2025年反洗钱信息安全保护培训测试试卷

基本信息：

姓名：
团队主管姓名：
员工工号:

一、单项选择题（每题4分，共40分）

1.各层级应当对配合有权机关开展反洗钱调查及控制相关信息严格保密，知悉范围为（）

A单位B个人C第三方D具体经办机构相关人员

2.反洗钱数据在（）过程中应当符合数据安全标准、满足保密管理要求。

A存储B使用C下载D传递E以上都对

3.反洗钱信息安全管理、数据操作、稽核检查等岗位应进行分离设置。（）之间不得兼岗。

A系统运行岗、系统维护岗、安全管理岗B系统运行岗、系统维护岗、产品研发C系统维护岗、安全管理岗、产品研发D系统运行岗、安全管理岗、产品研发

4.大额和可疑交易信息不包括（）等。

A 可疑交易监测标准B 客户洗钱风险评估指标C 大额和可疑交易报告报送信息D 甄别分析记录

5.反洗钱内控制度、业务制度中涉及反洗钱信息（），应当同时明确反洗钱信息安全保护要求。并梳理排查反洗钱信息安全风险点，及时修订和完善相关内控制度。

A查询B获取C应用 C产生E以上都对

6.（）应将反洗钱信息安全要求纳入相关系统设计、需求提出、开发、测试、使用及业务运营等各个阶段。

A反洗钱系统B业务系统C其他涉反洗钱信息的科技系统D以上都对

7.境内机构与境外分支机构间传递反洗钱信息，应通过（）或其他符合信息安全标准的系统或通道。

A总行办公系统B个人外网邮箱C个人微信D网络云盘

8.调用反洗钱信息的相关系统应按照（）原则设置相应用户及权限。

A 必要B 最小必要C 最大必要D 最大

9.关于客户洗钱风险管理信息，以下说法错误的是（）

A包括未公开的反洗钱处罚信息、监管评价信息、按照我行保密制度要求需要进行保密的反洗钱监管文件或信息等。B包括机构、产品及客户洗钱风险评估指标、分类标准、评定情况，及洗钱风险分类控制措施等。C各层级反洗钱管理及岗位人员可在反洗钱工作中知悉和使用客户洗钱风险等级信息，但不得向客户、无关第三人及本行以外的其他机构和个人提供。D其他岗位人员应在本专业业务范围内查询和使用客户洗钱风险等级信息。

10.关于反洗钱信息安全保护，以下说法错误的是（）

A反洗钱内控制度、业务制度中涉及反洗钱信息查询、获取、应用或产生的，应当同时明确反洗钱信息安全保护要求。B反洗钱信息安全事件涉及个人客户信息泄露的，应及时将事件相关情况告知客户，难以逐一告知的，应采取合理、有效的方式发布警示信息，或按监管、总行要求妥善处理。C非依法律法规规定情形，各部门均不可向本机构以外人员传递反洗钱信息数据。D业务系统或其他系统可根据工作需要调用客户洗钱风险等级等反洗钱信息，在需求提出前，信息调用部门应根据总行要求制定相应的信息安全保护工作方案，征求信用卡中心信息科技部意见后，提交总行信息科技部审查同意。

二、判断题（每题4分，共40分）

1.反洗钱信息安全保护是指按照反洗钱和反恐怖主义保密及信息安全保护法律、法规和政策要求，对依法履行反洗钱和反恐怖主义工作职责或者义务获得、知悉或产生的各类工作信息予以保密，保护反洗钱信息安全。

对错

2.信用卡中心反洗钱领导小组是信用卡中心反洗钱信息安全保护工作的领导机构，组织协调信用卡中心开展反洗钱信息安全保护工作。

对错

3.客户洗钱风险管理信息，可以向我行行内员工提供。

对错

4.相关系统需求提出时，应考虑反洗钱信息安全保护内容，但无需对相关功能进行测试。

对错

5.我行维护且未公开的反洗钱和反恐怖融资监控名单数据，监控名单预警结果及分析等信息，经协商可向客户及本行以外的其他机构和个人提供。

对错

6.反洗钱信息处理岗位人员应由与我行签订了劳动合同的正式员工担任。

对错

7.分中心负责人是本中心反洗钱信息安全的第一责任人，对本中心反洗钱信息安全负领导责任。

对错

8.反洗钱岗位及其他反洗钱信息知悉人员，仅可在公共环境及符合信息安全要求的设备使用和处理相关信息，并应注意计算机屏幕、纸质资料展示及口头沟通汇报等过程中的信息保护，避免无关人员获取反洗钱信息。

对错

9.反洗钱信息安全保密工作中,反洗钱信息安全管理、数据操作、稽核检查等岗位可不进行分离设置。

对错

10.与第三方机构开展业务合作过程中涉及反洗钱信息的，应充分评估、审查相关保密措施是否符合反洗钱信息安全保护监管要求，并签署保密协议或约定保密条款。

对错

三、多项选择题（每题4分，共20分）

1.信用卡中心反洗钱领导小组成员部门承担本条线反洗钱信息安全保护的直接管理责任，在本条线（）等工作中嵌入并落实反洗钱信息安全保护管理要求。

A产品研发B制度制定C系统开发D业务管理

2.反洗钱信息包括（）。

A 反洗钱监管信息B 反洗钱管理信息C 反洗钱和反恐怖融资名单信息D 反洗钱对外宣传信息

3.因有权机关要求需对外传递反洗钱信息数据的，应根据有权机关要求、并按现行程序及保密规定履行审批手续后，不能通过（）进行信息移交。

A 规定的安全路径B 个人外网邮箱C 手机图片D 网络云盘

4.关于客户身份资料和交易信息，以下说法正确的是（）

A客户身份资料和交易记录等各类反洗钱信息应在法律、监管及我行制度规定的管理范畴及人员范围内知悉和使用，严禁系统用户权限串用混用、随意扩大知悉或使用范围、向无关人员透露反洗钱信息等。B除国家法律、行政法规另有规定外，严禁向本行以外的其他机构和个人等第三方提供，严禁违规私自向其他无关行内员工提供。C客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存1年;交易记录，自交易记账当年计起至少保存1年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。D同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

5.涉及跨境反洗钱信息提供说法正确的是（）

A涉及跨境反洗钱信息提供的相关问题应当及时通过总行向中国人民银行、银行业监督管理机构报告，并按照法律法规要求采取相应措施。B涉及境外事项应及时向总行报告，不得擅自向境外提供反洗钱信息。C境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，客户不同意或未获得客户授权同意的，不得提供。D与境外分支机构间传递反洗钱信息，应通过总行办公系统或其他符合信息安全标准的系统或通道。D与境外分支机构间传递反洗钱信息，应通过总行办公系统或其他符合信息安全标准的系统或通道。

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