责任，遵照监管规定、我行各项管理制度、合同约定中信息保护相关要求，按照（）原则，加强业务系统权限控制，确保涉及信用卡客户信息的岗位权限与职责相匹配。
11. 托管业务发生下列哪些情形，应当自发生之日起 5 日内向中国证监会报告（ ）
12. 依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，案件管理工作包括（ ）。
13. 依照《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》内容，本行根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，分为()、()、（）缺陷三级，并明确相应的纠正措施和方案。
14. 对于数字人民币业务客户为法人或者非法人组织的，应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人;按照（ ）的原则，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。
15. 商业银行应对客户提供的（）等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。
16.

简述银行在柜面开户业务中，应如何加强客户身份识别？

17. 基本信息：
姓名：
单位：

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