2025年安吉支行反赌反诈业务测试第一期
基本信息：
姓名：
网点名称：
员工编号:
一、不定项选择（多选、错选均不得分）
1.客户经理根据行业特征、企业规模和经营情况等，按照客户风险程度由高到低，将账户风险分为（ ）、（ ）、正常、关注、可疑、禁止开户等六类，并在客户尽职调查报告中列明（ ）及（ ）。
A.简易开户、白名单、等级、非柜面渠道限额
B.白名单、黑名单、等级、非柜面渠道限额
C.白名单、黑名单、等级、风险核查结果
D.简易开户、白名单、等级、风险核查结果
2.非柜面支付限额设定需遵循（ ）、（ ）原则，不得“一刀切”均设置为各类型账户的（ ）限额。如客户要求超过账户相应风险等级规定设置限额的，由客户提交《中国建设银行浙江省分行网上银行单位客户向非同名账户转账限额设置申请表》交上级行审批后执行。
A.最小
B.审慎
C.合理
D.必要
E.标准
F.最高
3.客户经理尽职调查无异常且不存在需持续关注的情形的，由客户经理根据行业特征、企业规模和经营情况等尽调情况，合理核定开通非柜面业务以及非柜面渠道限额，原则不超过（ ）万元人民币、日累计笔数不超过（ ）笔，年累计金额不超过日累计限额*（ ）。
A.5
B.20
C.50
D.250
E.360
F.365
4.个人账户分级管理是指根据客户开户审核情况、账户交易情况、跟踪回访等情况，提供与账户风险等级相匹配的账户功能，并在开户服务及后续账户使用中开展个人账户全生命周期风险管理。个人账户经过综合评定，可分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）五档，分别匹配不同的账户服务功能.
A.无风险
B.低风险
C.中低风险
D.中风险
E.中高风险
F.高风险
G.拒绝开户
5.如在开户环节需调整电子银行限额的，由客户提交《中国建设银行湖州分行个人账户电子银行限额设置申请表》，（ ）尽调后（ ）审批确认。
A.客服经理
B.客户经理
C.营运主管
D.营销主管
E.网点负责人
6.个人电子银行需审慎开通或拒绝开通的情形有（ ）
A.手机号码未实名或者与开户人身份信息不一致
B.不满16周岁或已满16周岁无民事行为能力的人
C.70岁以上老年人
D.手机银行可满足其日常结算需求
7.不满16周岁或已满16周岁无民事行为能力的人原则上不开通电子渠道，如需签约开通电子银行，应由其监护人代理，需要书面填写合理理由并签字，要提供监护关系证明材料，原则上设置不高于（ ）万元/日累计的转账限额，日累计转账笔数不超过（ ）笔;
A.3
B.2
C.1
D.50
E.20
F.10
8.以下不属于可拒绝开户的情形的有（ ）
A.拒不配合客户身份识别的
B.手机号码未实名或者信息核验不一致
C.无民事行为能力或者限制民事行为能力，且无法定代理人代办的
D.频繁开销户、多次办理挂失补卡、存量账户激活，且主动要求开通非柜面支付功能的
9.以下不属于可申请办理限额提升条件的是（ ）
A.我行贷款客户
B.客户AUM达20万
C.我行代发工资客户
D.手机号码实名
10.网点在实际开户操作中，如遇需进一步核实的情形，可（ ），或（ ），但不得擅自调低风险等级。
A.对客户账户渠道功能进行限制
B.根据个人账户分级标准调高一个等级
C.对客户账户进行收付控制
D.根据个人账户分级标准调低一个等级
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