2025年反洗钱和反恐怖融资业务专题培训考试

基本信息：
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部门/机构：
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一、单选题（每题2分）
1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（    ）起施行。（）
2.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）
3.国务院反洗钱行政主管部门是（）
4.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱?（）
5.法人、非法人组织未按照规定向（    ）提交受益所有人信息的，由（    ）责令限期改正;拒不改正的，处（    ）以下罚款。（）
6.金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（）
7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
8.在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（）
9.在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（）
10.金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（    ）年。（）
11.反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（）
12.金融机构开展客户尽职调查，对于涉及较低洗钱风险的，应当根据情况（）
13.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
14.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）
15.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
16.客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）
17.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
18.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为（）。
19.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。
20.以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（）
二、多选题（每题5分）
21.单位客户的有效身份证件包括（）。
22.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）。
23.不得作为实名证件使用的有（）。
24.客户尽职调查中的保密性要求是指，银行应（）。
25.自然人客户的身份基本信息涉及客户（）
26.妥善保存客户身份资料和交易记录应遵行（）原则。
27.对于高风险客户或者高风险账户持有人，包括客户属于政治公众人物，国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家(地区)的，法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）
28.对于以下哪些情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户?（）
29.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
30.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
三、判断题（每题1分）
31.反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。（）
32. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）
33.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障一切金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。（）
34.任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。（）
35.法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。（）
36.受益所有人是指公司法定代表人。（）
37.根据《反洗钱法》规定，法人、非法人组织的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。（）
38.国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关评估国家、行业面临的洗钱风险，发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险，根据洗钱风险状况优化资源配置，完善监督管理措施。（）
39.特定非金融机构在开展任何业务时都需要履行反洗钱义务。（）
40.金融机构采取洗钱风险管理措施，可以不保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。（）
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