阜新镇支行2025年第二季度反洗钱考试

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一、单项选择题（每题2分，共30分）
1. 反洗钱的目的是防止以下哪项活动?
2. 以下哪项不是反洗钱的“三项基本原则”?
3. 根据反洗钱规定，金融机构应当对以下哪类客户进行强化尽职调查?
4. 以下哪项不是反洗钱的“客户身份识别”要求?
5. 金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理?
6. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务?
7. 反洗钱的国际合作主要体现在哪个组织?
8. 以下哪项不是洗钱的常见手段?
9. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的?
10. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责?
11.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类。
12. 客户身份识别又称（ ）。
13. 以下哪种情形不是法定的可疑交易报告情形（ ）。
14. 以下属于金融机构反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（ ）。
15. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（ ）。
二、多项选择题（每题3分，共30分）
1. 反洗钱监管机构可能对金融机构采取哪些措施?
2. 以下哪些属于洗钱的常见渠道?
3. 金融机构在反洗钱工作中应遵循哪些原则?
4. 以下哪些信息是金融机构在客户身份识别时必须收集的?
5. 反洗钱监管机构的职责包括哪些?
6. 以下哪些属于反洗钱的国际合作内容?
7. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务?
8. 以下哪些是洗钱的常见手段?
9. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责?
10. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务?
三、判断题（每题2分，共40分）
1. 金融机构在反洗钱工作中必须对所有客户一视同仁，不得区别对待。
2. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行现场检查。
3. 金融机构在发现可疑交易后，应立即通知客户。
4. 反洗钱的国际合作主要体现在金融行动特别工作组（FATF）。
5. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不收集客户的联系方式。
6. 洗钱活动通常涉及将非法所得合法化。
7. 反洗钱监管机构的职责不包括对违反反洗钱规定的机构进行处罚。
8. 金融机构在反洗钱工作中的义务包括保密义务。
9. 反洗钱的目的是防止洗钱和恐怖融资活动。
10. 金融机构在反洗钱工作中不需要对政治公众人物进行强化尽职调查。
11. 客户身份识别过程中，金融机构可以根据客户的要求随意更改客户身份信息。
12. 义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，在判定过程中，对于多层嵌套结构的非自然人客户，应穿透到最底层的自然人。
13. 金融机构可以将客户身份识别工作委托给第三方完成，但仍需对客户身份识别工作承担最终责任。（ √ ）
14.金融机构在为客户提供服务时，只要客户能够提供身份证件，就可以为其办理业务，无需进一步核实身份信息。
15.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
16.金融机构仅在与客户建立业务关系时，才需进行客户身份识别。
17.只要客户身份资料和交易记录保存期限届满，金融机构就可以自行销毁这些资料和记录。
18.金融机构对大额和可疑交易报告中涉及的交易，不必进行分析和识别。
19.反洗钱调查人员在进行调查时，应出示合法证件和调查通知书。
20.金融机构的反洗钱内部控制制度应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应。
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