反洗钱二季度考试

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1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。预防恐怖主义融资活动适用本法;其他法律另有规定的，适用其规定。（）
2、《反洗钱法（修订草案）》规定，“受益所有人”识别成为市场主体与金融机构的共同义务。识别“受益所有人”不再是金融机构的单方义务，而是市场主体与金融机构的共同责任。法人与非法人组织客户应该在市场监管管理局办理工商注册登记的时候，主动、如实提交“受益所有人”信息，且在完成登记之后及时更新“受益所有人”信息。同时，金融机构须独立审核法人和非法人组织客户的尽职调查信息，准确识别出“受益所有人”。（）
3、国有资本由国家所有和管理，没有某个具体的个人作为受益所有人。因此，《管理办法》规定，对于国有独资公司和国有控股公司（包括国有绝对控股公司和国有相对控股公司），可直接将法定代表人“视为”受益所有人进行备案。填报网页已为国有独资公司和国有控股公司设置了单独的勾选项。对于国有参股公司，应按照《管理办法》的规定识别受益所有人。在识别过程中，由于国有资本的特殊性，可不再识别国有资本部分的受益所有人。（）
4、核对:1.在有效期内的法定证件;2.证件种类完整、齐全;3.证件信息与本人相符。（）
5、了解: 1.真实身份; 2.建立和维持关系的目的及性质; 3.非自然人客户受益所有人。（）
6、评估分类:结合客户行业特性、地域、业务、行业四类基本要素进行综合评估，对客户进行分级分类管理。（）
7、自然人客户的“身份基本信息”--9要素 包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证 件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）
8、非自然人客户的“身份基本信息”--开展尽职调查包括客户的名称，住所，经营范围，执照或证件名称、号码和有效期限，法人/负责人和授权办理业务人员的身份证明文件的种类、号码和有效期限,受益所有人的姓名、地址、身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）
9、家庭地址需依照监管要求登记至门牌号。 职业信息∶充分沟通，合理选择，杜绝随意划分为08（不便分类的其他从业人员）。（）
10、受益所有人，指最终拥有或控制非自然人客户的一个或多个自然人，或者虽未实际控制该非自然人客户但最终影响其业务活动，并享受经济效益的自然人。（）
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