2025版反洗钱培训考试

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综合金融部综合部客服部其他

1、反洗钱的核心义务不包括（）？

A、客户尽职调查B、客户身份资料和交易记录保存C、大额交易和可疑交易报告D、制定反洗钱内控制度

2、保险代理人在办理业务过程中发现客户的交易行为异常，应当及时向（）报告？

A、公司B、中国人民银行C、金管局D、公安机关

3、客户尽职调查（身份识别）的基本原则不包括（）？

A、真实性B、完整性C、有效性D、随意性

4、以下哪种属于可疑交易特征？（）

A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、正常的定期缴纳保费C、客户年龄与职业相符D、客户购买与其经济实力相符的保险产品

5、保险代理人协助保险公司履行反洗钱义务，若未履行职责导致洗钱后果发生，可能面临（）？

A、保险公司内部批评B、监管部门的罚款等处罚C、无需承担任何责任D、客户投诉

6、反洗钱工作中，保险代理人对客户身份资料和交易记录应（）？

A、随意处置B、妥善保存C、仅保存纸质版D、保存一年后销毁

7、保险代理人在客户身份识别过程中，发现客户疑似为外国政要，以下做法正确的是（）？

A、无需采取额外措施，按正常流程办理业务B、仅对客户身份进行简单核实C、及时向保险公司报告，并采取合理措施了解其资金来源和用途D、拒绝为该客户办理业务

8、以下哪种保险业务场景，保险公司更应重点关注是否存在洗钱风险？（）

A、一位企业主为自己购买一份长期重疾险，年缴保费 5 万元B、一个家庭为子女购买教育金保险，分 10 年缴费，每年缴费 2 万元C、某公司为全体员工购买团体意外险，人均保费 500 元D、某人频繁购买短期高额意外险，每次保险期限为 1 个月，保额高达 1000 万元

9、保险代理人在日常工作中，为了有效防范洗钱风险，应（）？

A、只关注客户的保费金额，不关注客户其他信息B、对客户身份识别工作敷衍了事C、加强反洗钱知识学习，提高风险识别能力D、认为反洗钱是保险公司的事，与自己无关

10、当保险代理人发现客户的交易行为符合特定的可疑交易标准，但经过进一步分析判断后，认为该交易不具有洗钱嫌疑，此时保险代理人应（）？

A、自行决定不向保险公司报告B、向公司报告，但注明自己认为无洗钱嫌疑的判断C、隐瞒该交易情况，不做任何处理D、随意填写报告内容，应付了事

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