2025年度团险渠道反洗钱及消费者权益保护培训考试
您的姓名：
公司（市、县）：
工号：
第1题
《客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法》中，客户洗钱风险等级的评定结果一共分为（）。其中，（）为高。
A.三级;三级
B.五级;五级
C.三级;一级
D.五级;一级
第2题
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或()。
A.同名账户
B.实名账户
C.假名账户
D.联名账户
第3题
客户经常居住地与身份证登记地址不一致的，应登记客户的()。
A.单位地址
B.经常居住地
C.身份证地址
D.户籍所在地
第4题
客户办理业务时，使用过期证件或者先前在公司登记的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，以下说法正确的是（）。
A.应将相关情况作为可疑交易进行报告
B.中止为客户办理所有业务
C.提示客户证件已过期，要求客户持有效证件更新证件有效期后办理业务
D.不需通知客户更新身份证件信息，即可继续为客户办理业务
第5题
建立客户尽职调查制度，遵循（）的原则。
A.风险为本
B.全面性
C.了解你的客户
D.有效性
第6题
对于达到客户身份识别标准的人身保险合同，在订立保险合同时，应当采取如下识别工作()。
A.确认投保人与被保险人的关系，核对投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.登记投保人 被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
C.留存有效身份证件及其他身份证明文件的复印件或者影像件
D.以上都是
第7题
自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、()、()、身份证件或者身份证明文件的种类，号码和有效期限。
A.地址、联系方式
B.住所地、联系方式
C.住所地或者工作单位地址、联系方式
D.户口地址、联系方式
第8题
各级机构反洗钱履职岗位人员以及其他参与反洗钱工作的人员应当依照监管部门的要求和公司有关制度要求，对于工作中接触到的反洗钱工作信息和资料予以（）。
A.保密
B.泄露
C.封存
D.无明确规定
第9题
公司保存客户身份资料和交易记录期限为()。
A.客户身份资料自业务关系结束后至少保存10年;交易记录自交易结束后至少保存10年
B.客户身份资料自业务关系结束后至少保存10年;交易记录自交易结束后至少保存5年
C.客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年;交易记录自交易结束后至少保存10年
D.客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年;交易记录自交易结束后至少保存5年
第10题
2024 年《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》强调了金融机构在反洗钱工作中的()原则。
A.勤勉尽责
B.履职尽责
C.恪尽职守
D.尽职尽责
第11题
对于客户洗钱风险分类管理，以下说法正确的是()。
A.客户风险等级评定工作应保证准确，一旦确定客户风险等级就不能进行调整
B.针对不同风险等级的有效客户，采取相应的客户尽职调查和风险控制措施
C.保单投保人、被保险人、受益人或受益所有人命中涉恐、制裁、其他强管控类名单的，可以直接将风险等级定为一级
D.对于评定等级为一级的客户，应当采取强化的客户尽职调查及风险控制措施
第12题
在业务关系建立与存续期间，认为客户及其交易存在涉嫌洗钱或者恐怖融资风险的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存疑的，应当采取以下措施开展尽职调查 ()。
A.识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份
B.了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，根据风险状况获取相关信息
C.对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，根据风险状况采取强化的尽职调查措施
D.在业务关系存续期间采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识等
第13题
发生以下情形时，应当重新开展客户尽职调查()。
A.第三方代理客户办理业务
B.权益人请求保险公司赔偿或者给付保险金
C.客户申请变更保险合同投保人、被保险人或者受益人
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存疑的
第14题
公司通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息开展客户尽职调查,包括以下方式()。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
第15题
法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息包括（）。
A.名称、住所、经营范围
B.可以证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人或者负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D.受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
第1题
2024年，公司遵循“1228”消保工作思路，持续巩固公司消费者权益保护体制机制建设优势，不断提升消费者权益保护工作水平。其中“1”指（）。
A.以人民为中心
B.以客户为中心
C.以消费者为中心
D.以消费者权益保护为中心
第2题
各产品和服务发起部门应强化落实消保审查相关职责，产品和服务审查覆盖率达（）。
A.50%
B.60%
C.100%
D.80%
第3题
合作机构消保管理机制中，以下说法错误的是（）。
A.在合作协议中明确约定双方在消保方面的责任和义务
B.合作主责部门负责合作机构准入审查、合作品质评估、监督管理，及时更新本部门主责管理的合作机构黑名单
C.对违反消费者权益保护要求的、出现重大风险事件、存在严重违规行为的机构进行风险提示，整改后并继续合作
D.对合作机构做出的与本机构相关活动进行监督，按年度开展合作机构消费者权益保护自查和监督评价工作
第4题
2024年消保监管评价中，不涉及扣分的事项为（）
A.从业人员使用个人信息、办公电脑留存个人信息等
B.采取有效措施确认客户购买意愿,按要求保存销售录音
C.扩大保险保障范围
D.合作机构以本机构的名义向消费者推介或者销售产品和服务
第5题
金融消费者8项基本权益保护，包括知情权、自主选择权、公平交易权、财产安全权、依法求偿权、受教育权、受尊重权和（）。
A.监督权
B.安全保障权
C.结社权
D.信息安全权
第6题
销售人员的违规行为处理方式包括：记分、扣款、取消晋升、限制评先表优、解除合同、通报批评。
对
错
第7题
根据《保险法》规定，保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中，不得给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益。
对
错
第8题
销售人员在为亲戚、闺蜜、朋友等关系亲密的人员投保时，可以不避讳、必要时可以代签名。
对
错
第9题
《销售人员违规行为处理规定》仅约束新单销售人员的销售行为。
对
错
第10题
销售人员应当通过适当的渠道给金融消费者提供适当的保险产品和服务。
对
错
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